[SPYD] 分配金利回り最強の米国高配当ETF

今回は私の保有している、
高配当投資家に大人気の米国高配当ETF

SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF、
通称、【SPYD】について紹介します

ちなみに私のブログでは、
保有ETFに愛着を持つために、
ETFを銘柄ごとにアニメやゲームのキャラに擬人化してます

本記事を読む前に、
関連のこちらの記事を読んでくださると、
話に入りやすいと思います(*´▽｀*)

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2020.05.10

SPYD(SPDRポートフォリオS&P500高配当株式ETF)とは

それでは、SPYDの特徴について解説します

SPYDの連動指数と構成銘柄数

SPYDの連動指数は、S&P500高配当指数です

なんじゃそれ？
って感じですが構成銘柄とETFのコンセプトをみると、
イメージが掴めます

SPYDはS&P500の中から、
配当利回りが高い上位80銘柄で構成された
高配当ETFです

SPYDの組み入れ銘柄上位10社

それではSPYDの組み入れ銘柄の上位を見て行きます

保有銘柄	シンボル	ファンド構成[％]
Valero Energy Corporation	VLO	1.40
Omnicom Group Inc	OMC	1.40
Marathon Petroleum Corporation	MPC	1.39
Organon & Co.	OGN	1.39
Prudential Financial Inc.	PRU	1.36
Comerica Incorporated	CMA	1.36
EOG Resources Inc.	EOG	1.35
M&T Bank Corporation	MTB	1.35
People’s United Financial Inc.	PBCT	1.34
LyondellBasell Industries NV	LYB	1.34

米国を代表する高配当銘柄がづらりと並びます
5社が金融のセクターになっていますね

もう一つ特徴的なのは、
組み入れ銘柄の上位1～10位の構成比が、
1.40～1.31％と近い値になっていますが、
SPYDは80銘柄全てに、
ほぼ均等に分散投資しています

この銘柄に均等分散するのもSPYDの特徴です

SPYDの構成セクター

SPYDの構成セクターを示します

セクター	構成割合[％]
金融	18.37
公益事業	17.12
不動産	13.31
エネルギー	13.19
生活必需品	10.71
ヘルスケア	10.14
素材	6.22
コミュニケーション・サービス	6.08
情報技術	2.59
一般消費財・サービス	1.15

前述しましたが、
SPYDはS＆P500の利回り上位80銘柄に均等割合投資するETFです

よって、
構成セクターの割合は出来なりです(;・∀・)

金融、公益事業、不動産、エネルギーなど、
高配当らしく成長性が乏しいセクターに偏っており、
これらのセクターだけで全体の50％を占めていますね

SPYDの経費率

SPYDの経費率は0.07％ととても低い水準にあります
正直、分散とメンテナンスが必要な高配当投資を、
この経費率で出来るのは非常に便利です

SPYDのパフォーマンス

次に気になるSPYDのパフォーマンスを見て行きます

SPYDのチャート　VOO,VYM,HDVとの比較

下図はSPYDとS＆P500に連動するETFのVOO、
高配当ETFであるVYM、HDVとの３年チャートです

少し見づらいですが、
SPYDが緑、VYMが青、HDVが黄色、VOOが黒です

まず、３年のリターンは27.9％と悪くないものの、
VOO(インデックス投資)に対しては、
大きくアンダーパフォームしています

また同じ高配当ETFのVYMに対しても大きく劣後しています

HDVに対しては直近のパフォーマンスでわずかに勝利していますが、
コロナショック時には最も大暴落しており、
暴落からの回復もかなり時間がかかっています

インカムゲイン全振りなので、
キャピタルゲインが比較的伸びないのは仕方ないのですが、
成長性の低さと暴落耐性の低さが欠点と言えます

トータルリターンで利益を最大化するのには、
向かないETFかもしれません

SPYDの分配金利回り　VYM,HDVとの比較

さてちょっとイジメてしまいましたが、
SPYDはインカムゲインに全振りのETFなので、
肝心の分配金利回りについて見て行きましょう

シンボル	分配金利回り[%]
SPYD	3.57
VYM	2.74
HDV	3.37

SPYDの分配金利回りは3.57％であり、
他の米国高配当ETFと比較しても高いです

分配金利回りのみに着目したETFなので、
ある意味当然ですが非常に高い水準です(*´▽｀*)

高配当を維持しながら80銘柄に分散投資するポートフォリオを、
自分で組むことは非常に手間なので、

キャッシュフローを最重視する高配当投資家にとって、
SPYDは最適解のひとつと言えます

SPYDの増配率と買い付けタイミング　VYM,HDVとの比較

次にSPYDの増配率を見ていきます
下の表は2016年からのSPYDの株価と分配金の推移です

表の右側はその年の何年前にSPYDを購入していたら、
分配金利回りが何％になっているかを表しています

例えば2020年に４年前の2016年にSPYDを買っていたら、
分配金利回りは4.68％になっていることを表しています

SPYD	年末時株価[＄]	分配金[＄]	分配金利回[％]	1年	２年	３年	4年
2020	32.94	1.63	4.95	4.15	4.75	4.35	4.68
2019	39.25	1.75	4.46	5.10	4.67	5.02
2018	34.34	1.62	4.72	4.33	4.65
2017	37.45	1.42	3.79	4.07
2016	34.86	1.52	4.36

