経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2024/2　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年2月のポートフォリオを公開します

2024年は、
これまで目標としていたサイドFIREを一旦諦め、
今後の状況変化に対応するために、
倹約をしながら資産を気付いていく年にしようと思います

詳細は下記記事をご参照ください

ダルク

前回の資産運用報告はコチラ

2024年1月の資産運用報告

投資目標・目的の確認
1. topic：アッパーマス(資産総額3000万)到達
2024年の資産運用方針・投資戦略
2024年2月の定期積立
1. 従業員持株会と企業型DC
2. NISA枠
2024年のアクティブ投資
2024年2月　運用資産のポートフォリオ
1. 資産クラスのアセットアロケーション
2. 全資産の総額と損益評価

投資目標・目的の確認

2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

ですが、身内の事件をきっかけに、
ひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました

何があったかはこちらもご覧ください↓

正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです

よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です

ダルク

抽象的で済まない

topic：アッパーマス(資産総額3000万)到達

ちなみに後述しますが、
資産運用目標だった資産総額3000万円は、
今月ついに達成しました

晴れてアッパーマスの仲間入りです

資産総額3000万円達成しました

約600万で始めた資産運用で、
「10年で3000万円まで増やしてサイドFIRE」
の目標は4年半くらい到達しました

現在は想定していなかった父の重介護もあり、FIREどころではなくなってしまいましたので、延長戦を戦っていきます

次の目標のためにもまずは現状確認 pic.twitter.com/tG8JHLqoNe
— ダルク⛩️ (@daruk_blog) February 17, 2024

本来なら予定通りサイドFIREして、
このブログも有終の美を飾る予定でした(;・∀・)

ですが上記事象につき、
引き続き頑張っていきます故、
今後ともよろしくお願いいたします

2024年の資産運用方針・投資戦略

目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います

基本的には定期積立しかしません

新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしません

どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです

入金力維持のため、
家計簿の公開も始めました

ダルク

変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない

2024年2月の定期積立

さて、さっそく2024年2月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

ダルク

やっぱVTIが好きです

満額の30万円の入金を続けていきます

2024年のアクティブ投資

基本的に定期積立しかしないと宣言しましたが、
ETFからの分配金に関しては、
引き続きETFのアクティブ買い付け資金に回そうと思います

2月の買い付けはコチラ

TLT　　6株

米国長期債券ETFのTLTを6株買い付けました

TLTを買い付けた理由は、
株高の状況の中でNISAで株を積み立てるので、
少しでも債権比率を維持してポートフォリオを安定化させることと、
インカムゲインの確保のためです

ダルク

後ほど出しますが、
アセットアロケーションの株式比率が高すぎるので、
暴落に備えた守備固めです

あとは投資信託を積み立てる中でも、
やはりETFによるインカムゲインも欲しいとうのがあります

特に今は長期債券がかつてないほど下げっており、
TLTの利子率(分配金利回り)は3.6％ほどもあります

リスクヘッジとインカムアップを両立する、
良き選択かと思います

TLT個別記事

2024年2月　運用資産のポートフォリオ

積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

キャッシュポジション10％以下で、
約87％を株式に依存しています

投資方針から2024年はキャッシュをNISA可能な限り入れるので、
さらに株式の割合が増えていくことになります

かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています

アクティブで買い付けたTLTのおかげで、
僅かに債権比率が増えました

株式の内訳がこちらです

多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

現在の特定口座のETFは売却せず、
現金とNISA枠に移していきます

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額	利回り
預金	現金	現金	現金	2,374,597	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	11,936,184	68.92%
VYM	株式	米国ETF	特定口座	4,944,313	43.54%
VIG	株式	米国ETF	特定口座	457,135	124.65%
HDV	株式	米国ETF	特定口座	238,159	66.91%
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	384,772	80.01%
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	463,504	131.21%
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	90,799	-28.25%
VWO	株式	米国ETF	特定口座	287,478	10.00%
PIO	株式	米国ETF	特定口座	61,367	28.39%
VDE	株式	米国ETF	特定口座	321,913	23.26%
TLT	債券	米国ETF	特定口座	600,778	-6.94%
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	460,976	50.47%
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	336,357	82.11%
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	267,920	21.86%
楽天グループ (4755)	株式	国内株式	特定口座	76,320	-19.74%
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	608,000	-9.84%
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	102,900	-48.42%
楽天・全米株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	3,100,974	53.01%
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	106,788	6.78%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	104,801	4.80%
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	2,537,919
企業型DC	株式	年金	企業型DC	851,718