どうも、ダルクです(/・ω・)/
4月末の定期買い付けを終えた、
2023年5月のポートフォリオを公開します
先月に引き続き、
婚活が忙しすぎてブログを更新する暇もありません（笑）
お金も時間も精神も浪費するのが婚活…
せめてGWは心穏やかにいきたいものです
GWは少しお見合い入れて、
あとはまったり勉強とブログ更新、
エコ旅行を考えています(/・ω・)/
投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では4月末の定期買い付けを終えた、
2023年5月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
PFの65％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
諸事象あって先月からキャッシュポジションがついに1％になりました
本格的に家計簿管理して出費を抑えないと、
日々の積み立てもできませんね
おかげさまで大分出費に目が行くようになりましたので、
オワタ式も一長一短ですね
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
トピック①：ANYCOLOR 爆損
はい、先月の資産運用報告で、
Vtuber事業を手掛けるANYCOLORの株を100株買い付けました
一ヵ月で早速－１５万です
爆損(^_^メ)！！
手取りを半分吹きとばしおってからに！！
これじゃ”にじさんじ”じゃなくて、
”だいさんじ”だよ
やかましいわ
あれか？
舞元燃やせばいいんか(;・∀・)
株主優待で限定グッズ配布したら、
オタクみんな株買うんじゃなかな( ﾟДﾟ)？
検討してください
ちなみに↓動画は、
にじさんじの歌唱動画の中では最高峰だと思います
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2023,5
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2023,5～
2023年3月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 3株
VYM ・・・ 4株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
詳細は以下の記事にまとめています↓
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
収支が赤字なので株に頑張てもらうしかない
(;・∀・)
米国ETFのポートフォリオ 2023,5
さて、買い付けを受けての2023年4月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
先月からは大きく変わりません
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の78％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 290 | 8,152,833 | 1,851,974 | 29.39 |
| VYM | 259 | 3,771,356 | 727,800 | 23.91 |
| VIG | 17 | 365,032 | 161,552 | 79.39 |
| HDV | 15 | 209,995 | 67,315 | 47.18 |
| SPYD | 66 | 343,344 | 129,603 | 60.64 |
| QQQ | 7 | 307,731 | 107,262 | 53.51 |
| ICLN | 44 | 112,199 | -14,368 | -11.35 |
| VWO | 42 | 230,341 | -7,001 | -2.95 |
| PIO | 10 | 47,905 | 115 | 0.24 |
| VDE | 18 | 286,781 | 25,619 | 9.81 |
| TLT | 35 | 507,830 | -24,652 | -4.63 |
| IAU | 80 | 411,103 | 104,754 | 34.19 |
| GSG | 107 | 290,348 | 105,651 | 57.20 |
| 1541 | 68 | 288,660 | 68,811 | 31.30 |
全体的に株価が堅調に上がってきた印象です
2023年に入ってからヨコヨコでしたので、
ここから伸びていってほしいところです
エネルギーセクターが若干落ち着いていて、
ゴールドとプラチナなどの貴金属が年度最高額まで伸びてきています
堅実で粘り強いポートフォリオにしていきたいですね
2023年運用成績と資産の推移
今年も資産運用推移を取っていこうと思います
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
2023年5月時点で、20,887,106円です
ANYCOLORの大失敗や婚活の大出費を乗り越え、
今期最高額更新です
相変わらす出費がかさみがちな環境ですが、
こういう時頼りになるのがこれまで積み上げてきた株たちです
月の収支など無視する勢いで資産に働いてもらいたいですね
まぁ、小さな節約も必要ですけど、
やっぱり入用なんですよねぇ(;・∀・)
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
5月時点で446,552円です
こちら堅調に伸びています
キャッシュフローが厳しい今、
分配金によるインカムゲインは買い付け入金力維持の意味では、
非常に頼りにしています
これも３年の積み重ねで、
ようやく当てにできる分配金額まで増えてきてくれました
何事も本当に積み重ねが大事
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
ようやく株価が上向いてきた気がします
キビシイ家計ですが何とか入金力を維持しつつ、
基本の投資法だけは貫いていきたいです
あとはたのむよ、にじさんじ(;・∀・)
ではまた
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