どうも、ダルクです(/・ω・)/
4月末の定期買い付けを終えた、
2022年5月のポートフォリオを公開します
4月はいろありまして、
バタバタした月でございました(;・∀・)
資産運用にも影響するイベントが多かったので、
そこにも触れていきます
前回の運用報告
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投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では4月末の定期買い付けを終えた、
2022年5月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの63％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
後ほど触れますが、
結構減ってます(;・∀・)
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
トピック：日経電子版 投信ブロガーとして掲載されました
この度ご縁あって、
日経電子版の投信コラムにて、
インタビュー記事が掲載されました
ブログ書き始めて早2年…
すごく感慨深い
是非こちらもご覧いただけたらなと思います
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サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,5
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2022,5～
2022年4月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 4株
VYM ・・・ 6株
VDE ・・・ 6株 ←New
となります
今回は基本に忠実な感じ(*´▽｀*)
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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ETFの個別記事はコチラ↓
今月はあらなたETFとして、
米国エネルギーセクターETF、
VDEを組み入れました
VDEを組み入れた意図としては、
以前の記事で今後の有利な投資先について考察しましたが、
その中の一つにエネルギーセクターを上げました
詳しくはコチラです↓
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で、言ったことは自分で小さく実行しようということで、
今回、エネルギーETFのVDEを6株ポートフォリオに加えました
VDEの詳細や、
他のエネルギーETFであるIXCとの比較は、
コチラの記事で詳しく解説しています
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米国ETFのポートフォリオ 2022,5
さて、買い付けを受けての2022年5月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の76％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
ボラティリティを抑えられます
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 239 | 6,294,851 | 1,450,597 | 29.94 |
| VYM | 186 | 2,581,718 | 604,166 | 30.55 |
| VIG | 17 | 335,991 | 132,511 | 65.12 |
| HDV | 15 | 201,357 | 58,677 | 41.12 |
| SPYD | 66 | 364,283 | 150,542 | 70.43 |
| QQQ | 7 | 264,283 | 63,814 | 31.83 |
| ICLN | 44 | 105,555 | -20,989 | -16.59 |
| VWO | 42 | 226,249 | -11,093 | -4.67 |
| PIO | 10 | 43,632 | -4,158 | -8.70 |
| VDE | 6 | 78,138 | 852 | 1.09 |
| TLT | 25 | 390,090 | 490 | 0.13 |
| IAU | 77 | 354,425 | 61,626 | 21.05 |
| GSG | 107 | 319,744 | 135,062 | 73.04 |
| 1541 | 61 | 218,685 | 27,221 | 14.22 |
先月比べ株価が大分下がりましたが、
IAUやGSGなどのコモディティが健闘してくれました
わたしのポートフォリオは株式中心とはいえ、
ヘッジもそれなりにかけているので、
安定感はあります
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興味深いのはSPYDとQQQですね
この二つのETFはどちらも2年近く前に少し買って、
ずっと塩漬けなのですが、
SPYDは70％、QQQは30％のリターンになっています
この2年の間、投資界隈でもいろんな話題があって、
2年前はSPYDがボロカスに叩かれて手放す人が続出し、
入れ替わるようにレバナス勢という熱狂的な集団が、
ハイテクのレバレッジETFを盲信していたようですが、
現実は非常ですね
改めてSNSではやるレベルの投資のトレンドは、
あてにならないなと思った次第です
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2022年運用成績と資産の推移
今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
先月比マイナスです(;・∀・)
最近、旅行と親族の不幸などで、
大分出費が重なってますね
地元が田舎だと大変です(;・∀・)
お金使うのも大事なので、
ここはひとつ
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分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
273,725円です
インカムは買えば増えるんでいいですね(*´▽｀*)ｗ
今月大きく上がったのはVDEのおかげです
配当利回りが高配当ETF並みに高いので
ちなみに2021年の資産運用の総決算は、
下記の記事で詳細を解説しています
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後の今後の投資方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
- コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
- エネルギーセクターを取り込んでいく
今後も市場の様子を見ながら、
試行錯誤していきます
ではまた(/・ω・)/
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