経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2025/2　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2025年2月のポートフォリオを公開します

どうもダルクです

年が明けたと思っていたら、
あっという間に年度末が近づいて来ました

最近は仕事の〆に追われています(;・∀・)

そんなバタバタしている中ではありますが、
今年２回目の資産運用報告をしたいとおもいます

前回の資産運用報告

投資目標・目的の確認
2025年の資産運用方針・投資戦略
2025年2月の定期積立
1. 従業員持株会と企業型DC
2. NISA枠
2025年2月　運用資産のポートフォリオ
1. 資産クラスのアセットアロケーション
2. 全資産の総額と損益評価

投資目標・目的の確認

まず、2025年の投資の目標と目的ですが、
2024年同様明確には設定しません

本来は、30代でのサイドFIREを目標としており、
3000万円くらいの蓄財を目指しておりましたが、
当初の目標額は達成しました

しかしながら、親族の事故や介護が必要になり、
サイドFIREどころではなくなってしまいました

先々いくら必要になるか見積れない状況なので、
極力出費を抑えつつ入金力を維持し、堅実な資産にだけ投資することで、
手堅く蓄財をしていこうと思います

ダルク

ちなみに2024年の蓄財実績は、
年間800～1000万です

流石にここまでは出来ないと思いますが、
堅実に資産を増やしていきたいと思います

↓今年から投資にかける心のウェイトを少し変えていこうと思います

2025年の資産運用方針・投資戦略

さて、具体的な投資方針ですが、
2024年の戦略を継続します

すなわち、
新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしませんし、
基本は定期積立しかしないです

2025年2月の定期積立

では、2025年2月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50,000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50,000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200,000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

満額の30万円の入金を続けていきます

ダルク

銘柄は変えるかもしれませんが、
ひとまずはこれで継続します

2025年2月　運用資産のポートフォリオ

積み立てを受けての全資産のポートフォリオを見ていきます

ダルク

ぶっちゃけ更新するのはココからですね(;・∀・)

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

キャッシュポジション4.8％ほどで、
約90％を株式に依存しています

ダルク

年始早々にキャッシュが心もとなくなってまいりました
月の積立額が30万くらいなので、
このまま積み立て維持できるか微妙です(;・∀・)

一部資産を売却してキャッシュを確保する必要があるかもしれません

かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています

株式の内訳がこちらです

NISA一本に積み立てを絞っているので投資信託の割合が増えてきました

とはいえ多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

本当は従業員持株会の株は全額売却してNISA用の資金にしたいのですが、
なかなか機会が回ってきませんね

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額[円]	利回り
預金	現金	現金	現金		–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	14,438,443	104.34%
VYM	株式	米国ETF	特定口座	5,807,878	68.62%
VIG	株式	米国ETF	特定口座	527,952	159.46%
HDV	株式	米国ETF	特定口座	266,694	86.92%
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	442,998	107.26%
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	573,872	186.26%
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	75,944	-40.00%
VWO	株式	米国ETF	特定口座	321,510	23.03%
PIO	株式	米国ETF	特定口座	62,855	31.52%
VDE	株式	米国ETF	特定口座	373,506	43.02%
TLT	債券	米国ETF	特定口座	719,798	-8.67%
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	663,714	116.65%
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	370,018	100.34%
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	287,300	39.19%
楽天グループ (4755)	株式	国内株式	特定口座	102,300	7.57%
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	118,250	-1.54%
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	664,000	-40.73%
楽天・全米株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	6,550,632	47.98%
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	786,998	12.42%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	797,445	13.92%
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	2,144,323	–
企業型DC	株式	年金	企業型DC	1,049,573	–
総額