どうも、ダルクです(/・ω・)/
9月末の定期買い付けを終えた、
2023年10月のポートフォリオを公開します
8月の長崎帰省時の出費がかさんだのですが、
クレジットの引き落としが今月なので震えています
すっかり神社・旅行ブログになっていますが、
今月も京都に行ってきたのでストックが貯まってます
たくさん記事書かなきゃななぁ(;・∀・)
この定例資産運用ブログも、
本来は９月末に書く予定でしたが結局10月になりました
英語とITの勉強、
婚活もあるので本当に体が３つくらいほしいです（笑）
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投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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投資を始めたのがもう３年ほど前ですが、
当初設定していた目標金額に目標期限より早く到達しそうです
当時は結婚なども想定していなかったので、
目標金額やライフプランを再検討していかないといけません
まぁ、婚活が上手くいけばの話だけどな(笑)
総資産のアセットアロケーション
では9月末の定期買い付けを終えた、
2023年10月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
PFの73％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
先月からあまり変化がありませんが、
キャッシュが若干心もとないです
まぁ、11月にボーナスがあるのでキャッシュが増えますので、
さほど心配していません
ギリギリまで追い込みます(/・ω・)/
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
そろそろ年末が近づいてきましたが、
来年から新NISAが始まります
まったく情報整理していませんが、
そろそろ方針を決めとかないといけないですね
一応、投資アカなので(*´▽｀*)(笑)
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2023,10
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2023,10～
2023年9月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 4株
VYM ・・・ 5株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
詳細は以下の記事にまとめています↓
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
米国ETFのポートフォリオ 2023,10
さて、買い付けを受けての2023年9月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の79％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、6％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 307 | 9,753,851 | 2,920,645 | 42.74 |
| VYM | 281 | 4,247,157 | 866,165 | 25.62 |
| VIG | 17 | 393,141 | 189,661 | 93.21 |
| HDV | 15 | 215,885 | 73,205 | 51.31 |
| SPYD | 66 | 336,062 | 122,321 | 57.23 |
| QQQ | 7 | 380,867 | 180,398 | 89.99 |
| ICLN | 44 | 90,719 | -35,848 | -28.32 |
| VWO | 46 | 268,333 | 7,007 | 2.68 |
| PIO | 10 | 49,754 | 1,964 | 4.11 |
| VDE | 18 | 322,438 | 61,276 | 23.46 |
| TLT | 37 | 468,043 | -93,107 | -16.59 |
| IAU | 80 | 413,434 | 107,085 | 34.96 |
| GSG | 107 | 340,657 | 155,960 | 84.44 |
| 1541 | 68 | 260,100 | 40,251 | 18.31 |
円安と月末の暴落で全部先月比マイナスです( ;∀;)
こういう月もあると割りきるしかないですね
2023年運用成績と資産の推移
今年も資産運用推移を取っていこうと思います
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと8～7年で3000万が目標金額です
2023年10月時点で、24,164,488円です
2500万目前で前月からマイナス90万です
瀑☆損
死にたい( ;∀;)
まぁ、冗談ですが、
諸々で出費が増えて入金力が落ちているなか、
相場の影響を吸収できなくなってきました( ﾟДﾟ)
ぶっちゃけ、2400万から2300万になったところで、
生活に何の影響もないのですけどね
11月にボーナスがあるので、
それまで下がってくれててもいいかもしれません
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
10月時点で503,678円です
祝☆年間50万円達成です
ここまで長かったですが、
分配金は投資すれば堅調に増えるのでイイでですね(/・ω・)/
キャッシュフローが厳しい今、
分配金によるインカムゲインは買い付け入金力維持の意味では、
非常に頼りにしています
これも３年の積み重ねで、
ようやく当てにできる分配金額まで増えてきてくれました
何事も本当に積み重ねが大事
ぶっちゃけ、
円安がどんどん進んでいく中、
ドルで入金される米国ETFの配当金は非常に心強いです
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
堅調に株価が伸びているのでいいですね
8月は出費が多かったので、
9月こそは自重しようと思います
ではまた
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