経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2025/10　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2025年10月のポートフォリオを公開します

最近、歴代初の女性内閣総理大臣が誕生しました

これまでの政権がひどすぎたので、私は高市総理に期待しています

強く美しい日本を取り戻していただきたいですね

金融所得課税の話題もありますが、
私は変わらずコツコツと投資で資産を増やしていくのみでございます

前回の資産運用報告

投資目標・目的の確認
2025年の資産運用方針・投資戦略
2025年10月の定期積立
2025年10月　運用資産のポートフォリ
1. 資産クラスのアセットアロケーション
2. 全資産の総額と損益評価

投資目標・目的の確認

まず、2025年の投資の目標と目的ですが、
2024年同様明確には設定しません

本来は、30代でのサイドFIREを目標としており、
3000万円くらいの蓄財を目指しておりましたが、
当初の目標額は達成しました

しかしながら、親族の事故や介護が必要になり、
サイドFIREどころではなくなってしまいました

先々いくら必要になるか見積れない状況なので、
極力出費を抑えつつ入金力を維持し、堅実な資産にだけ投資することで、
手堅く蓄財をしていこうと思います

ダルク

ちなみに2024年の蓄財実績は、
年間800～1000万です

流石にここまでは出来ないと思いますが、
堅実に資産を増やしていきたいと思います

↓今年から投資にかける心のウェイトを少し変えていこうと思います

実際、残業が無くなった分だけ、
本を読んだりランニングや散歩をしたり、
大分健康的になってきました(+_+)

2025年の資産運用方針・投資戦略

さて、具体的な投資方針ですが、
2024年の戦略を継続します

すなわち、
新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしませんし、
基本は定期積立しかしないです

2025年10月の定期積立

では、2025年10月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50,000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50,000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200,000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

満額の30万円の入金を続けていきます

ダルク

銘柄は変えるかもしれませんが、
ひとまずはこれで継続します

何とか２年目も継続してフル積み立てができています

トピック：日本個別株　楽天を売却

私が初めて購入した日本個別株の楽天を売却しました

かれこれ5年ほど保有していましたがほとんど増えず、含み損が出ている状況で塩漬けでした

先日、一瞬含み益に転じた瞬間に売り抜いて、ギリ損切りせずに済みました(;・∀・)(笑)

10万くらい増えた現金は他の資産の買い付けに回そうと思います

2025年10月　運用資産のポートフォリ

積み立てを受けての全資産のポートフォリオを見ていきます

ダルク

ぶっちゃけ更新するのはココからです

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

前回からと大きく変わりません

2年前からNISAしか積み上げていませんが、相変わらずそれ以前に積み上げている米国株式が9割を占めます

株式の内訳がこちらです

株価が上がると昔積み上げていた米国ETTFが含み益で大きくなるので、相対的に占める割合が大きくなります

楽天を売却した分国内株式の割合が減少しました

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

本当は従業員持株会の株は全額売却してNISA用の資金にしたいのですが、
なかなか機会が回ってきません

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額	利回り[％]
預金	現金	現金	現金	1,758,257	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	16,018,473	126.70
VYM	株式	米国ETF	特定口座	6,170,093	79.13
VIG	株式	米国ETF	特定口座	567,861	179.07
HDV	株式	米国ETF	特定口座	279,270	95.73
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	443,530	107.51
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	660,352	229.40
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	112,328	-11.25
VWO	株式	米国ETF	特定口座	388,026	48.48
PIO	株式	米国ETF	特定口座	70,480	47.48
VDE	株式	米国ETF	特定口座	342,856	31.28
TLT	債券	米国ETF	特定口座	741,100	-5.96
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	945,469	208.62
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	380,302	105.91
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	516,324	134.85
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	1,254,000	85.94
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	174,300	-21.26
楽天・全米株式インデックス	株式	投資信託	NISA	9,114,201	51.23
楽天・オールカントリー株式インデックス	株式	投資信託	NISA	1,362,842	23.89
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス	株式	投資信託	NISA	1,355,306	23.21
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	2,722,743	–
企業型DC	株式	年金	企業型DC	1,307,500	–
総額	–	–	–	46,685,613	–