経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2024/12　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年12月のポートフォリオを公開します

2024年最後の資産運用報告です

毎年月日が過ぎるのが早く感じる今日この頃ですが、
今年は特に早い年でしたね

毎年、いろんなことに挑戦する年になりがちなのですが、
今年は実家の家庭のことと、本業が忙しすぎて、
本当にあっという間だった気がします(´・ω・｀)

いろいろ挑戦したかったのですが、
特に９月以降は仕事頑張りまくった一年だったと思います

ダルク

後半は心が死んでましたね(;・∀・)
まあ、振り返りは別の記事で触れますね

前回の資産運用報告

投資目標・目的の確認
2024年の資産運用方針・投資戦略
2024年11月の定期積立
1. 従業員持株会と企業型DC
2. NISA枠
2024年12月　運用資産のポートフォリオ
1. 資産クラスのアセットアロケーション
2. 全資産の総額と損益評価

投資目標・目的の確認

2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

ですが、身内の事件をきっかけに、
ひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました

何があったかはこちらもご覧ください↓

正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです

よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です

ダルク

抽象的で済まない

この１２月の運用報告は２０２４年でどれだけ資産を増やせたかの総決算になります

2024年の資産運用方針・投資戦略

目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います

基本的には定期積立しかしません

新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしません

どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです

入金力維持のため、
家計簿の公開も始めました

ダルク

変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない

ちなみに家計簿の公開は数カ月で力尽きました(;・∀・)

2024年11月の定期積立

さて、さっそく2024年11月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

満額の30万円の入金を続けていきます

なんだかんで、ついにあと一ヵ月となった2024年

目標通りNISA枠を全力で積み立ててきました

2024年12月で年間360万の全額積み立て達成です

キャッシュポシジョンは50万ほど下がりましたが、
なんとか特定口座の株式を売却することなく、
満額積み立てを達成しました

ダルク

来年くらいまでは満額積み立て

2024年12月　運用資産のポートフォリオ

積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

キャッシュポジション5.6％ほどで、
約90％を株式に依存しています

ダルク

これでも12月のボーナスでキャシュを補充してるのですが、
2025年以降も入金を続けられるかはわかりませんね(;・∀・)

かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています

株式の内訳がこちらです

多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります

ダルク

今年になってからNISAで投資信託しか買ってないのですが、
これまで買ったETFが年明けから堅調に伸びているので、
あんまり割り合いが増えません(;・∀・)ｗ

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

大きくは変わりません

本当は持ち株会の株は全額売却してNISA用の資金にしたいのですが、
なかなか機会が回ってきません

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額[円]	利回り
預金	現金	現金	現金	2,148,369	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	14,478,928	90.99%
VYM	株式	米国ETF	特定口座	5,778,002	62.24%
VIG	株式	米国ETF	特定口座	528,073	150.86%
HDV	株式	米国ETF	特定口座	268,061	87.03%
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	458,129	113.16%
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	570,945	155.96%
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	81,039	–29.66%
VWO	株式	米国ETF	特定口座	328,496	24.59%
PIO	株式	米国ETF	特定口座	62,541	32.76%
VDE	株式	米国ETF	特定口座	347,824	29.62%
TLT	債券	米国ETF	特定口座	737,562	-4.67%
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	614,713	97.03%
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	354,830	82.96%
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	287,300	36.09%
楽天グループ (4755)	株式	国内株式	特定口座	98,240	3.30%
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	115,350	-42.18%
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	530,800	-21.29%
楽天・全米株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	6,105,947	51.64%
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	674,404	12.40%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	690,066	15.01%
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	2,197,746	–
企業型DC	株式	年金	企業型DC	1,021,720	–
総額				38,479,085