どうも、ダルクです(/・ω・)/
年末なので2025年の資産運用を振り返ってみます
みなさん、年の瀬ですがいかがお過ごしでしょうか
私は例年、年末年始は忙しくしているのですが、今年は特に大きな予定を入れることなく、基本的に家で過ごすことになりそうです
よって、たくさんブログやnoteを更新していこうと思います
特に最近、神社と推しVtuberのポストしかしてませんでしたので、ここはひとつ投資アカらしく、最近投稿できていなかった投資関係を書いてきたいと思います
まずは年末ですので、1年間の資産運用成績と2025年のマーケットを見ていこうと思います
2025年の投資環境
まず初めに、2025年の投資環境を見ていきましょう
2025年は投資家にとってどのような年だったのか、ETFのトータルリターンのチャートで振り返ってみます
まずは資産アセットごとの成績を見てみます
資産アセットとは、株式、債券、コモディティなどのことです
全世界株式ETFのVT、米国長期債券ETFのTLT、ゴールド(金)のETFのIAU、プラチナのETFのPPLT、原油や穀物などを含む総合コモディティETFのGSGのトータルリターンのグラフがコチラ
IAUとPPLTが驚異的で株式や債券のチャートが霞んで見えます(;・∀・)
GSGの成績を見る限り、コモディティの中でもとりわけ貴金属の高騰だけが著しいということがわかります
2025年は金と白金が株式を3倍以上アウトパフォームするという異常な年でした
特に直近のプラチナの高騰は異常です
ちなみに資産運用を始めた初期に私はプラチナを買い付けて寝かせていました
その時書いていた恥ずかしい初期の投資記事があります（笑）
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ちなみに私はゴールドはIAUで保有しており、プラチナは純プラチナ上場信託 (1541)で買い付けています
トータルの含み益はゴールドが237％、プラチナが182％とホカホカです
2020年に買い時と判断した自分をほめてあげたいです（笑）
2025年12月20日時点の私のアセットアロケーションがコチラ
2年間NISAに全力投球してるのでほとんど株です（笑）
それでもコモディティの比率が年間を通じて減らないのは値上がりのおかげです
本来はリスクヘッジのため資産アセットを分けていたのですが、思いがけず高い利益を出してくれました
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さて、次に株式の地域ごとの成績を見てみます
全米株式ETFのVTI、全世界株式ETFのVT、新興国株式ETFのVWOを比較します
1年間のトータルリターンを見ると、全米が17.7％、全世界が22.9％、新興国が24.4％となっています
2025年は米国が全世界や新興国を下回る珍しい結果となりました
運用資産のコアをVTIにしている私にとって、これは嬉しくない結果でした
ただ、冷静に考えるとインデックスETFで年間のトータルリターンが18～24％ってはっきり言って出来すぎです(;・∀・)
ゴールドやプラチナがバグってるので感覚がおかしくなるのですが、私が投資を始めた頃はインデックスの年間リターンは6～7％とか言われていた気がします
2～3倍のパフォーマンスはやはり異常
あまり意識しませんでしたが、2025年は相当に投資家にとっては有利な年だったようです
ちなみに3年のチャートがコチラ
3年のトータルリターンだとやはり米国が全世界と新興国よりも伸びています
2025年の資産運用成績総括
さて、2025年の資産運用成績を総括します
まず、私の資産運用方針は2024年から一貫しています
詳細と経緯はコチラ↓
掻い摘んで説明するとアクティブ運用を一切せず、定期積立のみを自動的に実行すしました
積み立ての内容は、毎月以下の通り
- NISA成長投資枠 楽天・全米株式インデックス・ファンド 200,000円
- NISAつみたて投資枠 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド 50,000円
- NISAつみたて投資枠 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド 50,000円
- 従業員持株会 1,000円
- 企業型DC 6,500円
投資信託の形にしてますが、NISA枠はVTIとVIとVOOという、極めて無難かつ王道のETFで固めています
年間のNISA利用枠上限の360万を全力で埋めていく方針で、月々の積立額の合計は307,500円です
年間の投資に突っ込む資金の総額は369万円となります
目標のとおり、2年連続でNISA枠を全額埋めました
いや、結構頑張ったね、実際
自分でもなんでこんなに入金できたのかを分析して、追加の記事を書いてみようと思います
それでは、実際の資産運用の実績を見ていきます
12月の資産運用報告で用いた総資産の推移がコチラ↓
いや～順調ですね
3月から4月にかけて心が折れそうになりましたが、V字復活です
この時期を書いた時点では資産総額が5000万には到達していなかったのですが、先日めでたく5000万をあっさり超えました
この記事を書いている時点での資産総額は大体5030万円、
前年比で+1070万円です
1年間で1000万以上増えました(*´▽｀*)
嬉しいことは嬉しいのですが、正直引いてます（笑）
1年間の増加量1070万円のうち、単純に現金として投資に入金した額である370万を差し引くと、純粋な投資によるリターンは概ね700万円くらいになります
いやもうね、もしこんな相場が続くのであれば、私は当初目標としていたサイドFIREできてしまいます
親の介護もなく、一生独身で細々生きていくなら、そろそろ上がりですね
まぁ、そううまくいくとは限らないので、来年も頑張って積み立てて行こうかと思います
それでは、良いお年を(/・ω・)/
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