どうもダルクです(/・ω・)/
定例の資産運用報告をしていきます
前回の報告はコチラ
2021年最後の買い付けを行いましたので、
これで今年も最後の定期報告です
投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では12月末の定期買い付けを終えた、
2022年1月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの61％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
年内に運用資産総額1700万円到達です
ありがとう、2021年
いい相場でした(/・ω・)/
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
ここは、淡々と積み立てるのみ
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,1
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2022,1～
2021年12月の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 3株
VYM ・・・ 4株
TLT ・・・ 4株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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今回は原則に則り、
VTIとVYMのみ買い付けました
2022年も基本この方針で行きます
VTIとVYMをポートフォリオのコアに据える理由は、
下記で解説しています
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ダルク名物”ETF擬人化シリーズ”です
米国ETFのポートフォリオ 2022,1
さて、買い付けを受けての2022年1月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます
※PIOは割合が少なすぎて0％表記になってます
VTIとVYMがメインで全体の76％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています
基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
分散はきちんと効果が見込めるよう、
債券とコモディティにも投資しています
VIG,HDV,SPYDは売らずにホールドしていますが、
特に買い増す予定はありません
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今回は米国長期債券ETFであるTLTを買い付けました
2021年はどう考えても株価が上がりすぎましたので、
2022年は大きな暴落もあると予想しています
株式の暴落に備えて、
2022年は債券の買い付けも進めていこうと思います
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TLTの個別記事はコチラ
米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 218 | 6,160,584 | 1,710,307 | 38.43 |
| VYM | 160 | 2,113,406 | 428,306 | 25.42 |
| VIG | 17 | 335,642 | 132,162 | 64.95 |
| HDV | 15 | 174,102 | 31,422 | 22.02 |
| SPYD | 66 | 319,029 | 105,288 | 49.26 |
| QQQ | 7 | 322,533 | 122,064 | 60.89 |
| ICLN | 32 | 78,113 | -19,793 | -20.22 |
| VWO | 42 | 239,707 | 2,365 | 1.00 |
| PIO | 10 | 49856 | 2,066 | 4.32 |
| TLT | 18 | 374,479 | 34,205 | 10.05 |
| IAU | 66 | 262,591 | 18,488 | 7.57 |
| GSG | 80 | 158,732 | 35,650 | 28.96 |
| 1541 | 53 | 177,020 | 14,395 | 8.85 |
年末にかけて全体的に株価が上がりました
毎月買い足しても保有来の利回りが38％のVTIのパフォーマンスが光ります
VYMとHDVを比較しても、
この運用報告を書いて以降1度も追加購入していないHDVを、
毎月買い付けているVYMが利回りで上回っているのは、
流石としか言えません
長期の投資において、どのような局面でも、
約束された勝利を誓いましょう
VYMの買い付けタイミングは、
常に”今”よ
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2021年運用成績と資産の推移
今年最後になりますが、2021年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
年末の最後の伸びで、
年内に1700万円到達しました
2021年で600万増えました
個人的には上出来すぎます
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
242,060円です
コチラも年内に月2万達成です
やっぱりインカムが増えるのは、
精神的に嬉しいですね(*´▽｀*)
ちなみに2021年の資産運用の総決算は、
下記の記事で詳細を解説しています
今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後の今後の投資方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして積極的に買い付けていく
- 債券ETF(TLT)などにも分散し暴落に備える
2021年はキャッシュポジションを大きく下げて、
株式の成長の恩恵を受けることができました
ですが記事の中でも述べましたが、
2022年は大きな暴落が来る可能性は高いと予想しています
（外れてほしいものですがｗ）
今後もVTIとVYMを定期買い付けしつつも、
キャッシュと債券にアセットを分散しつつ、
暴落に備えていきたいと思います
株を売ったり、買い付けを止めたりはしません
じわじわアセットアロケーションを進めます
ではまた(/・ω・)/
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