どうもダルクです(/・ω・)/
今回は、コモディティの王道、
金(ゴールド)投資の特徴とメリット
おすすめ投資法と将来性について、
包括的に解説します
金(ゴールド)とは ～資産としての特徴～
まず、金(ゴールド)そのものについて解説します
金(ゴールド)は、史上最も古い世界共通の金融商品
みなさんご存じの通り、
日本語ではゴールドを漢字で「金」と書きますよね
これは「キン」(ゴールドの意味)でも取れますし、
「カネ」(マネーの意味)でも取ることができます
これは金(ゴールド)の特徴をよく表していると言え、
古くから金(ゴールド)が、お金として扱われてきた故です
金の歴史は、古くは紀元前5000年まで遡り、
ナイル川で砂金として発見されて以降、
長き人類史において、世界共通の資産としてされてきました
金貨や小判などの貨幣にも使われており、
まさに金(ゴールド)＝お金という側面を持つ特殊な金属です
金(ゴールド)とは、史上最も古い世界共通の金融商品
と言えるでしょう
現代でも、金メダルやゴールドカードと聞くと、
なんか特別でハイクラスな印象受けますし、
「お宝」と言えば金の財宝をイメージしちゃいますよね
こんなのとか(*´▽｀*)(笑)
金(ゴールド)はコモディティの王道
私たちが普段投資する対象の金融商品を大別すると、
- 株式
- 債権
- リート(不動産)
- コモディティ
に分類できます
金(ゴールド)は、コモディティに分類されますが、
コモディティ投資とは、現物そのもに投資する投資法です
例えば、貴金属、原油、穀物などですね
金(ゴールド)は、
コモディティの中でも最もメジャーな投資商品です
一般的に、
コモディティ＝ゴールドというイメージさえあります
コモディティについては、
下の記事で詳しくまとめたので、ぜひ合わせてご覧ください
関連記事
金(ゴールド)投資の目的とメリット・デメリット
次に、金(ゴールド)へ投資することのメリット・デメリットを整理し、
金(ゴールド)に投資する魅力をご紹介します
くわしく見ていきます
金(ゴールド)投資のメリット①：価値がゼロにならない
まず、コモディティ全般に言えることですが、
金(ゴールド)は古くから価値を認められた貴金属であり、
価値がなくなることはありません
極端なことを言えば、
株や債券は、会社は発行元が倒産・破綻すれば、
ただの紙切れになってしまいます
一方、金(ゴールド)は何があってもただの石ころにはならないので、
価値がゼロになることはありません
金が安定資産といわれる所以ですね
金(ゴールド)投資のメリット②：ポートフォリオに組み入れることで株のリスクヘッジになる
金(ゴールド)は、
「有事の金」、「守りの資産」と呼ばれます
それは上記のように、
価格下落幅が小さく価値がゼロにならないという特徴に加え、
株価の暴落時にヘッジとして機能する
という特徴があるからです
ここでいう暴落は、
戦争、紛争、金融危機などを含みます
世界情勢が不安定な局面で、
金(ゴールド)が買われる傾向があります
下図は金に投資するETFであるGLDと、
アメリカのＳ&Ｐ500に連動するETFのVOOの5年チャートです
青がGLD、オレンジがVOOになります
長期でみると、どちらも右肩上がりですが、
局面においては逆相関になっていることがわかります
このように、ポートフォリオの一部に金(ゴールド)を加えることで、
暴落に対して強い、安定したポートフォリオにすることができます
金(ゴールド)投資のメリット③：インフレに強い
金(ゴールド)の投資は、
インフレに強いという特徴があります
インフレとは、紙幣の価値が下がり、
相対的にモノの値段が上がる現象のことです
最近野菜が高いな～とかも、
一種のインフレかもしれません
日本はデフレの時期が長かったですが、
長期で見れば確実にインフレが進んでいます
紙幣の価値が下がって、物の価値が上がる場合、
預金はどんどん目減りしていきますが、
金(ゴールド)などのコモディティは逆に価値が上がるので、
むしろ追い風となります
金(ゴールド)投資のデメリット①：大きく価格が上昇しづらい
金(ゴールド)は、
暴落時の下げ幅は比較的小さいですが、
価格が株式ほどは上がりにくい傾向があります
まぁ、ある日突然モノの値段が2倍になることはないよね
よって、
資産を拡大させたいフェーズの方には向かない投資とされており、
2020年のコロナショック前までは、
金(ゴールド)投資不要論というものが主流で、
金への積極的な投資を勧めるインフルエンサーはあまりいませんでした
リベ大での金投資の動画
金(ゴールド)投資のデメリット②：キャッシュフローを生まない
また、当然ですが株や債券のように、
配当金や利子が発生しないので、
キャッシュフローを生みません
よって、高配投資などのインカムをメインとした投資には、
向いていないと言えます
著名投資家のウォーレン・バフェット氏も、
「金は何も生み出さないただの石ころだ」
として、金(ゴールド)への投資に否定的でした
