どうもダルクです(/・ω・)/
2020年もそろそろ終わりということで、
私の1年間を振り返ってみたいと思います
私は2019年の年末から2020年のはじめに、
このブログ「見習い錬金術師の奮闘記」を開設しました
この記事では、
ブログと同時に始めた資産運用について、
1年間の総決算をしたいと思います
プロフィール
資産運用を始めたきっかけ：リベ大との出会い
まず、私が資産運用を始めたきっかけは、
2019年10月にYouTubeでとある動画を見たからです
それが、「両学長」のリベラルアーツ大学の動画でした
以降、金融リテラシーを身につけるべく、
固定費削減、家計簿の管理、投資をはじめ、
資産運用を本格的に開始しました
下記記事は、
リベ大をきっかけに5ヵ月行動した成果をまとめています
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結構劇的に変化しましたね(*´▽｀*)
最近はあまり動画を見れていませんが、
基本的な考え方や情報は、
チャンネル前半に全て揃っていると思います
自分で行動する前とした後では、
リベ大のイメージも結構変わると思うので、
いつまでも動画を眺めてないで、
行動した方がいいですね(*´▽｀*)
資産運用の目標：40代でサイドFIRE
投資をするからには具体的な目標が必要ということで、
40歳までにサイドFIREを目標としました
サイドFIREってなんぞ？
って人は下記の記事を参考にしてみてください
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具体的には、
40歳までに資産総額3000万を目標にしています
ちなみに私は現在アラサーですので、
40歳まで大体10年くらいあります
そしてもともと、
入社して5年で1000万貯金した実績もあるので、
10年で残り2000万の蓄財は比較的現実的な目標としてとらえています
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ちなみに1000万到達したのは今年です
2020年の資産運用成績
さて、前置きが長くなりましたが、
2020年の資産運用成績をご報告します
(2020年12月12日時点)
1年間の資産総額の推移
2019年12月～2020年12月の運用資産総額の推移です
赤の線が株式、青の線が現金
黄色の線が投資信託、
緑の線が確定拠出型年金です
2019年12月時点で、8,190,317円、
2020年12月時点で、11,613,920円、
1年で342万円、資産が増えました(/・ω・)/
1年目にしては、
まぁまぁですかね(;・∀・)
3月にどーんと減っているのは、
コロナショックと引越しが被ったためです
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これを続ければ、
10年で3420万たまるな(*´▽｀*)(笑)
まぁ、そううまくはいかないでしょうが、
サイドFIREに向けての目標である、
10年で2000万はかなり順調ですね(/・ω・)/
40代までに資産総額4000万もいけそう？
資産の内訳と運用状況
ざっくりですが、
資産増加額の342万円のうち、
本業の収入と倹約による増加額が、289万円
株式の含み益が、53万円
くらいです(/・ω・)/
資産総額1000万のくせに、
株のリターン53万ってしょぼくね？
アクティブ運用してる株式は、
450万くらいだし、
本格的に投資してるのは3月くらいからだから、
純粋に1年同額を寝かせたリターンじゃないからね
もう一度資産の推移を出します
ダルクが本格的に株式投資を始めたのは、
大体3月くらいです
(200万くらいあるのは殆どが従業員持株会)
コロナショック後、
徐々に現金を株式にシフトしていってるのがわかると思います
下図は現在のポートフォリオ
コツコツとアセットアロケーションを進めていき、
キャッシュポジションを時間分散して下げた結果、
当初75％だった現金比率は、
現在は33％まで下がりました
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アクティブ運用の年間リターン（つみたてNISAを含む）
下記にアクティブ運用している、
楽天証券の管理画面を載せます
最終的に従業員持株会と、
塩漬けしているネオモバの個別株を除いた、
アクティブ運用の株式のリターンは約11.2％くらいですね
1年寝かした株ではなく、
1年を通じてどんどん入金していってこの利回りなので、
結構自分では満足です(*´▽｀*)
私は最優のETFですから( ･´ｰ･｀)
たかが53万円ですが、
一流企業のサラリーマンの約2ヵ月分の給料です
1年を通じて2ヵ月分儲けたと考えると、
すごく人生得した気分です
今はこれで十分よ(*´▽｀*)
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2020年の反省と2021年の運用方針
2020年の反省と、
2021年の資産運用報告について述べます
本業の稼ぎと倹約による蓄財に勝るものなし
本業の収入と倹約による増加額が、
289万円であったことからもわかりますが、
資産形成において小額の内は、
本業でしっかり稼ぎ、倹約で残す
これがやはり最強でしたね
そのためには、
まず資産管理が極めて重要だと再認識しました
資産を把握する
収支を把握する
予算を立てて生活する
今後も堅実に資産管理していきたいですね
下の記事はブログ初期の記事ですが、
資産管理の基本が全て入っていると思います↓
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長期目標：サイドFIREへ向けての進捗
前述しましたが、
私の目標は10年後までにサイドFIRE可能な、
資産総額3000万円を達成することです
それを踏まえて、
2020年の資産形成状況をチェックします
進捗を下図にまとめてみました
なんか…
あと5年後くらいに行きそうですね(=ﾟωﾟ)ﾉｗ
マジか！？楽勝だな(;・∀・)！！（慢心）
今年が調子よかっただけかもしれませんが、
資産形成は極めて順調というところでしょうか？
2年目からは複利もありますので、
期待したいです(*´▽｀*)
ぶっちゃけると、
2030年に3000万円なら、
投資しなくても達成可能なんですよね
貯金だけで250万は超えるからね
2021年の資産運用方針
さて、今後の方針ですが、
現状、極めて順調なので特に大きく変更することはありません
これまでどおり、
・本業でしっかり稼ぎ、倹約で残す
・家計簿アプリでしっかりと収支を管理する
・VTIをコアとして定期買い付けし、VYMをサテライトで運用
・小額で趣味の投資を楽しむ
これで行きます(/・ω・)/
2021年の資産運用目標
2020年の資産増加額が350万に満たなかったので、
2021年はとりあえず、
資産総額+350万を目標とします
株の暴落が来たら無理かも(;・∀・)
まぁ、頑張ります(*´▽｀*)
まとめ：2020年の年間資産運用報告
最後にまとめます
・2020年の資産増加額は342万円
・運用資産総額1000万円達成
・10年後の資産総額3000万円まで視界良好
・2021年も投資方針は変更なし
・2021年は350万円以上の資産増加を目標とする
以上になります(*´▽｀*)
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