どうもダルクです(/・ω・)/
今回も定例の資産運用報告をしていきます
前回の運用報告はコチラです↓
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投資目標と方針 ～10年でサイドFIREを目指す～
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
もっとサイドFIREについて知りたい人は、
下記記事で詳しく解説しています↓
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
ちなみに今は運用2年目です
2020年12月時点の進捗は以下の通りです↓
目標は3000万円ですが、
4000万円も現実的なラインだと思います(*´▽｀*)
ただ、急に目標を高くすると、
無理なリスクを取り出す可能性があるので、
当面は3000万円目標で行きます
投資一年目の総決算の詳細はコチラ↓
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総資産のアセットアロケーション
7月末の定期買い付けを終えた、
2021年8月度の運用資産を公開します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの59％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、
企業型DCで分類しています
PFの59％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
まぁ相場がヨコヨコだったので、
給料分くらいしか変わってませんね
海外出張から帰ってきましたが、
海外出張手当は来月末にならないと、
入ってこないみたいです(;・∀・)
弊社の総務はホント仕事しない…
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
ここはもう全自動です
淡々と積み立てるのみ
前年同月比
この資産運用報告も、
おかげさまで１周年を達成したので、
前回から前年同月比を報告しています
前年の資産運用報告
アセットアロケーション比較
まずは2020年8月のアセットアロケーションの比較です
2020年はまだ現金比率が高いのですが、
1年かけて時間分散しながら、
キャッシュポジジョンを10％程度まで下げてきました
アクティブ運用する米国ETFも、
25％から60％程度まで大きくなりました
もう少し早くキャッシュポジションを下げても良かったのですが、
それは結果論でしょう
ちなみに、
今のキャッシュポジションはポートフォリオの何％目標と言うわけでなく、
生活防衛資金+趣味予算なので、
資産額が増えていけば相対的に割合は下がってきます
現金で持っているよりは、
債券やコモディティに入れるかもしれません
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資産額推移
資産総額の比較です
前年同月比で+500万くらいですかね(/・ω・)/
まぁまぁ順調なんではないでしょうか
アラサーサラリーマンの平均年収が、
約500万くらいかなと思いますが、
税引き前の全額を貯金できてるようなもんなので、
かなり投資で蓄財に成功できてるのではないでしょうか
もし仮に、
毎年500万蓄財できれば、
17年で1億ですね(*´▽｀*)ｗ
そう思えば、50代で億り人って、
案外普通なのかもしれませんね
サイドFIREの目標額の半額：1500万円に到達
冒頭資産運用の目標を、
10年後に3000万円の金融資産をつくって、
サイドFIREの権利を獲得する
としていますが、
もともと700万の預金があったとはいえ、
運用2年目にして半額の1500万に到達しました
はやくね(;・∀・)！？
相場が良かったのは事実ですが、
順調に資産を増やすことができました
今後もリスクヘッジをしつつ、
堅実に資産を増やしていきたいです
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2021,8
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2021,8～
2021年7月の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 6株
VYM ・・・ 5株
VWO ・・・ 7株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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今回もその方針に従い、
VTIとVYMをそれぞれ買い付けています
VTIとVYMをメインにしている理由は、
個別記事に書いています
コチラも合わせてご覧ださい
ダルク名物”ETF擬人化シリーズ”です
ついでに、
他のシリーズも載せておきます(*´▽｀*)
興味のある方は、カテゴリー「ETF」からどうぞ
他にもいろんなETFについて書いているので、
ぜひお立ち寄りください(*´▽｀*)
中国株の暴落を受け、新興国ETF：VWOを買い増し
先日、中国政府が教育関連の企業の資金調達や、
営利目的の活動を制限する声明を発表し、
中国の教育・情報株が大暴落しています
中国のレバレッジETFホルダーは、
阿鼻叫喚でしたね(;・∀・)
このタイミングで、
新興国株式ETFであるVWOを小額ですが買い付けました
VWOは新興国で構成されますが、
約40％は中国株です
せっかく下がっているので、
私はVWOで他の新興国に分散しつつ、
中国株も拾っていこうと思います
レバレッジ勢に比べたらはるかに消極的ですが、
ここで多少なりと拾うこと自体、
一つの賭けではあります
うまくいくとよいのですが(;・∀・)
米国ETFのポートフォリオ 2021,8
さて、買い付けを受けての2021年8月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます
VTIとVYMがメインで全体の76％、
約9割の投資先が米国株、3％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています
基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
分散はきちんと効果が見込めるよう、
債券とコモディティにも投資しています
VIG、HDV、SPYDも運用の過程で保有しており、
今持っている分は売却せず保有しますが、
現在の買い付けは
VIG⇒VTI
HDV、SPYD⇒VYM
で統一しています
このチョイスは好みによりますが、
コア資産のETFはなるべくシンプルに絞るのが、
スマートだと思います
ごちゃごちゃになりますし
地域分散としては米国に集中していますが、
今回少しVWOで新興国も買い増しています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り[％] |
| VTI | 201 | 5,010,293 | 1,089,935 | 27.80 |
| VYM | 140 | 1,619,644 | 403,895 | 20.60 |
| VIG | 17 | 297,633 | 94,153 | 42.86 |
| HDV | 15 | 160,734 | 18,054 | 12.65 |
| SPYD | 66 | 288,044 | 74,303 | 34.76 |
| QQQ | 7 | 380,509 | 180,040 | 89.81 |
| ICLN | 32 | 78,185 | -19,721 | -20.14 |
| VWO | 42 | 230,315 | -7,173 | -3.02 |
| TLT | 18 | 296,179 | 24,723 | 9.11 |
| IAU | 66 | 248,854 | 4,751 | 1.95 |
| GSG | 80 | 141,452 | 18,370 | 14.92 |
| 1541 | 53 | 186,560 | 23,935 | 14.72 |
ちなみに配当分は加味していません
中国株の暴落によって、
VWOの利回りがマイナスになりました(;・∀・)
私は今回ナンピンしたわけですが、
果たしてどうなるでしょうかね
VTIやVYMで順張りしつつ、
VWOで逆張りしてってます
2021年運用推移
さて、2021年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
中間地点の1500万円到達です
ここから折り返していきます
意外とあと３年くらいで、
サイドFIREできんかな(・ω・)？
運用額が上がれば上がるほど、
投資効果も上がるので、
ここからさらに加速していきたい限りです
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
191,611円です
あんまり大きく増えていませんが、
リジェネのようにじわじわと上がってきています
2021年以内に年間配当金24万円、
月2万相当までもっていければいいかなと思っています
VYMの増配に期待ですね(*´▽｀*)
今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の投資方針について述べます
大きくは変更ありません
VTI、VYMを中心とした米国株投資が主になると思いますが、
割安と判断すれば、プラチナなどのコモディティや、
TLTなどの債券も買い付けようかと思います
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして積極的に買い付けていく
- VWOで新興国の動向をチェックしておく
- 債券、コモディティも割安そうなら買増す
今月は何かと出費が重なっていますが、
8月は待ちに待った海外出張手当が入ってきます
ボーナス1回分よりあるので、
心躍るぞ(/・ω・)/（笑）
加速していきたいですね(*´▽｀*)
ではまた(/・ω・)/
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