高配当投資家がリスクヘッジとして、
現金の代わりに保有する分にはアリと思います
金(ゴールド)とプラチナの比較
貴金属のコモディティとして、
金(ゴールド)と同じく注目される商品として、
プラチナがあります
ちなみに、私はゴールドよりも、
プラチナを多く買い付けいています(*´▽｀*)
プラチナとゴールドは実はかなり特徴が異なります
簡単にいえば、
金(ゴールド)に比べプラチナは工業材料にも多く使われるため、
経済指数に相関が出やすい特徴があります
個心的には、
安定資産として保有する場合は、金が無難
将来性を期待して投資するなら、プラチナが熱い
と考えています
もしプラチナにも興味がある方は、
ぜひこちらもご参照ください
関連記事
金(ゴールド)へのおすすめ投資法
次に、具体的に金(ゴールド)に投資する方法について紹介します
金(ゴールド)への投資法は、
- 現物買い付け
- 純金積み立て
- 投資信託・ETF
などがあります
ちなみにダルクのおススメは、
IAUという金ETFです
金(ゴールド)への投資法①：現物買い付け
現物買い付けは、
金(ゴールド)そのものを買い付ける方法です
これぞコモディティ投資の醍醐味かもしれません(*´▽｀*)
取引先は、田中貴金属や三菱マテリアルなどが有名です
金(ゴールド)の場合は金地金と金貨での買い付けが主流です
↓は田中貴金属の金地金です
いわゆる金塊(+_+)！！
これぞ宝って感じでフツーにほしい！！
ちなみに、
5g~1000gの単位で買うことができます
小額からでも買えるのは良いことですが、
やっぱインゴットはでっかいやつで持ちたいですよね(+_+)
…ダルクだけでしょうか？(;・∀・)(笑)
現物買い付けのメリットとデメリットについてまとめます
金(ゴールド)への投資法②：純金積立
毎月定期的に定額積み立てていく投資法です
小額で始めることができ、
積立額に応じた金(ゴールド)を保有できます
株式におけるドルコスト平均法の買い付けと同じですね
取り扱いはSBI証券、楽天証券などの証券会社、
田中貴金属などがあります
取り扱い会社によって、
手数料や現物と交換できるかが異なるため要注意です
手数料最安が楽天証券
現物交換できるのはSBI証券ですね
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金(ゴールド)への投資法③：投資信託・ETF
投資信託や米国ETFを用いた投資の方法もあります
金(ゴールド)はプラチナと比べて、
投資可能な投資信託や米国ETFが無数にあります(*^^*)
代表的なものを一部ご紹介します
投資信託とETFの違については、こちらをご参照ください
関連記事
個人的に、ゴールドは増える資産ではないので、
手数料が極力小さいETFがおススメです
純金上場信託（金の果実）
国内ETFでは最もメジャーのETFです
特徴として、
現物の金(ゴールド)と交換できます
現物買い付けするほど、まとまった資金はないけど、
将来的には金地金を持ちたい！！
って方にはおススメのETFです
私もプラチナはこのETFのプラチナ版で、
投資しています
まぁ、
現物転換する場合はめっちゃ手数料かかりますが(;・∀・)
GLD SPDR® ゴールド・シェア
GLDはステートストリートが運用する、
米国における最初の金ETFであり、
現物に裏付けされた最初のETFでもあります
経費率は0.4%でそこそこですが、
全米ETFの中でも純資産総額9位の信頼のあるETFです
正直、迷ったらGLDにしとけば、
大きな間違いはないと思います
IAU iシェアーズ ゴールド・トラスト
IAUはブラック・ロックが運用する金ETFです
経費率がGLDの約半分の0.25％と、
低コストが魅力です
運用総額は約140億ドルとGLDの半分以下ですが、
十分な運用総額ですし、ブラック・ロックが運用していることから、
信頼性は十分だと思います
私がIAUを買い付けるのは、
信頼性が高く、経費率が低いからです
金(ゴールド)へ投資できるETFについて、
もっと詳しく知りたい方は、
以下の記事により詳しく解説しています
参考になると思うので是非ご覧ください(=ﾟωﾟ)ﾉ
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まとめ：ゴールド(金)の資産としての特徴と、おすすめ投資法 ～ゴールドのメリットと将来性～
長くなりましたが最後にまとめます
金(ゴールド)とは、
史上最も古い世界共通の金融商品であり、
コモディティの中でも最もメジャーな投資商品
金(ゴールド)投資の目的とメリット・デメリットは
金(ゴールド)投資法は
- 現物買い付け
- 純金積立
- 投資信託・ETF
などがあり、おすすめ投資法は、
IAU iシェアーズ ゴールド・トラスト
以上になります(/・ω・)/
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