どうも、ダルクです(/・ω・)/
1月末の定期買い付けを終えた、
2023年2月のポートフォリオを公開します
2023年も始まって1ヵ月が経ちました
私の場合は、
仕事環境、生活習慣などが大ききく変わり、
投資や資産運用についての向き合い方も変化しつつあります
その辺についても触れていきたいと思います
日経電子版にデビューしました↓
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投資目標・目的の確認:10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では1月末の定期買い付けを終えた、
2023年2月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
PFの69%を占める米国ETF(一部国内含む)は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
現金のウェイトが10%を割っているので、
ほぼフルインベスティメントですね
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
トピック①:給料収入 激減
さて、資産運用トピックスですが、
給料が激減しました
というのも、
昨年末にブラック部署から異動したため、
残業が出来なくなったためです
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もとの部署では36協定ギリギリまで残業させられていたのですが、
先月から残業ゼロになったので、
月の手取りが10万ほど少なくなりました(;・∀・)
月10万はデカい…
これまでの入金力で殴る戦略が使えません
おそらく年収で150万ほど変わってくると思います
せっかく係長に昇格したのに、
まったく補完できていません
まぁ、その分、
健康面ではすこぶる好調になってきました(笑)
その分、節約したり副収入を確保するかしないといけませんね
トピック②:婚活はじまる
さて、節約や副業を頑張らないといけないと言ったばかりですが、
並行して婚活を始めました
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これがまぁ、お金と時間を浪費する(;・∀・)
食事や結婚相談所の経費はもちろん、
地味にこれまでお金をかけてこなかった服にも先行投資がいる
ますます、倹約から遠くなっていきます
まぁ、婚活をしようと思えたのも、
ブラック部署から解放されて、心と時間に余裕が出来て、
健康面も回復したからなのですけどね
お金も時間の使い方も慎重に考えて行かないといけませんね
最近外食を控えはじまました
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2023,2
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ~2023,2~
2023年1月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 5株
VYM ・・・ 7株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
詳細は以下の記事にまとめています↓
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
残業ゼロで収入が減ったので、
代わりにお金に働いてほしいところ
米国ETFのポートフォリオ 2023,2
さて、買い付けを受けての2023年2月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
先月からは大きく変わりません
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の76%、
約9割の投資先が米国株、2%が新興国、
3%が債券、7%がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [%] |
---|---|---|---|---|
VTI | 280 | 7,415,057 | 1,381,287 | 22.89 |
VYM | 244 | 3,492,730 | 661,688 | 23.37 |
VIG | 17 | 342,821 | 139,341 | 68.48 |
HDV | 15 | 204,607 | 61,927 | 43.40 |
SPYD | 66 | 358,686 | 144,945 | 67.81 |
QQQ | 7 | 269,306 | 68,837 | 34.34 |
ICLN | 44 | 117,305 | -9,262 | -7.32 |
VWO | 42 | 233,981 | -3,381 | -1.42 |
PIO | 10 | 46,074 | -1,716 | -3.59 |
VDE | 18 | 295,504 | 34,342 | 13.15 |
TLT | 35 | 485,007 | -47,475 | -8.92 |
IAU | 80 | 379,656 | 73,318 | 23.93 |
GSG | 107 | 294,574 | 109,892 | 59.50 |
1541 | 68 | 270,300 | 78,836 | 41.18 |
先月からヨコヨコといったところです
もう少し元気になってほしいところ
2023年運用成績と資産の推移
今年も資産運用推移を取っていこうと思います
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9~8年で3000万が目標金額です
2023年2月時点で、20,179,718円です
何とか2000万円まで復帰しました
このまま、2000万はキープしていきたいものです
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
2月時点で429,436円です
じわじわと増えてくるインカムゲイン経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2023/1 ~ダルクのサイドFIRE挑戦記~
給料が減る分、インカムゲインに期待したいところ…
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今後の投資方針まとめ :サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
ではまた
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