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経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2022/11 ~ダルクのサイドFIRE挑戦記~

2022年11月の米国ETFのポートフォリオ ポートフォリオ
ダルク
ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
10月末の定期買い付けを終えた、
2022年11月のポートフォリオを公開します

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最近いろいろと生活環境が変わってきているので、
お金もかかるし時間も限られてきました(;・∀・)

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投資目標・目的の確認:10年以内のサイドFIRE

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

ダルク
ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです

将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています

ダルク
ダルク

実家の農家を一部継ぐのも、

その選択肢の一つです

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余談ですが、
私がブログを書き始めたころからのフォロワーさん、
黒うさぎさんが2000万でセミリタイアを達成されました

一貫した哲学の元、見事目標を達成されたことは、
とても素晴らしいと思います

現在は創作活動に励まれているので、
先生の作品に期待しております

総資産のアセットアロケーション

では10月末の定期買い付けを終えた、
2022年11月の総資産のアッセットアロケーションを示します

現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています

2022年11月の総資産のポートフォリオ

持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています

ダルク
ダルク

PFの64%を占める米国ETF(一部国内含む)は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します

米国ETF以外の定期積立

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTI33,333円つみたてNISAで継続、
従業員持株会1,000円を積み立て、
企業型DC6,500円積み立てを実施しました

ダルク
ダルク

積み立てはいつも通りです

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,11

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

積み立て米国ETF一覧 ~2022,11~

2022年10月末の買い付け銘柄は、

VTI ・・・  5株
VYM  ・・・ 8株

TLT ・・・ 5株

となります

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

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ETFの個別記事はコチラ↓

VTI

VYM

今回は上記コアETFに加え、
長期債券ETFのTLTを購入しました

狙いとしては米国の長期金利の引き上げが急速に進んできており、
そろそろ鈍化してくるのではないかと思ったからです

金利が下がると債券価格は逆相関で上昇するので、
今のうちに仕込んでいこうと思います

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TLT個別記事

米国ETFのポートフォリオ 2022,11

さて、買い付けを受けての2022年11月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

2022年の米国ETFのポートフォリオ

先月からは大きく変わりません

[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIVYMがメインで全体の78%、
約9割の投資先が米国株、2%が新興国、
3%が債券、7%がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています

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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄 保有数 評価額 [円] 評価損益 [円] 利回り [%]
VTI2637,337,0411,754,76331.43
VYM2233,510,369991,38139.36
VIG17368,729165,24981.21
HDV15226,86484,18459.00
SPYD66377,989164,24876.84
QQQ7274,67774,20837.02
ICLN44124,395-2,149-1.70
VWO42230,022-7,320-3.08
PIO1045,683-2,107-4.41
VDE18342,49181,32931.14
TLT30411,845-48,487-10.53
IAU80378,50772,16923.56
GSG107349,549164,86789.27
154161260,47069,00636.04

先月から米国株が大分回復しました
エネルギーセクターのVDEも堅調です

VTI,VYM,IAU,VDE,TLTのチャート
ダルク
ダルク

相変わらず、
上値が重い状況ではあります

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S&P500が今年はリターンマイナスがほぼ確定ですが、
そんななかGSGと、VDEが奮闘してくれた年になりそうです

私のポートフォリオでコモディティアセットは8%くらいですが、
もう少し増やしておいても良かったかもしれません

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2022年運用成績と資産の推移

今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます

資産総額の推移

まず総資産の推移です
あと9~8年で3000万が目標金額です

2022年運用成績と資産の推移

2022年11月時点で、20,524,133円です

なんとか運用総額2000万へ返り咲きました

相変わらすボラが激しいですね

分配金の推移

さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります

私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません

ダルク
ダルク

分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています

これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです

用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています

2022年の分配金の推移

11月時点で375,924円です

当たり前ですが分配金は株を買えば増えるので、
心に優しいですね

特に今年は株価が下がっているので利回りが増えており、
分配金の伸びが大きいです

ダルク
ダルク

下げ相場で高配当投資が流行るのがわかる気がします

円安なのでドルの入金が嬉しいですね

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今後の投資方針まとめ :サイドFIREへ向けて

最後に今後の方針です

  • 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
  • VYMもサブとして買い付けていく
  • コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める

ではまた

ダルク
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