どうも、ダルクです(/・ω・)/
6月末の定期買い付けを終えた、
2022年7月のポートフォリオを公開します
前回の運用報告
月も地獄の本業の合間をぬって、
日光や塩原に旅をしております
旅行記事を量産していますが、
仕事が忙しくて記事が間に合いません(;・∀・)
できれば、旅行記事も合わせてお楽しみいただければ幸いです
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投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では6月末の定期買い付けを終えた、
2022年7月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの64％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
株価が下がってボーナスの入金があったので、
少しキャッシュポジションが回復しています
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,7
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2022,7～
2022年6月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 5株
VYM ・・・ 5株
となります
いつものコアであるVTI,VYMだけです
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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ETFの個別記事はコチラ↓
米国ETFのポートフォリオ 2022,7
さて、買い付けを受けての2022年7月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
先月からは大きく変わりません
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の75％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、8％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 244 | 6,221,347 | 1,170,083 | 23.16 |
| VYM | 194 | 2,667,468 | 577,506 | 27.63 |
| VIG | 17 | 334,962 | 131,482 | 64.62 |
| HDV | 15 | 203,672 | 60,992 | 42.75 |
| SPYD | 66 | 356,124 | 142,383 | 66.61 |
| QQQ | 7 | 265,256 | 64,787 | 32.32 |
| ICLN | 44 | 113,324 | -13,220 | -10.45 |
| VWO | 42 | 236,505 | -837 | -0.34 |
| PIO | 10 | 41,979 | -5,811 | -12.16 |
| VDE | 9 | 121,035 | -2,571 | -2.08 |
| TLT | 25 | 388,260 | -1,340 | -2.76 |
| IAU | 77 | 361,096 | 54,758 | 17.87 |
| GSG | 107 | 334,173 | 149,491 | 80.95 |
| 1541 | 61 | 220,820 | 29,356 | 15.33 |
相変わらず、
ズルズル下がる相場ですね
全体的に先月より減っていますが、
ゴールドのIAUと債券のTLTは先月より上がっています
分散の効果は確実に出ていますが、
焼け石に水
もはやセクターローテーションとか関係なく、
全体的に上値が重いです
個別記事
トピック：VYMの分配金利回り3％を超える
最近の株安と増配により、
コロナショック直後から実に2年ぶりくらいに、
VYMの分配金利回りが3％を越えました
高配当株は買い付けタイミングが大事と言いますが、
今は買い増すにはいいタイミングかもしれません
ちなみに平時でも、
VYMの適性買い付けタイミングは”常に今”
というのが持論です
詳しくはコチラで解説しています↓
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よろしくね
2022年運用成績と資産の推移
今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
2022年7月時点で、18,469,348円です
基本的に株価はだらだら下がるのですが、
入金力と円安だけで1800万を維持しています(;・∀・)
仕込み時と思って積み立てるのみ
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
303,794円です
祝 年間配当金30万突破(/・ω・)/
VYMの増配のおかげで大台突破です
高配当は仕込み時かもしれません
今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
- コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
来月は残業の給料が凄いので、
期待(*´▽｀*)
ではまた(/・ω・)/
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