どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期買い付け日が来ましたので、
恒例のポートフォリオの公開と行きます
はじめましての方は、はじめまして
ダルクと申しますm(__)m
当ブログはリベ大とヒトデブログの影響を受けた投資初心者が、
投資や資産運用を実践しながら、
学んだことを発信していくブログです(*´▽｀*)
雑記やアニメ関連の趣味も多く発信しています
もしよろしければ、
プロフィールやリベ大関連記事もご覧ください
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毎月の月末に自身のポートフォリオの一部を公開し、
運用状況を報告しています
今回は2020年9月末時点でのご報告です
前回のポートフォリオの記事はコチラ↓
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投資目標と方針 ～10年でサイドFIREを目指す～
私の投資方針は、
約10年後の40代手前でのサイドFIREを目標としています
サイドFIREとは、
生活費の一部を株式などの金融資産からの収入で賄うことで、
ゆる～く働きながら生活できる状態のことです
もっと詳しく知りたい方はコチラをご参照ください↓
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具体的には、
40代までに3000万円の資産の確保を目標としています
総資産のアセットロケーション
まず、運用資産の総額を見ていきます
全体のポートフォリオはコチラです
2019年の11月から投資を始め、
預金を時期を分散させながら、
米国ETFに投資していっています
8月からは米国株全体が暴落しているので、
総資産が1000万円を割り込みました(>_<)
先月こんな記事書いたのに恥ずかしい(/ω＼)ｗ
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まぁ、短期の落ち込みと思って我慢(>_<)
米国ETF以外の定期積み立て内容
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てです
その他のトピックとしては、
- 従業員持株会の積み立て額を30,000円→1,000円に減額
- アクティブ運用としてプラチナ投資信託を追加購入
などがあります
トピック①：従業員持株会の積み立て額を30,000円→1,000円に減額
従業員持株会の積み立て額を30,000円から、
1,000円まで減額しました
理由は下記で紹介しています
簡単にまとめると
- 1銘柄でポートフォリオに占める割合が大きい
- 現状含み損が100万円になっている
- 今後も業界の先行きが不明確
などです
従業員持株会に当てていた資金を、
他の銘柄に振り分けていき、ポートフォリオのリバランスをしていきます
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トピック②：アクティブ運用としてプラチナ投資信託を追加購入
今月はアクティブ運用として、
プラチナの投資信託を購入しています
買い付けは、
純プラチナ上場信託 (プラチナの果実) (1541) ・・・13株
後半の米国ETFの買い付けでも紹介しますが、
今月はプラチナと金(ゴールド)などのコモディティを買い付け、
ポートフォリオに取り込んでいます
11月の大統領選まで株式市場の動向がわからない中で、
今回はコモディティへの投資を増やしました
プラチナ投資についてはこちらで解説しています
詳しくまとめているので是非ご覧ください(=ﾟωﾟ)ﾉ
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サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2020,10
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2020,10～
さて、9月の定期買い付け銘柄は以下のとおり
VTI ・・・3株
IAU ・・・13株
となります(/・ω・)/
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものですが、
ハイテクも暴落し、高配当ETFも軒並み減配している中で、
VTIを小額だけ買い付けました
今回、買い付け額が少くないのは、
米大統領選のこともあり、株価が10～11月で、
さらに下がる可能性が高いとみているからです
本来キャッシュポジションをある程度保ったまま、
「見」が無難なのですが、
現時点で下がっているのも事実なので、
少し拾っていきます
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[IAU]で新規に金(ゴールド)への投資を開始
一方で今回は、
米国ETFに新たに[IAU]を追加しました
IAUは、iシェアーズ ゴールド・トラストという、
金(ゴールド)に投資できる米国ETFです
同じ金のETFであるGLDよりも、
経費率が低いのでダルクは保有しています
少し前述しましたが、
株式市場の不透明さと今後にコモディティの期待値を鑑み、
ポートフォリオのコモディティの割合を増やしていっています
プラチナは先月から行っていましたが、
今回新たにゴールドも取り入れてみました(+_+)
今月の投資額は、
プラチナに40,000円、
ゴールドに20,000円ほど投資しています
コモディティ投資については、
下記の記事で詳しくまとめていますので是非ご覧ください
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一部の投資家が、
今後コモディティが株式を、
アウトパフォームする予測を立てています
ダルクもその可能性はあると思いますので、
株に資金を投入しづらい今のタイミングで、
コモディティを少しづつ仕込んでいきます
米国ETFのポートフォリオ
定期買い付け後のポートフォリオがこちらになります(/・ω・)/
先月からの変化はこんな感じ
買い付け額が小額なので、あまり大きな変化はありません
IAUが加わっていますが、
まだ米国ETFの中でも1%くらいですね
今後、この比率を少しづつ増やしていく予定です
また、ダルクは金(ゴールド)よりもプラチナをメインに買い付けていますが、
プラチナは国内投資信託を利用しているため、
この米国ETFのポートフォリオには入っていません
プラチナのETFであるPPLTは、
楽天証券では取り扱ってないんですよね(._.)
プラチナ込みだとコモディティの割合は5％くらいです
米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り[％] |
| VTI | 96 | 1,724,899 | 84,435 | 5.15 |
| VIG | 17 | 232,969 | 29,489 | 14.49 |
| VYM | 52 | 464,613 | 30,373 | 6.99 |
| HDV | 15 | 135,166 | -7,514 | -5.27 |
| SPYD | 66 | 200,821 | -12,920 | -6.04 |
| QQQ | 7 | 211,585 | 11,116 | 5.55 |
| IAU | 13 | 24,673 | -362 | -1.45 |
先月から全体的に下がっていますね(;・∀・)
高配当と今月新規に買ったIAU以外は、
含み益をキープしています(;^ω^)
今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の投資方針について述べます
- 引き続きVTIをコひか、定期積み立てをしていく
- 配当利回り3.5％以上ではVYMもサブとして買い付けていく
- プラチナやゴールドなどの、コモディティへの投資割合を増やしていく
以上となります(*´▽｀*)
これまで積極的に現金を株式に投資し、
キャッシュポジションを下げてきましたが、
アメリカ大統領選挙までは株式への積極的な投資を少しひかえ、
キャッシュポジションをある程度保ちつつ、
ヘッジとしてコモディティへの投資を勧めていきます
コモディティの勉強もしつつ、
今後のコモディティの展望に期待してみたいと思います
ではまた(/・ω・)/
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