経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2024/1　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年1月のポートフォリオを公開します

2024年は、
これまで目標としていたサイドFIREを一旦諦め、
今後の状況変化に対応するために、
倹約をしながら資産を気付いていく年にしようと思います

詳細は下記記事をご参照ください

投資目標変更に当たり、
定期の資産運用報告も大きく中身を変えていきます

ダルク

今後とも
なにとぞよろしくお願いいたします

投資目標・目的の確認　
2024年の資産運用方針・投資戦略
2024年1月の定期積立
1. 従業員持株会と企業型DC
2. NISA枠
2024年1月　運用資産のポートフォリオ
1. 資産クラスのアセットアロケーション
2. 全資産の総額と損益評価

投資目標・目的の確認　

2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

ですが、目標金額目前にもかかわらず、
身内の事件をきっかけにひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました

何があったかはこちらもご覧ください↓

正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです

よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です

ダルク

抽象的で済まない

2024年の資産運用方針・投資戦略

目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います

2024年の投資方針は下記の通りです

基本的には定期積立しかしません

新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしません

どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです

ダルク

変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない

2024年1月の定期積立

さて、さっそく2024年1月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

ダルク

やっぱVTIが好きです

Ｓ＆Ｐ５００は別の銘柄にするかもしれませんが、
年始はとりあえずこれでいきます

2024年1月　運用資産のポートフォリオ

積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

キャッシュポジション10％弱で、
約85％を株式に依存しています

実は昨年末から現金が150万ほど増えていますが、
両親が私のために取っていた定期預金を解約したためです

投資方針から2024年はキャッシュをNISA可能な限り入れるので、
さらに株式の割合が増えていくことになります

かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています

株式の内訳がこちらです

多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

現在の特定口座のETFは売却せず、
現金とNISA枠に移していきます

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

名称	資産クラス	商品形式	管理区分	評価額[円]	損益
預金	現金	現金	現金	2,700,884	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	11,264,725	59.42%
VYM	株式	米国ETF	特定口座	4,771,392	38.52%
VIG	株式	米国ETF	特定口座	435,919	114.23%
HDV	株式	米国ETF	特定口座	231,278	62.09%
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	381,976	78.70%
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	439,571	119.27%
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	90,425	-28.55%
VWO	株式	米国ETF	特定口座	273,723	4.74%
PIO	株式	米国ETF	特定口座	57,030	19.32%
VDE	株式	米国ETF	特定口座	313,832	20.16%
TLT	債券	米国ETF	特定口座	514,129	-8.37%
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	452,569	47.77%
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	336,901	82.40%
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	268,940	22.32%
楽天グループ (4755)	株式	国内株式	特定口座	68,470	-28.00%
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	754,000	11.80%
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	95,130	-52.31%
楽天・全米株式インデックス	株式	投資信託	NISA	2780922	52.87%
楽天・オールカントリー株式インデックス	株式	投資信託	NISA	52,277	4.55%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス	株式	投資信託	NISA	52,550	5.09%
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	2,533,956
企業型DC	株式	年金	企業型DC	808,106