どうもダルクです
皆さんは【ETF】って知っていますか？
投資に興味を持っている人は、
聞いたことくらいはあるかもしれませんね
でも株式投資をしている人でも、
ETFと株式、投資信託の違いは意外と判らない人が多いです
そこで今回は米国ETF投資に興味がある方向けに、
本当に基本的なETFの知識と、
ETFの具体的な購入法について、
解説していきます
ETF(Exchange Traded Fand)とは （株式と投資信託との違い）
まず初めに、ETFとはそもそも何かについて解説します(=ﾟωﾟ)ﾉ
投資信託と株式について ～共通点と違い～
ETFについて理解する前に、
まず投資信託と株式の違いについて理解しておきましょう
ざっくり説明すると、
投資信託は株式の詰め合わせパックです
※株以外の投資信託もありますがここでは割愛します
例えば、ダルクがつみたてNISAで定期購入している投資信託、
「楽天VTI」を例にとるとこんな感じ、
マイクロソフトやアップル、
アマゾンにフェイスブックと、
米国の超有名企業がずらりと並んでいます
これらの超優良銘柄を適度に分散させ、
詰め合わせパックにしたのが楽天VTIです
これ一本で多くの株式に分散投資できるという優れもので、
投資信託は株式の詰め合わせであることがわかります
その代わり、個別株のようにリアルタイムの取引ができません
また、運用する信託手数料がかかります
ETFは上場投資信託 ～ 個別株みたいに扱える投資信託 ～
ETFとは、一言でいうと「上場投資信託」です
なのでETFは投資信託の一種という理解で、とりあえずは大丈夫です(*’ω’*)
ただし、「上場」とついているので、
一部個別株式に近い性質を持っています
具体的には個別株のようにリアルタイムで取引ができます
あと、信託手数料が投資信託より低コストです
要は、個別株みたいに扱える投資信託ということができます
他にも小さな違いがありますが、今回は割愛します(=ﾟωﾟ)ﾉ
まとめると、
・投資信託は株詰め合わせパックだが、個別株のようには扱いずらい
・ETFは投資信託(株式の詰め合わせパック)で、個別株のように扱いやすい
となります(/・ω・)/
個人的に、
初心者には投資信託とETFがおススメです
個別株の買い付けは、銘柄選定に専門知識が必要なので
上級者向けです
おすすめ米国高配当ETF ~ VYM ・HDV ・SPYD ~
さて、次はダルクが実際に買い付けているETFをご紹介します
ちなみに、一番買い付け金額が多いのは「VTI」なのですが、
こちらは投資信託として積み立てNISAで購入しているので含めません
じゃん(=ﾟωﾟ)ﾉｗ
個別に詳しく解説していくとそれだけで記事ができるので、
今回は簡単に解説していきます
初心者の方はとりあえず上記の3銘柄の中から、
一つ選べばいいと思います(*´▽｀*)
VYM (バンガード・米国高配当株式ETF )
まずは米国高配当ETFの王道、VYMについて解説します
VYMはバンガード社の代表的なETFで最もメジャーな王道的高配当ETFです
インカムゲインとキャピタルゲインの両方を狙え、
高いトータルリターンを期待できます
経費率が0.06％と激安なのも嬉しいですね(^^)v
高配当銘柄ながら投資銘柄も400社に分散しており、
高配当ETFの中でも一番の安定感があります
実際にリーマンショックを乗り切った実績は安心材料ですね(*´▽｀*)
高配当ETFを始めたいなら、VYM一本でも十分
VYMのチャートと投資セクター
VYMの株価チャートと投資セクターについて紹介します
綺麗な右肩あがり(=ﾟωﾟ)ﾉ
高配当株にしてこの成長率は素晴らしい(*´▽｀*)
上位3セクターは、金融、消費財、ヘルスケアとなっています
ちなみにセクターとはETF構成株のジャンルの内訳です
割合が高いほど、そのジャンルの企業の株が含まれているってことですね
VYMの特徴まとめ
VYMの特徴と強みをまとめます
- 約3.0%の配当率利回り（2020/1/18現在）
- 約400社に分散投資しておりリスクヘッジが優秀
- 株価自体の値上がりも期待でき、高配当株ではトータルリターンが最も優秀
HDV ( iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF )
