経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2025/11　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2025年11月のポートフォリオを公開します

すっかり寒くなってきましたが、
みなさんいかがお過ごしでしょうか？

ぞっとするもので、2025年もあと１ヵ月くらいとなってしまいました

今年をそろそろ振り返る記事でも書こうかと思う今日この頃です

まぁ、いっぱいありましたわな

ちなみに、最近とあるVtuberを推してます

メンバーシップ代とたまに投げるスパチャ代は副業と投資で増やす(;・∀・)！！

とにかく、資産運用報告入ります

投資目標・目的の確認
2025年の資産運用方針・投資戦略
2025年11月の定期積立

投資目標・目的の確認

まず、2025年の投資の目標と目的ですが、
2024年同様明確には設定しません

本来は、30代でのサイドFIREを目標としており、
3000万円くらいの蓄財を目指しておりましたが、
当初の目標額は達成しました

しかしながら、親族の事故や介護が必要になり、
サイドFIREどころではなくなってしまいました

先々いくら必要になるか見積れない状況なので、
極力出費を抑えつつ入金力を維持し、堅実な資産にだけ投資することで、
手堅く蓄財をしていこうと思います

ダルク

ちなみに2024年の蓄財実績は、
年間800～1000万です

流石にここまでは出来ないと思いますが、
堅実に資産を増やしていきたいと思います

↓今年から投資にかける心のウェイトを少し変えていこうと思います

うーん、半年くらいは健康に気を付けていたのですが、
結局微妙な結果になりそうです(;・∀・)

あと数か月、気合を入れていきます

2025年の資産運用方針・投資戦略

さて、具体的な投資方針ですが、
2024年の戦略を継続します

すなわち、
新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしませんし、基本は定期積立しかしません

2025年11月の定期積立

では、2025年11月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50,000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50,000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200,000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

満額の30万円の入金を続けていきます

ダルク

銘柄は変えるかもしれませんが、
ひとまずはこれで継続します

何とか２年目も継続してフル積み立てができています

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

前回からと大きく変わりません

しかしまぁ、冬のボーナスを前に現金比率が絶望的に低いですが、なんとか今年までは入金を維持できそうです(;・∀・)

2年前からNISAしか積み上げていませんが、相変わらずそれ以前に積み上げている米国株式が9割を占めます

株式の内訳がこちらです

株価が上がると昔積み上げていた米国ETFが含み益で大きくなるので、相対的に占める割合が大きくなります

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

実は５年ぶりくらいに従業員持株会がプラ転しています

これを機に売り払ってやりたいのですが、社内のいろんな承認を経てからでないとインサイダーになるとかでまだ売れていません

本当に年内に売れるのだろうか(;・∀・)

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額	利回り[％]
預金	現金	現金	現金	1,283,662	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	15,901,688	125.05
VYM	株式	米国ETF	特定口座	6,244,817	81.30
VIG	株式	米国ETF	特定口座	572,333	181.27
HDV	株式	米国ETF	特定口座	287,643	101.60
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	442,624	107.08
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	646,008	222.25
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	110,587	-12.63
VWO	株式	米国ETF	特定口座	381,806	46.10
PIO	株式	米国ETF	特定口座	68,801	43.97
VDE	株式	米国ETF	特定口座	354,124	35.60
TLT	債券	米国ETF	特定口座	741,883	-5.86
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	958,543	212.89
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	381,051	106.31
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	474,300	115.74
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	1,288,000	90.98%
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	138,500	-30.58%
楽天・全米株式インデックス	株式	投資信託	NISA	9,285,430	52.81%
楽天・オールカントリー株式インデックス	株式	投資信託	NISA	1,417,939	23.29%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス	株式	投資信託	NISA	1,406,505	22.30%
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	3,011,859	–
企業型DC	株式	年金	企業型DC	1,315,930	–
総額	–	–	–	46,714,039	–