どうも、ダルクです(/・ω・)/
少し遅くなってしまいましたが、
3月末の定期買い付けを終えた、
2022年4月のポートフォリオを公開します
３月はいろありまして、
実は旅行の記事ばかり投稿しておりました(;・∀・)
投資アカですが、
一応雑記ブロガーなので許してください（笑）
今後もしばらくは売れない旅行記事ばかりにありますが、
それだけリアルが充実しているということで一つ(;・∀・)
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ということで気を取り直して、
久々の投資記事です
前回の資産運用報告
投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では3月末の定期買い付けを終えた、
2022年4月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの63％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
いやー、一か月の間に200万円ほど上下しました
非常にボラティリティの激しい相場です
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
トピック：円安パワーで資産総額1800万到達
円安による為替の影響で、
米国株の評価額が跳ね上がり運用総額1800万円に到達しました
まぁ、ハリボテのようなものですが、
やはり嬉しいですね(*´▽｀*)
総資産の64％が米国ETFなので、
かなりの恩恵を受けました
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,4
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2022,4～
2022年3月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 3株
VYM ・・・ 5株
IAU ・・・ 6株
となります
今回は基本に忠実な感じ(*´▽｀*)
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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ETFの個別記事はコチラ↓
今月はVTIとVYMから分配金の入金もありました
円安の今、ドルのキャッシュフローは、
本当に助かります(+_+)
ドルで買い付ければ手数料もかからないし、
再投資には絶好の機会でした
今回は、株式のヘッジとして、
ゴールドをIAUで買い付けました
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まだまだ、ウクライナ戦争がどうなるかわかりませんからね
コモディティはさすがに原油を買増す勇気はなかったので、
ゴールドを小額積み立てました
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米国ETFのポートフォリオ 2022,4
さて、買い付けを受けての2022年4月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます
※PIOは割合が少なすぎて0％表記になってます
VTIとVYMがメインで全体の76％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています
基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
資産クラスを分散することで、
ボラティリティを抑えられます
いや、マジで株価が暴落するなか、
総合コモディティETFのGSGがかなり頑張ってくれたので、
心穏やかでいられましたね(*´▽｀*)
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GSGのETF解説
米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 232 | 6,587,055 | 1,851,935 | 39.11 |
| VYM | 180 | 2,503,241 | 610,001 | 32.22 |
| VIG | 17 | 341,608 | 138,128 | 67.88 |
| HDV | 15 | 197,053 | 54,373 | 38.11 |
| SPYD | 66 | 357,573 | 143,832 | 67.29 |
| QQQ | 7 | 316,554 | 116,085 | 57.91 |
| ICLN | 44 | 114,929 | -11,615 | -9.18 |
| VWO | 42 | 240,236 | 2,894 | 1.22 |
| PIO | 10 | 45,345 | -2,445 | -5.12 |
| TLT | 25 | 398,201 | 8,601 | 2.21 |
| IAU | 77 | 282,912 | -6,049 | -2.09 |
| GSG | 107 | 300,475 | 115,793 | 62.70 |
| 1541 | 61 | 226,310 | 33,626 | 17.56 |
円安バブルです(・ω・)ノｗ
2022年運用成績と資産の推移
今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
はい、1800万到達です
1ヵ月で約200万くらい増えました(;・∀・)
今月が出費が多かったので、
正直ほっとしてます(・ω・)ノｗ
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
252,985円です
円安のなか、
ドルのキャッシュフローは非常に嬉しいです(+_+)
給料もドルでほしいくらいです(;・∀・)ｗ
ちなみに2021年の資産運用の総決算は、
下記の記事で詳細を解説しています
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後の今後の投資方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
- 株式の買い付けを少なくしキャッシュポシジョンを上げる
- コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
今後も市場の様子を見ながら、
試行錯誤していきます
ではまた(/・ω・)/
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