HDVはブラックロックが運営している高配当ETFです
投資銘柄は75社で経費率は0.08％です
配当利回りは大体VYMと同じくらいですが、
トータルリターンでは劣る傾向になります
これだけ聞くと、
分散という点でも経費率でもVYMの下位互換のような気がしますね(;・∀・)
しかし、HDVの強みはディフェンシブ銘柄が多く、
暴落局面に強いというところにあります
また、HDVは他の高配当銘柄と違って銘柄の入れ替えが多いETFで、
アクティブファンドのような側面があります
つまり、運用次第で今後のトータルリターンはどうなるかわかりません
良くも悪くもロマンあふれるETFといえます
良くも悪くもロマンあふれるETFといえます
HDVのチャートと投資セクター
HDVの株価チャートと投資セクターについて紹介します
こちらも右肩あがり(=ﾟωﾟ)ﾉ
HDVの場合は上位3セクターが、
エネルギー、通信、ヘルスケアとなっています
（ちなみにVYMだけでも十分な分散投資ですが、
ダルクは勉強のために3銘柄買ってます）
HDVの特徴まとめ
HDVの特徴と強みをまとめます
- 約3.27％の配当利回り （2020/1/18現在）
- トータルリターンは若干低いが、底堅い株価が期待できる
- 銘柄の入れ替えが多く、アクティブファンドに近い
SPYD （SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF ）
SPYDはステート・ストリート社が経営する高配当ETFです
コンセプトはS&P500の中から配当利回りの高い上位80社だけで構成されるETF
比較的新しいETFで、高い配当利回りから最近大人気の銘柄です(+_+)
ただし、配当利回りが高いということはそれだけリスクも高いということ
トータルリターンはVYMやHDVには及びません
自分の投資の目的を考え投資する必要がありますね(*’▽’)
とにかく配当金が欲しい人向けですね
SPYDの投資セクター
SPYDの投資セクターを紹介します
| セクター | 比率 |
| 不動産 | 17.60% |
| 一般消費財 | 16.90% |
| エネルギー | 11.90% |
| 公益事業 | 10.60% |
| 生活必需品 | 10.20% |
| 金融 | 9.80% |
| 情報技術 | 6.80% |
| 通信サービス | 5.40% |
| 素材 | 5.30% |
| ヘルスケア | 3.00% |
| 資本財 | 2.40% |
SPYDの上位セクターは不動産や一般消費材となっており、
HDVと相性がいいです
SPYDの特徴まとめ
SPYDの特徴をまとめます
- 約4.37％の配当利回り （2020/1/18現在）
- 圧倒的に配当利回りが高い上に、危険な銘柄が含まれない
- 投資セクターがHDVとあまり被っていないので、HDVと相性がいい
米国ETFの購入方法 ~楽天証券での具体的な買い付け手順~
証券会社から簡単に買えます(*^^)v
ダルクは楽天証券を利用しているので、楽天証券の画面で説明しますね
①まず楽天証券のトップページに行きます
②赤枠のタブを米国株式にして、買いたいETFを入力
③虫眼鏡マークで検索
④買いたいETFのページに飛ぶので、買いボタンを押す。
⑤あとは買いたい金額を入力すればOK(/・ω・)/
超簡単です(*^^)v
おまけ：高配当ETFは心に優しい「お金のなる木」
今回紹介したETFはすべて高配当ETFとよばれるものです
高配当化に式投資への魅力について書いた記事もありますので、
よろしければ合わせてご覧ください(*^^*)
ここまで読んでくださりありがとうございました
私は株式超初心者ですが、今後も投資を続けながら学んだことや、
その経過を発信していきたいと思います
上級者の方には物足りない内容かもしれませんが、
これから株式投資に挑戦しようとする方の指標に、
少しでもなれたら嬉しいです(*’ω’*)
今回初めての投資の記事ということで、
結構ざっくり書いていますが、楽天証券や個々のETFについても、
いずれ詳しく書いていきたいです(/・ω・)/
みんなで豊かになりましょう(=ﾟωﾟ)ﾉ
エラー: コンタクトフォームが見つかりません。
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