平均分配金利回りは常に4％を超えていますが、
2016～2020年の５年間で増配率は7.2%となってます

株価も５年でほとんど横ばいなので、
どのタイミングで買っても高配当だが増配も少ないのが、
SPYDの特徴になります

参考にVYMとHDVの増配率と株価、
利回りの推移を載せます

VYM	年末時株価[＄]	分配金[＄]	分配金利回[％]	1年	２年	３年	4年	5年	６年	７年	８年
2020	91.51	2.91	3.18	3.11	3.73	3.40	3.84	4.36	4.23	4.67	5.89
2019	93.43	2.84	3.04	3.64	3.32	3.75	4.25	4.13	4.56	5.75
2018	77.99	2.65	3.40	3.09	3.50	3.97	3.85	4.25	5.37
2017	85.63	2.40	2.80	3.17	3.60	3.49	3.85	4.86
2016	75.77	2.21	2.92	3.31	3.21	3.55	4.48
2015	66.75	2.15	3.22	3.13	3.45	4.35
2014	68.75	1.91	2.78	3.06	3.87
2013	62.32	1.75	2.81	3.54
2012	49.38	1.59	3.22

HDV	年末時株価[＄]	分配金[＄]	分配金利回[％]	1年	２年	３年	4年	5年	６年	７年	８年
2020	87.67	3.57	4.07	3.65	4.23	3.96	4.34	4.86	4.66	5.08	6.08
2019	97.79	2.21	2.26	2.62	2.45	2.69	3.01	2.89	3.15	3.76
2018	84.38	3.1	3.67	3.44	3.77	4.22	4.05	4.41	5.28
2017	90.14	2.95	3.27	3.59	4.02	3.85	4.20	5.02
2016	82.25	2.7	3.28	3.68	3.53	3.84	4.59
2015	73.41	2.88	3.92	3.76	4.10	4.90
2014	76.59	2.45	3.20	3.49	4.17
2013	70.25	2.23	3.17	3.80
2012	58.76	2.09	3.56

2016～2020年の増配率は、
VYMが24.1％、HDVが24.4％と、
SPYDの7.2％を大きく上回っています

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SPYDをおススメする人と運用法

SPYDへの投資が向いている人

さて、

そんなキャッシュ製造機のSPYDに向いてる方は、
とにかくキャッシュフローを重視したい人です

繰り返しますが、
例えばネオモバイル証券などを利用し、
日本の高配当ポートフォリオを自作で組み立てるのは、
非常に手間がかかります

そして手間の割に、
SPYDの利回りと安定性を実現するのは至難です

「とにかくキャッシュフローが欲しい！！」

という方は、SPYDは最適解と思います(*´▽｀*)

逆に、
キャッシュフローにこだわらず、
安定性や長期のトータルリターンにも期待する場合は、
SPYDは向いていません

キャッシュフローを追求しないなら保有しない選択肢もある

SPYDをメインに運用していくなかで、
SPYDの暴落耐性の低さや成長率の悪さを、
他のETFと組み合わせて打ち消す方法もあります

こういうのは資家の個性になると思いますが、

キャッシュフロー（分配金利回り）を追求しないなら、
SPYDでなくてもいい

というのが私の見解です

安定性、増配、成長性も求めるなら、
私ならSPYDと何かを組み合わせるより、
VYMを買い付けますね

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ちなみにSPYDはHDVとセクターの重複が少なく、
組み合わせて運用する人も多いです

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2020.10.24

最近のSPYDの動向とダルクの運用法

最近何かと風当たりが強いSPYDですが、
コロナショック前は高配当ETFとしてめちゃくちゃ大人気でした

インフルエンサーや有名YouTuberがこぞっておススメしていましたし、
彼らに影響を受けて運用し始めた人も多かったと思います

下に2年間のチャートを載せますが、
実際に、コロナショック前は圧倒的な配当利回りの割に、
キャピタルゲインもVYMやHDVに遜色がなかったんです

ところが、
コロナショックにより暴落耐性の低さが露呈し、
減配も発表されると手のひらを返したように、
人気が失速気味です(;・∀・)

SPYDホルダーにとっては辛い事態ですね(._.)

私の見解としては、

SPYDはキャッシュフローを追求するには最適なETF
ということは揺るぎません

組み入れるだけでポートフォリオのインカムゲインが跳ね上がりますし、

セミリタイアやFIREを目指す投資家は、
最終的にはSPYDの世話になる場合が多いと思います

安定性や成長性に多少不安はありますが、
高配当を求めるとはそういうことですし、
その上で、S＆P500構成銘柄の80社に分散するSPYDは、
非常に優秀だと思います

まとめ：SPYDは高配当投資の最適解のひとつ

最後にまとめます

キャッシュフローを最重視する高配当投資家にとって、
SPYDは最適解のひとつ

圧倒的な利回りの割には、分散も成長性もそれなりで便利なETF

セミリタイアやFIREへの選択肢になり得る

キャッシュフローを追求しないなら、
あえてSPYDを選択しないのもあり

以上です
セミリタイアやFIERを目指す方は、
心強いETFになると思います

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