どうも、ダルクです(/・ω・)/
8月末の定期買い付けを終えた、
2023年9月のポートフォリオを公開します
8月は九州へ行ったり、
奈良・京都で観光していたので、
クレカの出費がかさんでいます
来月の引き落としが怖いです(;・∀・)
旅行の内容は近々ブログに書こうと思います
サボっていた婚活もしないといけないのですが、
暑さもあってモチベが全く湧きませんね（笑）
最近体調も悪いので、
無理せずボチボチやっていきましょう
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投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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投資を始めたのがもう３年ほど前ですが、
当初設定していた目標金額に目標期限より早く到達しそうです
当時は結婚なども想定していなかったので、
目標金額やライフプランを再検討していかないといけませんね
総資産のアセットアロケーション
では8月末の定期買い付けを終えた、
2023年9月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
PFの72％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
7月にボーナスで補充したキャッシュが、
早くも全体の2％まで減りました
まぁ、相場が堅調なので、
必要な分は早めに株にしておいたほうが、
結果的には良かったですね
すでにほぼフルインベスティメントしているので、
11月のボーナスまでに状況を見ながら、
徐々に資金投入していこうと思います
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2023,9
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2023,8～
2023年7月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 4株
VYM ・・・ 5株
VWO ・・・ 4株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
詳細は以下の記事にまとめています↓
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
今回は基本のVTIとVYMに加え、
新興国株式ETFであるVWOを約2年ぶりに買い付けました
これは別に今後債券の値上がりを予想してのものではなく、
今年に入って米国株ETFばかり買い付けていたため、
ポートフォリオの分散の意味合いを兼ねて、
新興国株を少し買い増ししました
大分偏ってきていますからね(;・∀・)
ちなみにVWOは中国の割合が大きいので、
最近の中国経済の不安定な状況での買い付けは、
結構リスキーですね(;^ω^)
VWO
米国ETFのポートフォリオ 2023,9
さて、買い付けを受けての2023年9月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の79％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、6％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 303 | 9,955,732 | 3,248,903 | 48.44 |
| VYM | 276 | 4,360,332 | 1,057,203 | 32.01 |
| VIG | 17 | 406,474 | 202,994 | 99.76 |
| HDV | 15 | 227,147 | 84,467 | 59.20 |
| SPYD | 66 | 360,882 | 147,141 | 68.84 |
| QQQ | 7 | 386,531 | 186,062 | 92.81 |
| ICLN | 44 | 103,403 | -23,164 | -18.30 |
| VWO | 46 | 275,606 | 15,660 | 6.02 |
| PIO | 10 | 52,690 | 4,900 | 10.25 |
| VDE | 18 | 334,857 | 73,695 | 28.22 |
| TLT | 37 | 513,221 | -47,929 | -8.54 |
| IAU | 80 | 419,307 | 112,958 | 36.87 |
| GSG | 107 | 344,405 | 159,708 | 86.47 |
| 1541 | 68 | 281,520 | 61,671 | 28.05 |
円安の影響かもしれませんが、
全体的先月より上がりました
上がるセクターと下がるセクターの傾向は、
先月と同様のようです
2023年運用成績と資産の推移
今年も資産運用推移を取っていこうと思います
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと8～7年で3000万が目標金額です
2023年8月時点で、24,917,548円です
順調ですね(+_+)
2500万が目前に迫ってきました
まぁ、8月の旅行で10万くらい吹っ飛ぶんですけどね(;・∀・)
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
9月時点で498,714円です
こちらも堅調に伸びており、
年間50万円目前です
キャッシュフローが厳しい今、
分配金によるインカムゲインは買い付け入金力維持の意味では、
非常に頼りにしています
これも３年の積み重ねで、
ようやく当てにできる分配金額まで増えてきてくれました
何事も本当に積み重ねが大事
ぶっちゃけ、
円安がどんどん進んでいく中、
ドルで入金される米国ETFの配当金は非常に心強いです
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
堅調に株価が伸びているのでいいですね
8月は出費が多かったので、
9月こそは自重しようと思います
ではまた
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