どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2025年9月のポートフォリオを公開します
みなさんお久しぶりです
最近毎回、この書き出しでブログ書いてる気がします（笑）
そのくらい、ブログ更新頻度が下がっていたわけですが、
最近はX(旧Twitter)のポストも控えていましたので、
本当に発信するのが久しぶりです
てか最近のX界隈
大分イカれた反日ポストばかりTL流れてくるんですけど
おかしくない(´・ω・｀)？
実は最近まで会社に言われた資格の取得を目指しており、
余暇時間はもっぱら試験勉強をしていました
先日無事(？)試験は終わったので、
今日からまたブログも更新していけたらいいなと思います
更新頻度が減りすぎてこの資産運用報告ですら、
最近は隔月になってきてしまっていますが、
ここらで運用を振り返っていこうと思います
前回の資産運用報告
投資目標・目的の確認
まず、2025年の投資の目標と目的ですが、
2024年同様明確には設定しません
本来は、30代でのサイドFIREを目標としており、
3000万円くらいの蓄財を目指しておりましたが、
当初の目標額は達成しました
しかしながら、親族の事故や介護が必要になり、
サイドFIREどころではなくなってしまいました
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先々いくら必要になるか見積れない状況なので、
極力出費を抑えつつ入金力を維持し、堅実な資産にだけ投資することで、
手堅く蓄財をしていこうと思います
ちなみに2024年の蓄財実績は、
年間800～1000万です
流石にここまでは出来ないと思いますが、
堅実に資産を増やしていきたいと思います
↓今年から投資にかける心のウェイトを少し変えていこうと思います
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実際、残業が無くなった分だけ、
本を読んだりランニングや散歩をしたり、
大分健康的になってきました(+_+)
2025年の資産運用方針・投資戦略
さて、具体的な投資方針ですが、
2024年の戦略を継続します
すなわち、
新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります
NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします
よって、難しい運用はしませんし、
基本は定期積立しかしないです
トピック：３ヵ月の市場動向
資産運用報告をするのが2ヵ月ぶりなので、
ここ３ヵ月の市場の動向を見てみましょう
チャートは全米株(VIT)、全米高配当株(VYM)、ゴールド(IAU)、米国長期債(TLT)、コモデティ(GSG)のETFの３ヵ月チャートになります
全体的にかなり好調な相場だったようです(*’▽’)
コモデティ全体としてはマイナスですが、
ゴールドをはじめとした貴金属は大きく伸びました
後ほど紹介しますが私のポートフォリオは、米国株がほとんどを占めます
リスクヘッジの意味も込めて債券とコモディティを少々持つようにしています
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2025年9月の定期積立
では、2025年9月の積み立て内容を見ていきます
従業員持株会と企業型DC
まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです
身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます
- 従業員持株会 1,000円
- 企業型DC 6,500円
持ち株は最小の1口だけ購入しています
NISA枠
NISA枠の積み立てです
NISAつみたて投資枠
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
50,000円 - 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
50,000円
NISA成長投資枠
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
200,000円
旧NISA同様、楽天VTIをコアとします
満額の30万円の入金を続けていきます
銘柄は変えるかもしれませんが、
ひとまずはこれで継続します
何とか２年目も継続してフル積み立てができています
2025年9月 運用資産のポートフォリ
積み立てを受けての全資産のポートフォリオを見ていきます
ぶっちゃけ更新するのはココからです
資産クラスのアセットアロケーション
資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、
- 現金
- 株式
- 債券
- コモディティ
に大別しました
投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています
大分現金の割合が減ってきました
なんとか11月まで入金力を維持しなければなりませんね(;・∀・)
株式の内訳がこちらです
かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています
NISA一本に積み立てを絞っているので投資信託の割合が増えてきました
とはいえ多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります
最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら
本当は従業員持株会の株は全額売却してNISA用の資金にしたいのですが、
なかなか機会が回ってきません
全資産の総額と損益評価
全資産の総額と各銘柄の損益一覧です
| 銘柄 | 資産クラス | 商品形式 | 管理 | 総額 | 利回り[％] |
|---|---|---|---|---|---|
| 預金 | 現金 | 現金 | 現金 | 1,660,122 | – |
| VTI | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 15,260,169 | 115.97 |
| VYM | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 5,923,401 | 71.97 |
| VIG | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 543,572 | 167.14 |
| HDV | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 269,875 | 89.15 |
| SPYD | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 432,439 | 102.32 |
| QQQ | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 620,800 | 209.67 |
| ICLN | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 98,767 | -21.96 |
| VWO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 367,012 | 40.44 |
| PIO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 66,181 | 38.48 |
| VDE | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 331,947 | 27.10 |
| TLT | 債券 | 米国ETF | 特定口座 | 698,131 | -11.42 |
| IAU | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 822,002 | 168.32 |
| GSG | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 359,562 | 94.68 |
| 純プラチナ上場信託 (1541) | コモディティ | 国内株式 | 特定口座 | 418,336 | 90.28 |
| 楽天グループ (4755) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 99,050 | 4.15% |
| ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 1,112,000 | 64.89% |
| サイバーエージェント (4751) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 175,550 | -12.01% |
| 楽天・全米株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 8,524,505 | 46.30% |
| 楽天・オールカントリー株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 1,248,224 | 18.87% |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 1,244,959 | 18.56% |
| 従業員持株 | 株式 | 国内株式 | 従業員持株会 | 2,683,492 | – |
| 企業型DC | 株式 | 年金 | 企業型DC | 1,234,597 | – |
| 総額 | – | – | – | 44,194,693 | – |
- 運用資産総額 44,194,693円
- 評価損益 +14,509,909円
日経も元気になったこともあり、
気付けば4400万突破しました(+_+)
運用資産総額の推移がこちら
縦の軸が一目盛500万なので変化がわかりにくいのですが、
４月のころから1000万くらい上がってます
普通、半年くらいで資産が1000万も上下するのは凄まじいことなのでしょうが、
最早慣れてしまって何も感じません
というか、
楽天証券が二重承認でないとログインできなくなったころから、
銘柄が上がったかどうかの確認頻度も減ってしまい、投資に対するセンサが完全に鈍ってますね
自動積立オンリーで、この運用報告の時だけ確認するようになってます(;・∀・)
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