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経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2024/2 ~ダルクのサイドFIRE挑戦記~

資産運用総額の推移 ポートフォリオ
ダルク
ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年2月のポートフォリオを公開します

2024年は、
これまで目標としていたサイドFIREを一旦諦め
今後の状況変化に対応するために、
倹約をしながら資産を気付いていく年にしようと思います

詳細は下記記事をご参照ください

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ダルク
ダルク

前回の資産運用報告はコチラ

2024年1月の資産運用報告

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投資目標・目的の確認

2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました

ダルク
ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

ですが、身内の事件をきっかけに、
ひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました

何があったかはこちらもご覧ください↓

正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです

よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です

ダルク
ダルク

抽象的で済まない

topic:アッパーマス(資産総額3000万)到達

ちなみに後述しますが、
資産運用目標だった資産総額3000万円は、
今月ついに達成しました

晴れてアッパーマスの仲間入りです

本来なら予定通りサイドFIREして、
このブログも有終の美を飾る予定でした(;・∀・)

ですが上記事象につき、
引き続き頑張っていきます故、
今後ともよろしくお願いいたします

2024年の資産運用方針・投資戦略

目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います

基本的には定期積立しかしません

新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしません

どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです

入金力維持のため、
家計簿の公開も始めました

ダルク
ダルク

変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない

2024年2月の定期積立

さて、さっそく2024年2月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク
ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

  • 従業員持株会  1,000円
  • 企業型DC   6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

  • 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド  
    50000円
  • 楽天・S&P500インデックス・ファンド   
    50000円

NISA成長投資枠

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド   
    200000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

ダルク
ダルク

やっぱVTIが好きです

満額の30万円の入金を続けていきます

2024年のアクティブ投資

基本的に定期積立しかしないと宣言しましたが、
ETFからの分配金に関しては、
引き続きETFのアクティブ買い付け資金に回そうと思います

2月の買い付けはコチラ

  • TLT  6株

米国長期債券ETFのTLTを6株買い付けました

TLTを買い付けた理由は、
株高の状況の中でNISAで株を積み立てるので、
少しでも債権比率を維持してポートフォリオを安定化させることと、
インカムゲインの確保のためです

ダルク
ダルク

後ほど出しますが、
アセットアロケーションの株式比率が高すぎるので、
暴落に備えた守備固めです

あとは投資信託を積み立てる中でも、
やはりETFによるインカムゲインも欲しいとうのがあります

特に今は長期債券がかつてないほど下げっており、
TLTの利子率(分配金利回り)は3.6%ほどもあります

リスクヘッジとインカムアップを両立する、
良き選択かと思います

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TLT個別記事

2024年2月 運用資産のポートフォリオ

積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

  • 現金
  • 株式
  • 債券
  • コモディティ

に大別しました

ダルク
ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

総資産のアセットアロケーション

キャッシュポジション10%以下で、
約87%を株式に依存しています

投資方針から2024年はキャッシュをNISA可能な限り入れるので、
さらに株式の割合が増えていくことになります

かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています

アクティブで買い付けたTLTのおかげで、
僅かに債権比率が増えました

株式の内訳

株式の内訳がこちらです

多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

ポートフォリオ


現在の特定口座のETFは売却せず、
現金とNISA枠に移していきます

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄資産クラス商品形式管理総額利回り
預金現金現金現金2,374,597
VTI株式米国ETF特定口座11,936,18468.92%
VYM株式米国ETF特定口座4,944,31343.54%
VIG株式米国ETF特定口座457,135124.65%
HDV株式米国ETF特定口座238,15966.91%
SPYD株式米国ETF特定口座384,77280.01%
QQQ株式米国ETF特定口座463,504131.21%
ICLN株式米国ETF特定口座90,799-28.25%
VWO株式米国ETF特定口座287,47810.00%
PIO株式米国ETF特定口座61,36728.39%
VDE株式米国ETF特定口座321,91323.26%
TLT債券米国ETF特定口座600,778-6.94%
IAUコモディティ米国ETF特定口座460,97650.47%
GSGコモディティ米国ETF特定口座336,35782.11%
純プラチナ上場信託 (1541)コモディティ国内株式特定口座267,92021.86%
楽天グループ (4755)株式国内株式特定口座76,320-19.74%
ANYCOLOR (5032)株式国内株式特定口座608,000-9.84%
サイバーエージェント (4751)株式国内株式特定口座102,900-48.42%
楽天・全米株式インデックス・ファンド株式投資信託NISA3,100,97453.01%
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド株式投資信託NISA106,7886.78%
楽天・S&P500インデックス・ファンド株式投資信託NISA104,8014.80%
従業員持株株式国内株式従業員持株会2,537,919 
企業型DC株式年金企業型DC851,718 
ダルク
ダルク

上のポートフォリオでも見せましたが、
どのように分類すればいいか難しいです(;・∀・)

総資産の推移
  • 運用資産総額 30,715,672円
  • 評価損益 +8,646,987円
ダルク
ダルク

株高の影響もあり、
3000万円到達です

4年と半年、
10年で目標に掲げた金額に到達しました

これまでこのブログで見守ってくださった皆さんに感謝します

ではまた(/・ω・)/

ダルク
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