どうも、ダルクです(/・ω・)/
5月末の定期買い付けを終えた、
2023年6月のポートフォリオを公開します
相変わらず婚活でブログ更新頻度が低いですが、
月一の資産運用報告だけは、
なんとかしていこうと思っています
今年のGWは久しぶりに帰省しまして、
大分お金を消費してきました(;^ω^)
実家が九州だと移動だけでお金がかかって大変です
来月のクレジットカードの引き落としが恐ろしい…
相変わらすキャッシュフローは火の車ですが、
運用報告していこうと思います
投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
関連記事
ちなみには私は５月の末に誕生日を迎え年を一つとります
何歳になったか言いませんが、
確実に目標の40歳は近づいてくるので、
きちんとコミットさせていきたいものです
総資産のアセットアロケーション
では5月末の定期買い付けを終えた、
2023年6月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
PFの65％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
諸事象あって先月からキャッシュポジションがついに1％になりました
本格的に家計簿管理して出費を抑えないと、
日々の積み立てもできませんね
おかげさまで大分出費に目が行くようになりましたので、
オワタ式も一長一短ですね
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
キャッシュポジション1％のフルインベスティメント
現在、
キャッシュポジション1％のフルインベスティメント状態です
月の収支のプラス分を、
多少の余力を残して突っ込んでいます
いきなりこんな運用をしている理由は2つあります
1，個別株を買ったせいでキャッシュポジションが必然的に下がった
現在爆損しているANYCOLORがとしても欲しかったので、
100株買い付けた結果、一気に70万使ってしまったので、
結果的に買い付け余力がなくなってしまいました
2，出費を意識的に下げるため
現在、収入は異動で減り、出費は婚活などで増えたため、
キャッシュフローを圧迫しているという報告をしていたと思います
そこで、預金余力を削ることで日々の出費に気を付けるよう、
自分を意識的に追い込めないかと思っています
今のところ効果がない(^_^メ)ｗ
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2023,5
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2023,6～
2023年5月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 3株
VYM ・・・ 4株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
詳細は以下の記事にまとめています↓
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
最近はVTIとVYMしか買ってません（笑）
米国ETFのポートフォリオ 2023,6
さて、買い付けを受けての2023年5月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の78％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 293 | 8,587,830 | 2,200,776 | 34.46 |
| VYM | 263 | 3,786,932 | 686,365 | 22.14 |
| VIG | 17 | 369,517 | 166,037 | 81.60 |
| HDV | 15 | 207,586 | 64,906 | 45.49 |
| SPYD | 66 | 329,496 | 115,755 | 54.16 |
| QQQ | 7 | 343,065 | 142,596 | 71.13 |
| ICLN | 44 | 114,505 | -12,062 | -9.53 |
| VWO | 42 | 235,498 | -1,844 | -0.78 |
| PIO | 10 | 48,404 | 614 | 1.28 |
| VDE | 18 | 275,665 | 14,503 | 5.55 |
| TLT | 35 | 497,711 | -34,771 | -6.53 |
| IAU | 80 | 415,369 | 109,020 | 35.59 |
| GSG | 107 | 291,625 | 106,928 | 57.89 |
| 1541 | 68 | 261,162 | 71,871 | 32.69 |
大分上がってきた印象です
ここ数カ月で言えば、
QQQ、IAUが大きく伸び、
VYM、GSGは下がってきています
ハイテクセクターとゴールドが伸びている割に、
コモディティ全体としては伸び悩んでいる傾向ですね
2022年に大きく伸びたエネルギーセクターは、
2023年に入ってからは元気がないようですね
バリュー株も下がってきているので、
インカム狙いで買い付けてもいいかもしれません
2023年運用成績と資産の推移
今年も資産運用推移を取っていこうと思います
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと8～7年で3000万が目標金額です
2023年6月時点で、21,783,795円です
ANYCOLORの大失敗や婚活の大出費を乗り越え、
今期最高額更新です
上がったり下がったりの2023年ですが、
3月から堅調に増えて行ってくれています
このまま通年で＋400万くらいでフィニッシュできれば、
及第点ですかね
7月のボーナスまで、
収支の改善も図っていきたいところです
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
6月時点で453,414円です
こちら堅調に伸びています
キャッシュフローが厳しい今、
分配金によるインカムゲインは買い付け入金力維持の意味では、
非常に頼りにしています
これも３年の積み重ねで、
ようやく当てにできる分配金額まで増えてきてくれました
何事も本当に積み重ねが大事
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
ようやく株価が上向いてきた気がします
相も変わらずキビシイ家計ですが何とか入金力を維持しつつ、
基本の投資法だけは貫いていきたいです
ではまた
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