どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年2月のポートフォリオを公開します
2024年は、
これまで目標としていたサイドFIREを一旦諦め、
今後の状況変化に対応するために、
倹約をしながら資産を気付いていく年にしようと思います
詳細は下記記事をご参照ください
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前回の資産運用報告はコチラ
2024年1月の資産運用報告
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投資目標・目的の確認
2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
ですが、身内の事件をきっかけに、
ひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました
何があったかはこちらもご覧ください↓
正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです
よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です
抽象的で済まない
topic:アッパーマス(資産総額3000万)到達
ちなみに後述しますが、
資産運用目標だった資産総額3000万円は、
今月ついに達成しました
晴れてアッパーマスの仲間入りです
本来なら予定通りサイドFIREして、
このブログも有終の美を飾る予定でした(;・∀・)
ですが上記事象につき、
引き続き頑張っていきます故、
今後ともよろしくお願いいたします
2024年の資産運用方針・投資戦略
目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います
基本的には定期積立しかしません
新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります
NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします
よって、難しい運用はしません
どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです
入金力維持のため、
家計簿の公開も始めました
変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない
2024年2月の定期積立
さて、さっそく2024年2月の積み立て内容を見ていきます
従業員持株会と企業型DC
まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです
身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます
- 従業員持株会 1,000円
- 企業型DC 6,500円
持ち株は最小の1口だけ購入しています
含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています
NISA枠
NISA枠の積み立てです
NISAつみたて投資枠
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
50000円 - 楽天・S&P500インデックス・ファンド
50000円
NISA成長投資枠
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
200000円
旧NISA同様、楽天VTIをコアとします
やっぱVTIが好きです
満額の30万円の入金を続けていきます
2024年のアクティブ投資
基本的に定期積立しかしないと宣言しましたが、
ETFからの分配金に関しては、
引き続きETFのアクティブ買い付け資金に回そうと思います
2月の買い付けはコチラ
- TLT 6株
米国長期債券ETFのTLTを6株買い付けました
TLTを買い付けた理由は、
株高の状況の中でNISAで株を積み立てるので、
少しでも債権比率を維持してポートフォリオを安定化させることと、
インカムゲインの確保のためです
後ほど出しますが、
アセットアロケーションの株式比率が高すぎるので、
暴落に備えた守備固めです
あとは投資信託を積み立てる中でも、
やはりETFによるインカムゲインも欲しいとうのがあります
特に今は長期債券がかつてないほど下げっており、
TLTの利子率(分配金利回り)は3.6%ほどもあります
リスクヘッジとインカムアップを両立する、
良き選択かと思います
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TLT個別記事
2024年2月 運用資産のポートフォリオ
積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます
資産クラスのアセットアロケーション
資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、
- 現金
- 株式
- 債券
- コモディティ
に大別しました
投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています
キャッシュポジション10%以下で、
約87%を株式に依存しています
投資方針から2024年はキャッシュをNISA可能な限り入れるので、
さらに株式の割合が増えていくことになります
かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています
アクティブで買い付けたTLTのおかげで、
僅かに債権比率が増えました
株式の内訳がこちらです
多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります
最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら
現在の特定口座のETFは売却せず、
現金とNISA枠に移していきます
全資産の総額と損益評価
全資産の総額と各銘柄の損益一覧です
銘柄 | 資産クラス | 商品形式 | 管理 | 総額 | 利回り |
---|---|---|---|---|---|
預金 | 現金 | 現金 | 現金 | 2,374,597 | – |
VTI | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 11,936,184 | 68.92% |
VYM | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 4,944,313 | 43.54% |
VIG | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 457,135 | 124.65% |
HDV | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 238,159 | 66.91% |
SPYD | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 384,772 | 80.01% |
QQQ | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 463,504 | 131.21% |
ICLN | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 90,799 | -28.25% |
VWO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 287,478 | 10.00% |
PIO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 61,367 | 28.39% |
VDE | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 321,913 | 23.26% |
TLT | 債券 | 米国ETF | 特定口座 | 600,778 | -6.94% |
IAU | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 460,976 | 50.47% |
GSG | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 336,357 | 82.11% |
純プラチナ上場信託 (1541) | コモディティ | 国内株式 | 特定口座 | 267,920 | 21.86% |
楽天グループ (4755) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 76,320 | -19.74% |
ANYCOLOR (5032) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 608,000 | -9.84% |
サイバーエージェント (4751) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 102,900 | -48.42% |
楽天・全米株式インデックス・ファンド | 株式 | 投資信託 | NISA | 3,100,974 | 53.01% |
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド | 株式 | 投資信託 | NISA | 106,788 | 6.78% |
楽天・S&P500インデックス・ファンド | 株式 | 投資信託 | NISA | 104,801 | 4.80% |
従業員持株 | 株式 | 国内株式 | 従業員持株会 | 2,537,919 | |
企業型DC | 株式 | 年金 | 企業型DC | 851,718 |
上のポートフォリオでも見せましたが、
どのように分類すればいいか難しいです(;・∀・)
- 運用資産総額 30,715,672円
- 評価損益 +8,646,987円
株高の影響もあり、
3000万円到達です
4年と半年、
10年で目標に掲げた金額に到達しました
これまでこのブログで見守ってくださった皆さんに感謝します
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