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経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2023/10 ~ダルクのサイドFIRE挑戦記~

米国ETFのポートフォリオ ポートフォリオ
ダルク
ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
9月末の定期買い付けを終えた、
2023年10月のポートフォリオを公開します

8月の長崎帰省時の出費がかさんだのですが、
クレジットの引き落としが今月なので震えています

すっかり神社・旅行ブログになっていますが、
今月も京都に行ってきたのでストックが貯まってます

たくさん記事書かなきゃななぁ(;・∀・)

この定例資産運用ブログも、
本来は9月末に書く予定でしたが結局10月になりました

英語とITの勉強、
婚活もあるので本当に体が3つくらいほしいです(笑)

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投資目標・目的の確認:10年以内のサイドFIRE

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

ダルク
ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

興味がある人は、下記にまとめています

具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです

将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています

ダルク
ダルク

実家の農家を一部継ぐのも、

その選択肢の一つです

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投資を始めたのがもう3年ほど前ですが、
当初設定していた目標金額に目標期限より早く到達しそうです

当時は結婚なども想定していなかったので、
目標金額やライフプランを再検討していかないといけません

ダルク
ダルク

まぁ、婚活が上手くいけばの話だけどな(笑)

総資産のアセットアロケーション

では9月末の定期買い付けを終えた、
2023年10月の総資産のアッセットアロケーションを示します

2023年10月の総資産のアッセットアロケーション

現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています

持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています

ダルク
ダルク

PFの73%を占める米国ETF(一部国内含む)は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します

先月からあまり変化がありませんが、
キャッシュが若干心もとないです

まぁ、11月にボーナスがあるのでキャッシュが増えますので、
さほど心配していません

ギリギリまで追い込みます(/・ω・)/

米国ETF以外の定期積立

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTI33,333円つみたてNISAで継続、
従業員持株会1,000円を積み立て、
企業型DC6,500円積み立てを実施しました

ダルク
ダルク

積み立てはいつも通りです

そろそろ年末が近づいてきましたが、
来年から新NISAが始まります

まったく情報整理していませんが、
そろそろ方針を決めとかないといけないですね

一応、投資アカなので(*´▽`*)(笑)

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2023,10

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

積み立て米国ETF一覧 ~2023,10~

2023年9月末の買い付け銘柄は、

VTI ・・・  4株
VYM  ・・・ 5株

となります

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

詳細は以下の記事にまとめています↓

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ETFの個別記事はコチラ↓

VTI

VYM

米国ETFのポートフォリオ 2023,10

さて、買い付けを受けての2023年9月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

米国ETFのポートフォリオ

[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIVYMがメインで全体の79%、
約9割の投資先が米国株、2%が新興国、
3%が債券、6%がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています

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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄保有数評価額 [円]評価損益 [円]利回り [%]
VTI3079,753,8512,920,64542.74
VYM2814,247,157866,16525.62
VIG17393,141189,66193.21
HDV15215,88573,20551.31
SPYD66336,062122,32157.23
QQQ7380,867180,39889.99
ICLN4490,719-35,848-28.32
VWO46268,3337,0072.68
PIO1049,7541,9644.11
VDE18322,43861,27623.46
TLT37468,043-93,107-16.59
IAU80413,434107,08534.96
GSG107340,657155,96084.44
154168260,10040,25118.31

円安と月末の暴落で全部先月比マイナスです( ;∀;)

こういう月もあると割りきるしかないですね

2023年運用成績と資産の推移

今年も資産運用推移を取っていこうと思います

資産総額の推移

まず総資産の推移です
あと8~7年で3000万が目標金額です

運用資産総額の推移

2023年10月時点で、24,164,488円です

2500万目前で前月からマイナス90万です

瀑☆損

死にたい( ;∀;)

まぁ、冗談ですが、
諸々で出費が増えて入金力が落ちているなか、
相場の影響を吸収できなくなってきました( ゚Д゚)

ぶっちゃけ、2400万から2300万になったところで、
生活に何の影響もないのですけどね

11月にボーナスがあるので、
それまで下がってくれててもいいかもしれません

分配金の推移

さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります

私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません

ダルク
ダルク

分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています

これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです

用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています

分配金の推移

10月時点で503,678円です

祝☆年間50万円達成です

ここまで長かったですが、
分配金は投資すれば堅調に増えるのでイイでですね(/・ω・)/

キャッシュフローが厳しい今、
分配金によるインカムゲインは買い付け入金力維持の意味では、
非常に頼りにしています

ダルク
ダルク

これも3年の積み重ねで、
ようやく当てにできる分配金額まで増えてきてくれました

何事も本当に積み重ねが大事

ぶっちゃけ、
円安がどんどん進んでいく中、
ドルで入金される米国ETFの配当金は非常に心強いです

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今後の投資方針まとめ :サイドFIREへ向けて

最後に今後の方針です

  • 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
  • VYMもサブとして買い付けていく

堅調に株価が伸びているのでいいですね

8月は出費が多かったので、
9月こそは自重しようと思います

ではまた

ダルク
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