どうもダルクです(/・ω・)/
恒例の資産運用報告です(*´▽｀*)
はじめましての方は、はじめまして(=ﾟωﾟ)ﾉ
私はリベ大の影響で資産運用を2019/11月から始めた、
初心者投資家です(/・ω・)/
経済的自由とサイドFIREを目指して、
米国ETF中心の投資をしており、
【見習い錬金術師】を自称しています(*´▽｀*)(笑)
もし、興味を持っていただけたら、
プロフィールも合わせてご覧いただけたら嬉しいです
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私は毎月の月末に米国ETFを定期買い付けしています
今回は7月の定期買い付けの内容と、
買い付け後のポートフォリオについてご報告します
前回のポートフォリオの記事はコチラ↓
サイドFIREへ向けての投資方針
冒頭少し述べましたが、
私の目標はサイドFIREとなります
サイドFIREとは、生活費の半分を株式の配当などの、
不労所得で得ることができる状態です
サイドFIREについてのもう少し知りたい方は、
ぜひ、関連記事を読んでいただきたいです(*´▽｀*)
具体的には、
10年後に3000万の資産確保を目指しています
目指せ、40歳手前のサイドFIRE(/・ω・)/
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総資産のアセットロケーション
さて、前置きが長くなってしまいましたが、
今月の資産運用の状況を公開します
まず全体のポートフォリオから(/・ω・)/
今月は給与に加え、特別給付金の10万、
夏のボーナスもあり、入金額が増えました(+_+)
運輸資産総額900万到達です(>_<)
1000万まであとすこし(*^^)v
ただし、
持株会含む国内株式が大幅下落したので、
伸びはイマイチ(;・∀・)
無念
メインの米国ETFを約50万ほど買い付けました
8ヵ月くらい分散投資して、
ようやくポートフォリオの25％まで来ました(/・ω・)/
結論だけ見れば、
さっさとキャッシュポジション下げた方が、
リターンは大きかったんですがね(;・∀・)(笑)
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も30,000円+90,000円 積み立て継続、
企業型DCも2,000円継続積み立てです
100万以上含み損を抱える従業員持株会をどうするかが、
非常に悩みどころ…
運用メインの米国ETFは下記で詳しく解説します
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2020,8
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2020,8～
さて、7月の定期買い付け銘柄は以下のとおり
VTI ・・・30株
以上(/・ω・)/(笑)
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
となっていますが、
今回はめっちゃ迷いました(;・∀・)
というのも、7月の株式市場の動向として、
ハイテクセクター一強の状況から多少の変化があったからです
これまで、
S＆P500指数が下がっても上がり続けていたナスダック指数でしたが、
ときにハイテクセクターに集中していた資金が、
他のセクターに流れ込むことが起こり始めたのです
それにより、
これまで絶好調だったハイテクセクターが下がり、
不人気セクターが上がるという事象がありました
この状況の中で、
割安なうちにVYMなどの高配当ETFを買い増しするか、
それとも、まだ元気なうちにQQQを買い増しするか…
買い付けの割合をどうしよう…
ということ悩んだ挙句、
もう、VTI一本でよくね(*´▽｀*)？
という結論になりました(笑)
……投資ブログとしては面白みに欠けますが(笑)
さすが私のオーナーだ
良い選択です(+_+)
ちなみに私は運用ETFに愛着が湧くように、
アニメやゲームのキャラで擬人化してます(笑)
詳しくは是非関連記事をご覧ください
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VTIはキャピタルと将来のインカムを狙える、
王道的なインデックスです
特徴として、アメリカ全体の株に投資するので、
セクター間で資金が流動しても影響があまりないため、
このような相場でも株価が堅調に推移していました
あらてめてVTIの優秀ぶりが際立った月でした
楽天証券で買えば買い付け手数料もかからず、
経費率も0.03％
VYMとQQQを両方購入して保有するより、
コスパも全然かからない
ということで、
VTIを約50万買い付けです
ほらセイバー、ご飯だぞ(/・ω・)/
これには腹ペコ王もご満悦の様子(*´▽｀*)
（食費は50万/月だけど）
米国ETFのポートフォリオ
定期買い付け後のポートフォリオがこちらになります(/・ω・)/
7月からの変化は以下の通り
VTIしか買い付けていないので、
VTIの割合が増えました(/・ω・)/
投資方針であるVTIのコア運用にコミットしていっています
偏っているように見えますが、
VTI中心にした方がバランスよく分散でき、
管理もしやすくなっています
VTIでもセクターに偏りはありますが、
大きな市場には大きく、小さな市場には小さく分散しており、
むしろ理想的な分散の仕方がされています
米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り[％] |
| VTI | 73 | 1,279,464 | 61,006 | 5.01 |
| VIG | 17 | 221,433 | 17,953 | 8.82 |
| VYM | 52 | 447,109 | 12,869 | 2.96 |
| HDV | 15 | 132,198 | -10,482 | -7.35 |
| SPYD | 66 | 195,894 | -17,847 | -8.35 |
| QQQ | 3 | 84,433 | 5,179 | 6.53 |
毎月買い付けている割に、
VTIのパフォーマンスが優秀ですね(*’▽’)
今回購入を見送ったVYMとQQQも頑張ってくれてますが、
特別に買い付ける動機がない限り、
結局VTIになってしまいそうです(;・∀・)
HDVとSPYDの含み損は一向に消えませんね(;・∀・)
SPYDは投資家仲間が次々と損切りしていて若干可哀そう…
ダルクは今SPYDを買い増す予定はないですが、
今持っているSPYDは手放すつもりありません
一応、嫁なんで
ったりめーだろぅ、俺が一番強んだからよぅ(‘ω’)
フフ…(ある意味一番)コワイわ
今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の運用方針について述べます
- 引き続きVTIをコアとし、定期積み立てをしていく
- 配当利回り3.5％以上ではVYMもサブとして積極的買い付けていく
- コモディティ投資開始
- つみたてNISA継続
今月のポートフォリオにまだ反映していませんが、
企業型DCのマッチング拠出額を増額しました
来月からは反映されるのかな(´▽｀*)？
あとはプラチナ投資を始めます
金や銀が絶好調の中、あえてダルクはプラチナでいきます(笑)
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実はまだ始めれてないんですよね(笑)
SBI証券での現金積み立てを利用しようとしたんですが、
実は楽天証券しか使ってなかったので、
一から口座開設しないといけなくなりました(;・∀・)
運用資産1000万まであと少し…
ではまた(/・ω・)/
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