どうも、ダルクです(/・ω・)/
5月末の定期買い付けを終えた、
2022年6月のポートフォリオを公開します
5月は草津・四万・伊香保の群馬旅行と、
日光・鬼怒川・塩原の栃木旅行など、
かつてない旅行の月でした
仕事もその分地獄の残業祭で、
心身ともに限界になっております(;・∀・)
旅行と残業で、
お金も精神もプラマイゼロですかね（笑）
たくさん稼いでたくさん使う、
そんな景気のいい月でしたね(;・∀・)
資産運用にも影響するイベントが多かったので、
そこにも触れていきます
前回の運用報告
旅行記事を量産していますが、
仕事が忙しくて記事が間に合いません(;・∀・)
できれば、旅行記事も合わせてお楽しみいただければ幸いです
草津温泉
投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では5月末の定期買い付けを終えた、
2022年6月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの66％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
現金比率が結構減りましたね
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,6
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2022,6～
2022年4月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 3株
VYM ・・・ 3株
VDE ・・・ 3株
IAU ・・・ 3株
となります
いつものコアであるVTI,VYM、
先月から買い付けているエネルギーセクターETFのVDE、
ゴールドETFのIAUです
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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ETFの個別記事はコチラ↓
米国ETFのポートフォリオ 2022,6
さて、買い付けを受けての2022年6月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
先月からは大きく変わりません
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の75％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、8％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 239 | 6,326,653 | 1,406,599 | 28.59 |
| VYM | 189 | 2,697,928 | 678,463 | 33.60 |
| VIG | 17 | 334,962 | 131,482 | 64.62 |
| HDV | 15 | 209,673 | 66,993 | 46.95 |
| SPYD | 66 | 377,542 | 163,801 | 76.64 |
| QQQ | 7 | 275,352 | 74,883 | 37.35 |
| ICLN | 44 | 112,772 | -13,772 | -10.88 |
| VWO | 42 | 230,045 | -7,297 | -3.07 |
| PIO | 10 | 43,484 | -4,306 | -9.01 |
| VDE | 9 | 141,140 | 17,534 | 14.19 |
| TLT | 25 | 378,853 | -10,747 | -2.76 |
| IAU | 77 | 358,515 | 52,177 | 17.03 |
| GSG | 107 | 343,824 | 159,142 | 86.17 |
| 1541 | 61 | 222,955 | 31,491 | 16.45 |
相変わらす米国株全体は上がったり下がったり、
ボラティリティの激しい日が続いていますが、
コモディティのGSGやIAU、
エネルギーセクターのVDEは堅調に上がっています
分散の効果は確実に出ていますね
トピック：エネルギーセクター＆コモディティが堅調
数カ月前、以下のような記事を書きました
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物議を醸した天才インフルエンサーの「予言の書」ならぬ、
凡人サラリーマン投資家の「予想の書」とでもいいもしょうか（笑）
- 株価は低調に推移する
- 原油を中心としたコモディティは上がる
- エネルギーセクターは上がる
- 債券はむしろリスクが高い
で、テキトーに誰でも考えそうなことを書いてるのですが、
まぁまぁ当たってんですよねコレ(;・∀・)（笑）
VTIとGSG、TLT、VDEの3ヵ月チャートです
今年になってからVTIは定期買い付けしつつ、
GSGを買い付けて行き、先月は新たにVDEを追加しましたが、
見事に功を奏しました(*´▽｀*)
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私もnote売るか(+_+)（笑）
冗談です（笑）
別に自慢するきは毛頭ありません
「未来のことは誰にもわからない」と言いつつ、
凡人でも普通に予想しうることもある
ということかなと
逆に、実の伴わない有料商材を買うことや、
思考放棄でアクティブ運用自体を否定することの愚かしさ
については言いたいかもしれません
自分で考えて自分で試すのがダルク流
誰にも勧めませんが、
参考になれば幸いです
2022年運用成績と資産の推移
今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
ほぼヨコヨコです
まぁ、給料がある分マイナスなんですが、
こんだけ旅行行ってたら減りますわな(;・∀・)
本望！！
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
290,650円です
年間30万まであともうちょいです(*´▽｀*)
株価はヨコヨコですが、
インカムは増えるので精神的にいいですね
利回りも良くなっているので
今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
- コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
- エネルギーセクターを取り込んでいく
来月は残業の給料が凄いので、
期待(*´▽｀*)
ではまた(/・ω・)/
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