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経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2022/7 ~ダルクのサイドFIRE挑戦記~

2022年のETFポートフォリオ ポートフォリオ
ダルク
ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
6月末の定期買い付けを終えた、
2022年7月のポートフォリオを公開します

前回の運用報告

月も地獄の本業の合間をぬって、
日光や塩原に旅をしております

旅行記事を量産していますが、
仕事が忙しくて記事が間に合いません(;・∀・)

できれば、旅行記事も合わせてお楽しみいただければ幸いです

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投資目標・目的の確認:10年以内のサイドFIRE

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

ダルク
ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです

将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています

ダルク
ダルク

実家の農家を一部継ぐのも、

その選択肢の一つです

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総資産のアセットアロケーション

では6月末の定期買い付けを終えた、
2022年7月の総資産のアッセットアロケーションを示します

2022年の総資産のアセットアロケーション

現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています

ダルク
ダルク

PFの64%を占める米国ETF(一部国内含む)は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します

持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています

株価が下がってボーナスの入金があったので、
少しキャッシュポジションが回復しています

米国ETF以外の定期積立

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTI33,333円つみたてNISAで継続、
従業員持株会1,000円を積み立て、
企業型DC6,500円積み立てを実施しました

ダルク
ダルク

積み立てはいつも通りです

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,7

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

積み立て米国ETF一覧 ~2022,7~

2022年6月末の買い付け銘柄は、

VTI ・・・  5株
VYM  ・・・ 5株

となります

いつものコアであるVTI,VYMだけです

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

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ETFの個別記事はコチラ↓

米国ETFのポートフォリオ 2022,7

さて、買い付けを受けての2022年7月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

2022年のETFポートフォリオ

先月からは大きく変わりません

[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIVYMがメインで全体の75%、
約9割の投資先が米国株、2%が新興国、
3%が債券、8%がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています

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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄 保有数 評価額 [円] 評価損益 [円] 利回り [%]
VTI2446,221,3471,170,08323.16
VYM1942,667,468577,50627.63
VIG17334,962131,48264.62
HDV15203,67260,99242.75
SPYD66356,124142,38366.61
QQQ7265,25664,78732.32
ICLN44113,324-13,220-10.45
VWO42236,505-837-0.34
PIO1041,979-5,811-12.16
VDE9121,035-2,571-2.08
TLT25388,260-1,340-2.76
IAU77361,09654,75817.87
GSG107334,173149,49180.95
154161220,82029,35615.33

相変わらず、
ズルズル下がる相場ですね

全体的に先月より減っていますが、
ゴールドのIAUと債券のTLTは先月より上がっています

ダルク
ダルク

分散の効果は確実に出ていますが、
焼け石に水

もはやセクターローテーションとか関係なく、
全体的に上値が重いです

個別記事

トピック:VYMの分配金利回り3%を超える

最近の株安と増配により、
コロナショック直後から実に2年ぶりくらいに、
VYMの分配金利回りが3%を越えました

高配当株は買い付けタイミングが大事と言いますが、
今は買い増すにはいいタイミングかもしれません

ダルク
ダルク

ちなみに平時でも、
VYMの適性買い付けタイミングは”常に今”
というのが持論です

詳しくはコチラで解説しています↓

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よろしくね

2022年運用成績と資産の推移

今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます

資産総額の推移

まず総資産の推移です
あと9~8年で3000万が目標金額です

2022年7月時点で、18,469,348円です

2022年の総資産の推移

基本的に株価はだらだら下がるのですが、
入金力と円安だけで1800万を維持しています(;・∀・)

仕込み時と思って積み立てるのみ

分配金の推移

さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります

私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません

ダルク
ダルク

分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています

これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです

用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています

現在の年間分配金は、
303,794です

2022年の分配金の推移

 年間配当金30万突破(/・ω・)/

VYMの増配のおかげで大台突破です

高配当は仕込み時かもしれません

今後の投資方針まとめ :サイドFIREへ向けて

最後に今後の方針です

  • 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
  • VYMもサブとして買い付けていく
  • コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
ダルク
ダルク

来月は残業の給料が凄いので、
期待(*´▽`*)

ではまた(/・ω・)/

ダルク
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