経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2024/11　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年11月のポートフォリオを公開します

いや～、2024年もいろいろありましたが、
もう年末が近づいてきていて時の速さに震えています

ここ最近のトピックは第二次石破内閣結成と、
アメリカのトランプ大統領再選ですかね

前者は日本経済にとってかなり不安要素はありますが、
後者のおかげで当面のアメリカ株は元気になる予感はしています

セクターで行けば、クリーンエネルギーやEV関係はやや鈍化し、
従来のエネルギー関係は復調するのではないでしょうか

あと、仮想通貨はすでに爆上がりしているようです

まぁ、すぐに暴落しないとも言い切れないのが仮想通貨のですが

ダルク

私の投資方針は後述しますが、
結局不変です

前回の資産運用報告

投資目標・目的の確認
2024年の資産運用方針・投資戦略
2024年11月の定期積立
1. 従業員持株会と企業型DC
2. NISA枠
2024年11月　運用資産のポートフォリオ
1. 資産クラスのアセットアロケーション
2. 全資産の総額と損益評価

投資目標・目的の確認

2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

ですが、身内の事件をきっかけに、
ひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました

何があったかはこちらもご覧ください↓

正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです

よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です

ダルク

抽象的で済まない

2024年の資産運用方針・投資戦略

目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います

基本的には定期積立しかしません

新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしません

どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです

入金力維持のため、
家計簿の公開も始めました

ダルク

変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない

2024年11月の定期積立

さて、さっそく2024年11月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

満額の30万円の入金を続けていきます

なんだかんで、ついにあと一ヵ月となった2024年

目標通りNISA枠を全力で積み立ててきました

あと30万の積み立てで2024年枠を使い切ります

我ながらよくやりました

2024年11月　運用資産のポートフォリオ

積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

キャッシュポジション4.2％ほどで、
約90％を株式に依存しています

投資方針から2024年はキャッシュをNISA可能な限り入れるので、
さらに株式の割合が増えていくことになります

かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています

ダルク

12月のボーナスが無いとキャッシュが枯渇しそうです
(;・∀・)

株式の内訳がこちらです

多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります

ダルク

今年になってからNISAで投資信託しか買ってないのですが、
これまで買ったETFが年明けから堅調に伸びているので、
あんまり割り合いが増えません(;・∀・)ｗ

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

現在選挙中で日経の株価が下落傾向なので、
従業員持株会含め国内株が売却できません(;・∀・)

本当は持ち株会の株は全額売却してNISA用の資金にしたいのですが、
なかなか機会が回ってきません

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額[円]	利回り
預金	現金	現金	現金	1,543,504	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	14,069,223	99.12%
VYM	株式	米国ETF	特定口座	5,749,087	66.91%
VIG	株式	米国ETF	特定口座	521,318	156.20%
HDV	株式	米国ETF	特定口座	272,556	91.03%
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	464,705	117.42%
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	536,484	167.61%
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	82,102	-35.13%
VWO	株式	米国ETF	特定口座	320,335	22.58%
PIO	株式	米国ETF	特定口座	62,739	31.28%
VDE	株式	米国ETF	特定口座	366,878	40.48%
TLT	債券	米国ETF	特定口座	736,856	-6.50%
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	597,233	97.03%
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	341,847	85.09%
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	297,840	35.47%
楽天グループ (4755)	株式	国内株式	特定口座	90,010	-5.35%
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	97,450	-36.71%
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	426,800	-51.15%
楽天・全米株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	5,930,788	54.99%
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	625,786	13.77%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	643,838	17.06%
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	2,154,954	–
企業型DC	株式	年金	企業型DC	1,008,046	–
総額				36,940,379