どうも、ダルクです(/・ω・)/
10月末の定期買い付けを終えた、
2022年11月のポートフォリオを公開します
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最近いろいろと生活環境が変わってきているので、
お金もかかるし時間も限られてきました(;・∀・)
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投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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余談ですが、
私がブログを書き始めたころからのフォロワーさん、
黒うさぎさんが2000万でセミリタイアを達成されました
一貫した哲学の元、見事目標を達成されたことは、
とても素晴らしいと思います
現在は創作活動に励まれているので、
先生の作品に期待しております
総資産のアセットアロケーション
では10月末の定期買い付けを終えた、
2022年11月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
PFの64％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,11
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2022,11～
2022年10月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 5株
VYM ・・・ 8株
TLT ・・・ 5株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
今回は上記コアETFに加え、
長期債券ETFのTLTを購入しました
狙いとしては米国の長期金利の引き上げが急速に進んできており、
そろそろ鈍化してくるのではないかと思ったからです
金利が下がると債券価格は逆相関で上昇するので、
今のうちに仕込んでいこうと思います
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TLT個別記事
米国ETFのポートフォリオ 2022,11
さて、買い付けを受けての2022年11月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
先月からは大きく変わりません
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の78％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 263 | 7,337,041 | 1,754,763 | 31.43 |
| VYM | 223 | 3,510,369 | 991,381 | 39.36 |
| VIG | 17 | 368,729 | 165,249 | 81.21 |
| HDV | 15 | 226,864 | 84,184 | 59.00 |
| SPYD | 66 | 377,989 | 164,248 | 76.84 |
| QQQ | 7 | 274,677 | 74,208 | 37.02 |
| ICLN | 44 | 124,395 | -2,149 | -1.70 |
| VWO | 42 | 230,022 | -7,320 | -3.08 |
| PIO | 10 | 45,683 | -2,107 | -4.41 |
| VDE | 18 | 342,491 | 81,329 | 31.14 |
| TLT | 30 | 411,845 | -48,487 | -10.53 |
| IAU | 80 | 378,507 | 72,169 | 23.56 |
| GSG | 107 | 349,549 | 164,867 | 89.27 |
| 1541 | 61 | 260,470 | 69,006 | 36.04 |
先月から米国株が大分回復しました
エネルギーセクターのVDEも堅調です
相変わらず、
上値が重い状況ではあります
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S＆P500が今年はリターンマイナスがほぼ確定ですが、
そんななかGSGと、VDEが奮闘してくれた年になりそうです
私のポートフォリオでコモディティアセットは8％くらいですが、
もう少し増やしておいても良かったかもしれません
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2022年運用成績と資産の推移
今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
2022年11月時点で、20,524,133円です
なんとか運用総額2000万へ返り咲きました
相変わらすボラが激しいですね
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
11月時点で375,924円です
当たり前ですが分配金は株を買えば増えるので、
心に優しいですね
特に今年は株価が下がっているので利回りが増えており、
分配金の伸びが大きいです
下げ相場で高配当投資が流行るのがわかる気がします
円安なのでドルの入金が嬉しいですね
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
- コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
ではまた
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