どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
先月は相場が荒れまくって、先々月比で300万も資産が減りました(;・∀・)
あれから一ヵ月
相場がどうなったかというと…
はい、見事にV字回付してます(/・ω・)/
※チャートは私のコア資産の全米株式インデックスのVTIです
全米株式については、回復するどころか過去最高額を更新しており、最早無敵状態です
少々の戦争程度の下落では、ホールドしてても問題ないということでしょうか
１年チャートでみても、昨年８月に戻った程度の暴落でしたね
インフレが激しいこの頃、余剰資金はいっそ全部VTIにしていてもいい気すらしてきます
そんなこんなで、資産運用結果の詳細公開します
前回、ホロライブのカバーの株を買ったのですが、
今回も(よせばいいのに)日本の個別株を買っています
先月の資産運用報告
投資含めた今年の目標
投資の目標・目的
まず、2026年の投資の目標と目的ですが、2025年同様明確には設定しません
本来は、30代でのサイドFIREを目標としており、3000万円くらいの蓄財を目指しておりましたが、当初の目標額は達成しました
しかしながら、親族の事故や介護が必要になり、
サイドFIREどころではなくなってしまいました
関連記事
今は目標を失ってしまっておりますが、上記事情もあり、お金はいくらあっても当たりませんし、いつどんな出費が必要になるかわからないというのを思い知りました
あまり言ってませんが、2024年から介護関係で数百万は持ち出しています
自分の未来も描けない状況ではありますが、私はコツコツ備えるしかありませんね
2026年の資産運用方針・投資戦略
具体的な投資方針ですが、ローリスクで堅実な運用をしていきます
(ローリスクの基準が人とはだいぶ乖離している気はしますが)
投資戦略は2025年と同じです
すなわち、
定期積立でNISAの年間投資枠360万を全力で埋める
ということです
銘柄は投資信託の全米株(VTI)、全世界株(VT)、S＆P500(VOO)の超無難なインデックスのみとします
何をどのタイミングで買い、いくら儲けるかではなく、
如何に年間360万円の入金を維持するかというゲームをすることになります
私の戦略に投資スキルは殆ど必要ありません
収入を増やし、倹約で出費を減らすことで入金を保証する、資産管理スキルを突き詰めていきます
関連記事
まぁ、偉そうなこと言ってますが、全然倹約できていません（笑）
先月に続き2回目(´・ω・)
たった6日で赤スパ投げすぎなんだよ
（てか赤スパしか投げたことないよ）
4900円はメンシかな？わからん（笑）
確実に今月は家賃を軽く超えるだろ
だれか止めてくれ(;・∀・)
トピック：グリーホールデングス購入
はい、ということで軽率にグリーの株を300株ほど買いました
理由は2つ、1つ目は唐揚げ弁当より安いから(;・∀・)
なんだよ370円って
二つ目はこのニュースがあったからですね
グリーが「ぶいすぽっ！」のBrave groupの筆頭株主になったようです
にじさんじのエニーカラー、ホロライブのカバーを保有しているので、これはグリーも買っとこうかなと(笑)
私の日本株、Vtuber関連銘柄しかない(;・∀・)
Vオタの鏡だろコレ(違う)
2026年3月の定期積立
では、2026年3月の積み立て内容を見ていきます
従業員持株会と企業型DC
まず給料天引きになる従業員持株会と、企業型DCの積み立てです
身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます
- 従業員持株会 30,000円
- 企業型DC 6,500円
先月大半を売却したので、持ち株は30,000円の最大積み立てに戻しました
NISA枠
NISA枠の積み立てです
NISAつみたて投資枠
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
50,000円 - 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
50,000円
NISA成長投資枠
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
200,000円
旧NISA同様、楽天VTIをコアとします
満額の30万円の入金を続けていきます
銘柄は変えるかもしれませんが、
ひとまずはこれで継続します
資産クラスのアセットアロケーション
資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、
- 現金
- 株式
- 債券
- コモディティ
に大別しました
投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています
相変わらずキャッシュポジションが10％以下ですけど、私の中ではこれでも多い方ですね（笑）
最近はNISA分を残しつつ、随時キャッシュを株にしていっています
全資産の総額と損益評価
全資産の総額と各銘柄の損益一覧です
| 銘柄 | 資産クラス | 商品形式 | 管理 | 総額 | 利回り[％] |
|---|---|---|---|---|---|
| 預金 | 現金 | 現金 | 現金 | 4,687,578 | – |
| VTI | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 17,617,745 | 149.3 |
| VYM | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 7,037,002 | 104.3 |
| VIG | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 614,536 | 202.0 |
| HDV | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 320,433 | 124.6 |
| SPYD | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 484,027 | 126.5 |
| QQQ | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 740,727 | 269.5 |
| ICLN | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 140,166 | 10.7 |
| VWO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 432,576 | 65.5 |
| PIO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 73,869 | 54.6 |
| VDE | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 644,531 | 45.7 |
| TLT | 債券 | 米国ETF | 特定口座 | 732,359 | -7.1 |
| IAU | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 1,131,200 | 269.3 |
| GSG | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 555,538 | 200.8 |
| 純プラチナ上場信託 (1541) | コモディティ | 国内株式 | 特定口座 | 609,620 | 187.2 |
| ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 579,800 | -14.0 |
| カバー (5253) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 277,000 | -1.1 |
| グリーホールデングス（3632） | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 111,600 | -0.6 |
| サイバーエージェント (4751) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 126,600 | -36.50 |
| 楽天・全米株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 11,403,200 | 157.8 |
| 楽天・オールカントリー株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 1,860,740 | 32.9 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 1,822,030 | 30.1 |
| 従業員持株 | 株式 | 国内株式 | 従業員持株会 | 75,020 | – |
| 企業型DC | 株式 | 年金 | 企業型DC | 1,530,591 | – |
| 総額 | – | – | – | 53,608,488 | – |
- 運用資産総額 53,608,488円
先月比 +4,237,036円です
はい、1ヵ月で420万以上増えました
もう2ヵ月のうちに300万減って420万増えたので、高低差で風邪ひきそうです（笑）
一喜一憂してたら身が持ちませんわ
運用資産総額の推移がこちら↓
特定口座の米国ETFとNISAの米国株の投資信託が伸びたので、過去最高額に到達です
まぁ、前述したとおり、浪費しまくってるのでクレジットの引き落としでとんでもない額飛んでいくんですけどね
悟ったんだけど、推し活しつつ倹約するとか無理だ(笑)
もう、倹約諦めます（笑）
なんで、これからは如何に稼いで、以下に増やすかという方向で頑張るしかない
なんでまぁ、本業と副業の方にリソースを突っ込む方向にします
ちょっとアクティブ運用もしようかな
何にせよ、ちょっと考えますよ
クリック応援励みになります↓
人気ブログランキング
コメント