どうもダルクです(/・ω・)/
定例の資産運用報告をしていきます
前回の運用報告はコチラです↓
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まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
ちなみに今は運用2年目です
2020年12月時点の進捗は以下の通りです↓
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私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では8月末の定期買い付けを終えた、
2021年9月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの59％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
海外出張手が入ってきたので、
現金比率(キャッシュポジション)が若干上がりましたが、
従業員持株会の低迷もあり、
先月比30万円弱となっています(;・∀・)
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
ここはもう全自動です
淡々と積み立てるのみ
資産運用トピック①：海外出張手当の入金がありました
今月は長きにわたる中国出張手当が入金されました
約80万弱です(*´▽｀*)
がんばった甲斐がありました
海外出張手当の使い道については下記記事で紹介しています
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中国滞在中の雑記は、
カテゴリー「中国滞在記」
にまとまっています
資産運用トピック②：従業員持株会暴落
さて、相場が好調で海外出張手当が入った割に、
あんまり総資産が増えていませんが、
資産の14％を占める従業員持株会が低迷しているからです
下記は3ヵ月の持株会の推移です
これはヒドイ
3ヵ月で100万くらい下げとるやないかい(;・∀・)
1度売ろうとした際、
会社都合で売れなかったのが痛いですね
流動性の低さという持株会のデメリットがモロに出ました
どこかで売却したいものです(;・∀・)
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前年同月比
この資産運用報告も、
おかげさまで１周年を達成したので、
前年同月比を報告しています
前年同月の資産運用報告はコチラ↓
以下、かんたんに比較していきます
アセットアロケーション比較
まずは2020年8月のアセットアロケーションの比較です
2020年はまだ現金比率が高いのですが、
1年かけて時間分散しながら、
キャッシュポジジョンを15％程度まで下げてきました
アクティブ運用する米国ETFも、
25％から60％程度まで大きくなりました
キャッシュポジジョンを下げつつ、
アクティブ運用の米国ETFを買い増し、
持株会の依存度を下げることができています
ちなみに、
今のキャッシュポジションはポートフォリオの何％目標と言うわけでなく、
生活防衛資金+趣味予算なので、
資産額が増えていけば相対的に割合は下がってきます
資産額推移
資産総額の比較です
前年同月比で+500万くらいですかね(/・ω・)/
まぁまぁ順調なんではないでしょうか
社会人5年で1000万貯金しましたが、
運用1年目で1500万まで資産を増やすことができました
相場が堅調だったのもありますが、
これまでよりかなり速いペースで資産形成できています
常にこうありたいですね(*´▽｀*)ｗ
新入社員が5年で1000万貯めた方法↓
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資産運用1年目で1500万円達成した方法↓
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2021,9
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2021,9～
2021年8月の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 3株
VYM ・・・ 5株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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今回もその方針に従い、
VTIとVYMをそれぞれ買い付けています
VTIとVYMをメインにしている理由は、
個別記事に書いています
コチラも合わせてご覧ださい
ダルク名物”ETF擬人化シリーズ”です
ついでに、
他のシリーズも載せておきます(*´▽｀*)
興味のある方は、カテゴリー「ETF」からどうぞ
他にもいろんなETFについて書いているので、
ぜひお立ち寄りください(*´▽｀*)
米国ETFのポートフォリオ 2021,9
さて、買い付けを受けての2021年9月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます
VTIとVYMがメインで全体の76％、
約9割の投資先が米国株、3％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています
基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
分散はきちんと効果が見込めるよう、
債券とコモディティにも投資しています
VIG、HDV、SPYDも運用の過程で保有しており、
今持っている分は売却せず保有しますが、
現在の買い付けは
VIG⇒VTI
HDV、SPYD⇒VYM
で統一しています
このチョイスは好みによりますが、
コア資産のETFはなるべくシンプルに絞るのが、
スマートだと思います
ごちゃごちゃになりますし
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り[％] |
| VTI | 201 | 5,010,293 | 1,217,418 | 30.46 |
| VYM | 140 | 1,619,644 | 268,692 | 20.60 |
| VIG | 17 | 297,633 | 99,663 | 42.86 |
| HDV | 15 | 160,734 | 17,979 | 12.60 |
| SPYD | 66 | 288,044 | 79,762 | 37.32 |
| QQQ | 7 | 380,509 | 88,634 | 44.21 |
| ICLN | 32 | 78,185 | -16,650 | -17.01 |
| VWO | 42 | 230,315 | -157 | -0.07 |
| TLT | 18 | 296,179 | 24,017 | 8.85 |
| IAU | 66 | 248,854 | 6,849 | 2.81 |
| GSG | 80 | 141,452 | 17,588 | 14.29 |
| 1541 | 53 | 186,560 | 10,950 | 6.73 |
ちなみに配当分は加味していません
やはり米国株が強いですね(/・ω・)/
毎月買い付けても利回りが落ちない、
VTIとVYMの安定感が光ります
2021年運用成績と資産の推移
さて、2021年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
先月から26万ほど増えました
従業員持株会の惨状を見れば、
プラスになったのは海外出張手当と米国ETFのおかげです(;・∀・)
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
214,773円です
ようやく分配金が年間20万円を越えました
月2万円のインカムゲインまであと少しです
年内くらいに行ければいいですね
今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の投資方針について述べます
大きくは変更ありません
VTI、VYMを中心とした米国株投資が主になると思いますが、
割安と判断すれば、プラチナなどのコモディティや、
TLTなどの債券も買い付けようかと思います
テーパリングの話題もあることですし、
現金も買い付け余力として少し残そうと考えています
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして積極的に買い付けていく
- VWOで新興国の動向をチェックしておく
- 債券、コモディティも割安そうなら買増す
- 現金を少し多めに残すことも意識する
ではまた(/・ω・)/
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