どうも、ダルクです(/・ω・)/
8月末の定期買い付けを終えた、
2022年9月のポートフォリオを公開します
前月の資産運用報告
最近めっきり御朱印巡りの記事を書いているので、
そちらもよろしくお願いいたします(*´▽｀*)
下記は東国三社の紹介記事です
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投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では8月末の定期買い付けを終えた、
2022年9月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの64％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
トピック：運用総額2000万円到達
8月末、ついに運用資産総額2000万円を達成しました
思えばちょうど2年前、
運用総額1000万円を達成した下記の記事を書きました
5年で1000万貯めた話
この記事を書いて2年で+1000万円の蓄財に成功したことになります
結構、旅行で散財しているんですけどね(;・∀・)
得体の知れないインフルエンサーよりかは、
よほど優秀な成績なんじゃないかと自分で思ってます（笑）
そのことに関しては下記にまとめています(/・ω・)/
投資初めて2年で＋1000万増やした話
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,9
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2022,9～
2022年8月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 5株
VYM ・・・ 6株
VDE ・・・ 5株
となります
いつものコアであるVTI,VYMと、
米国エネルギーセクターのVDEを買い付けました
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
先月に引き続き全米エネルギーセクターETF、
VDEをアクティブで買い付けています
VDE
米国ETFのポートフォリオ 2022,9
さて、買い付けを受けての2022年9月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
先月からは大きく変わりません
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の76％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 254 | 7,122,333 | 1,791,635 | 33.61 |
| VYM | 208 | 3,041,492 | 747,460 | 32.58 |
| VIG | 17 | 353,604 | 150,124 | 73.78 |
| HDV | 15 | 213,185 | 70,505 | 49.41 |
| SPYD | 66 | 374,661 | 160,920 | 75.29 |
| QQQ | 7 | 296,233 | 95,764 | 47.77 |
| ICLN | 44 | 136,939 | 10,395 | 8.21 |
| VWO | 42 | 241,484 | 4,142 | 1.75 |
| PIO | 10 | 44,584 | -3,206 | -6.71 |
| VDE | 18 | 289,469 | 28,307 | 10.84 |
| TLT | 25 | 390,994 | 1,394 | 0.36 |
| IAU | 80 | 363,064 | 56,726 | 18.52 |
| GSG | 107 | 339,787 | 155,105 | 83.98 |
| 1541 | 61 | 222,040 | 30,576 | 15.97 |
前日の暴落で大分下がりましたが、
先月と比べれば全体的に上昇しました
2022年になってからVTIとVYMは低浮上ですが、
ここ数カ月は上がってきていますね
VDEとICLNといったエネルギー関係のセクターが、
対称的に上がっているので、
多少、精神的には安定できています
ICLNの個別記事
今後もエネルギー問題が解決する見通しはないので、
しばらくホールドです
2022年運用成績と資産の推移
今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
2022年9月時点で、20,266,299円です
2000万円突破です(/・ω・)/
これにて老後2000万問題解決しました（笑）
実際、このペースで行ければ、
3000万はあと数年で達成できそうですね
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
９月時点で347,822円です
９月は分配金の振り込みも多い月なので楽しみです
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
- コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
ではまた
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