どうも、ダルクです(/・ω・)/
ずいぶん前ですが、
こんなtweetを見ました
この情報化社会、
リテラシーの差で格差は広がる一方の気がしますね
とはいえ、私も自分のつみたてNISAの設定が気になったので、
新NISAが始まるこの機会に自分の成績を振り返ってみようと思いました
新NISAと旧つみたてNISA
まず、大前提ですが一応、
新NISAと旧つみたてNISAについて触れておきます
NISA（ニーサ）とは、株式や投資信託の配当金や分配金、
値上がりで得られた売却益が非課税になる国の制度です
投資で得られた利益は通常20.315%の税金がかかるので、
この税制メリットはかなり大きいと言えます
現行のNISAは2023年に終了し、
2024年からは新しいNISA制度が始まります
新NISAについては、
金融庁のホームページに詳しく乗っています
今回触れるのは、
旧(現行)NISAのつみたてNISAの成績になります
旧つみたてNISAの銘柄と運用期間
まず、前提として私のつみたてNISAの選定銘柄と、
運用期間を示します
つみたてNISAの制度が儲かるか、
儲からないかということではなく、
どの銘柄をどの期間積み立てたかが大事です
まず私がつみたてNISAで資産運用を開始したのは、
2019年の11月なので、
つみたてNISAの運用期間は４年１ヵ月となります
もう少し始めるのが早かったらなぁと思いますが、
それは栓無きことですね(;・∀・)
積み上げた銘柄は、
楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)
です
VTIはアメリカの全ての銘柄に投資できる銘柄で、
本家ETFのVTIは私のコア資産になっています
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積立金額は毎月33,333円で、
年間40万円枠のギリギリまで積み立てていました
4年1ヵ月で積み立てた金額は、
1,626,651円になります
旧つみたてNISAのトータルリターン成績
それでは旧NISAの累計投資成績を見ていきます
図は楽天証券の旧NISAの運用成績画面です
4年1ヵ月の積み立ての結果、
評価額は2,437,732円でリターンは+811.081円
損益率は49.86％です
約50％の利益率を叩き出しています
めっちゃ儲かってるじゃん(/・ω・)/
上の図は評価額のチャートになります
着実に積み上げの成果が出ていますし、
年次が進むにつれて実質投資額に対して、
評価額が増えているのが如実にわかりますね
やはり、投資で重要なのは堅実な積み立てと銘柄選定、
そして何より複利を利用時た運用期間の長さですね
旧NISAは2024年からはつみたてできないので、
損益率は今後上がっていくだろうと思います
あと16年ほど非課税で運用できますね
ありがとうつみたてNISA(/・ω・)/
新NISAで堅実な資産形成を
さて、私に富をもたらしてくれたつみたてNISAですが、
残念なことに旧NISAは2023年で終了します
皆さんは是非、2024年からの新NISAをうまく活用して、
資産運用の助けにしていただきたいと思います
いろいろ残念な岸田政権ですが、
このNISA枠の拡大だけは超絶いい政策だと思いますので、
活用していきましょう
序盤に触れましたが、
リテラシーの差が富貴を分けます
己が貧しいのはほとんどは自己責任
賢く、豊かに、生きていきましょう
ではまた
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