どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年1月のポートフォリオを公開します
2024年は、
これまで目標としていたサイドFIREを一旦諦め、
今後の状況変化に対応するために、
倹約をしながら資産を気付いていく年にしようと思います
詳細は下記記事をご参照ください
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投資目標変更に当たり、
定期の資産運用報告も大きく中身を変えていきます
今後とも
なにとぞよろしくお願いいたします
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投資目標・目的の確認
2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
ですが、目標金額目前にもかかわらず、
身内の事件をきっかけにひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました
何があったかはこちらもご覧ください↓
正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです
よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です
抽象的で済まない
2024年の資産運用方針・投資戦略
目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います
2024年の投資方針は下記の通りです
基本的には定期積立しかしません
新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります
NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします
よって、難しい運用はしません
どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです
変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない
2024年1月の定期積立
さて、さっそく2024年1月の積み立て内容を見ていきます
従業員持株会と企業型DC
まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです
身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます
- 従業員持株会 1,000円
- 企業型DC 6,500円
持ち株は最小の1口だけ購入しています
含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています
NISA枠
NISA枠の積み立てです
NISAつみたて投資枠
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
50000円 - 楽天・S&P500インデックス・ファンド
50000円
NISA成長投資枠
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
200000円
旧NISA同様、楽天VTIをコアとします
やっぱVTIが好きです
S&P500は別の銘柄にするかもしれませんが、
年始はとりあえずこれでいきます
2024年1月 運用資産のポートフォリオ
積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます
資産クラスのアセットアロケーション
資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、
- 現金
- 株式
- 債券
- コモディティ
に大別しました
投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています
キャッシュポジション10%弱で、
約85%を株式に依存しています
実は昨年末から現金が150万ほど増えていますが、
両親が私のために取っていた定期預金を解約したためです
投資方針から2024年はキャッシュをNISA可能な限り入れるので、
さらに株式の割合が増えていくことになります
かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています
株式の内訳がこちらです
多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります
最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら
現在の特定口座のETFは売却せず、
現金とNISA枠に移していきます
全資産の総額と損益評価
全資産の総額と各銘柄の損益一覧です
名称 | 資産クラス | 商品形式 | 管理区分 | 評価額[円] | 損益 |
---|---|---|---|---|---|
預金 | 現金 | 現金 | 現金 | 2,700,884 | – |
VTI | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 11,264,725 | 59.42% |
VYM | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 4,771,392 | 38.52% |
VIG | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 435,919 | 114.23% |
HDV | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 231,278 | 62.09% |
SPYD | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 381,976 | 78.70% |
QQQ | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 439,571 | 119.27% |
ICLN | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 90,425 | -28.55% |
VWO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 273,723 | 4.74% |
PIO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 57,030 | 19.32% |
VDE | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 313,832 | 20.16% |
TLT | 債券 | 米国ETF | 特定口座 | 514,129 | -8.37% |
IAU | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 452,569 | 47.77% |
GSG | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 336,901 | 82.40% |
純プラチナ上場信託 (1541) | コモディティ | 国内株式 | 特定口座 | 268,940 | 22.32% |
楽天グループ (4755) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 68,470 | -28.00% |
ANYCOLOR (5032) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 754,000 | 11.80% |
サイバーエージェント (4751) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 95,130 | -52.31% |
楽天・全米株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 2780922 | 52.87% |
楽天・オールカントリー株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 52,277 | 4.55% |
楽天・S&P500インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 52,550 | 5.09% |
従業員持株 | 株式 | 国内株式 | 従業員持株会 | 2,533,956 | |
企業型DC | 株式 | 年金 | 企業型DC | 808,106 |
上のポートフォリオでも見せましたが、
どのように分類すればいいか難しいです(;・∀・)
- 運用資産総額 29,678,705円
- 評価損益 +7,735,100円
4年の運用の成果ですかね
3000万まであと少しです
ではまた(/・ω・)/
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