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経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2022/6 ~ダルクのサイドFIRE挑戦記~

2022年6月のポートフォリオ ポートフォリオ
ダルク
ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
5月末の定期買い付けを終えた、
2022年6月のポートフォリオを公開します

5月は草津・四万・伊香保の群馬旅行と、
日光・鬼怒川・塩原の栃木旅行など、
かつてない旅行の月でした

仕事もその分地獄の残業祭で、
心身ともに限界になっております(;・∀・)

ダルク
ダルク

旅行と残業で、
お金も精神もプラマイゼロですかね(笑)

たくさん稼いでたくさん使う、
そんな景気のいい月でしたね(;・∀・)

資産運用にも影響するイベントが多かったので、
そこにも触れていきます

前回の運用報告

旅行記事を量産していますが、
仕事が忙しくて記事が間に合いません(;・∀・)

できれば、旅行記事も合わせてお楽しみいただければ幸いです

草津温泉

投資目標・目的の確認:10年以内のサイドFIRE

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

ダルク
ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです

将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています

ダルク
ダルク

実家の農家を一部継ぐのも、

その選択肢の一つです

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総資産のアセットアロケーション

では5月末の定期買い付けを終えた、
2022年6月の総資産のアッセットアロケーションを示します

2022年6月の総資産のアセットアロケーション

現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています

ダルク
ダルク

PFの66%を占める米国ETF(一部国内含む)は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します

持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています

現金比率が結構減りましたね

米国ETF以外の定期積立

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTI33,333円つみたてNISAで継続、
従業員持株会1,000円を積み立て、
企業型DC6,500円積み立てを実施しました

ダルク
ダルク

積み立てはいつも通りです

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,6

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

積み立て米国ETF一覧 ~2022,6~

2022年4月末の買い付け銘柄は、

VTI ・・・  3株
VYM  ・・・ 3株
VDE ・・・ 3株
 
IAU ・・・ 3株 

となります

いつものコアであるVTI,VYM、
先月から買い付けているエネルギーセクターETFのVDE、
ゴールドETFのIAUです

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

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ETFの個別記事はコチラ↓

米国ETFのポートフォリオ 2022,6

さて、買い付けを受けての2022年6月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

2022年6月の米国ETFのポートフォリオ

先月からは大きく変わりません

[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIVYMがメインで全体の75%、
約9割の投資先が米国株、2%が新興国、
3%が債券、8%がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています

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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄 保有数 評価額 [円] 評価損益 [円] 利回り [%]
VTI2396,326,6531,406,59928.59
VYM1892,697,928678,46333.60
VIG17334,962131,48264.62
HDV15209,67366,99346.95
SPYD66377,542163,80176.64
QQQ7275,35274,88337.35
ICLN44112,772-13,772-10.88
VWO42230,045-7,297-3.07
PIO1043,484-4,306-9.01
VDE9141,14017,53414.19
TLT25378,853-10,747-2.76
IAU77358,51552,17717.03
GSG107343,824159,14286.17
154161222,95531,49116.45

相変わらす米国株全体は上がったり下がったり、
ボラティリティの激しい日が続いていますが、
コモディティのGSGやIAU、
エネルギーセクターのVDEは堅調に上がっています

ダルク
ダルク

分散の効果は確実に出ていますね

トピック:エネルギーセクター&コモディティが堅調

数カ月前、以下のような記事を書きました

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物議を醸した天才インフルエンサーの「予言の書」ならぬ、
凡人サラリーマン投資家の「予想の書」とでもいいもしょうか(笑)

  • 株価は低調に推移する
  • 原油を中心としたコモディティは上がる
  • エネルギーセクターは上がる
  • 債券はむしろリスクが高い

で、テキトーに誰でも考えそうなことを書いてるのですが、
まぁまぁ当たってんですよねコレ(;・∀・)(笑)

VTI,GSG,VDE,TLTの3ヵ月チャート

VTIとGSG、TLT、VDEの3ヵ月チャートです

今年になってからVTIは定期買い付けしつつ、
GSGを買い付けて行き、先月は新たにVDEを追加しましたが、
見事に功を奏しました(*´▽`*)

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ダルク
ダルク

私もnote売るか(+_+)(笑)

冗談です(笑)

別に自慢するきは毛頭ありません

「未来のことは誰にもわからない」と言いつつ、
凡人でも普通に予想しうることもある

ということかなと

逆に、実の伴わない有料商材を買うことや、
思考放棄でアクティブ運用自体を否定することの愚かしさ

については言いたいかもしれません

ダルク
ダルク

自分で考えて自分で試すのがダルク流
誰にも勧めませんが、
参考になれば幸いです

2022年運用成績と資産の推移

今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます

資産総額の推移

まず総資産の推移です
あと9~8年で3000万が目標金額です

2022年の総資産の推移

ほぼヨコヨコです

まぁ、給料がある分マイナスなんですが、
こんだけ旅行行ってたら減りますわな(;・∀・)

ダルク
ダルク

本望!!

分配金の推移

さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります

私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません

ダルク
ダルク

分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています

これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです

用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています

現在の年間分配金は、
290,650円です

2022年の分配金の推移

年間30万まであともうちょいです(*´▽`*)

株価はヨコヨコですが、
インカムは増えるので精神的にいいですね

利回りも良くなっているので

今後の投資方針まとめ :サイドFIREへ向けて

最後に今後の方針です

  • 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
  • VYMもサブとして買い付けていく
  • コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
  • エネルギーセクターを取り込んでいく
ダルク
ダルク

来月は残業の給料が凄いので、
期待(*´▽`*)

ではまた(/・ω・)/

ダルク
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