どうも、ダルクです(/・ω・)/
11月末の定期買い付けを終えた、
2023年12月のポートフォリオを公開します
早速ですが、懺悔します(;・∀・)
気付いている人は少ないと思いますが、
2019年から続くこの毎月の資産運用記事ですが、
2023年11月分をついにサボりました(;・∀・)
今まで何があっても更新していたのですが、
先月はそもそもいろいろありすぎて更新できませんでした
また、自動で行っているNISAや企業DC、
従業員持株会の積み立ては行いましたが、
米国ETFのアクティブ積み立ては行ってませんでした
いろいろ、入用で投資余力がなかったのと、
単純に時間がありませんでした(^_^メ)
2023年もそろそろ終わるので、
今月はしっかり資産運用記事を書いて今年を〆ようと思います
今後とも
なにとぞよろしくお願いいたします
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投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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投資を始めたのがもう３年ほど前ですが、
当初設定していた目標金額に目標期限より早く到達しそうです
当時は結婚なども想定していなかったので、
目標金額やライフプランを再検討していかないといけません
まぁ、婚活が上手くいけばの話だけどな(笑)
総資産のアセットアロケーション
では11月末の定期買い付けを終えた、
2023年12月の総資産のアッセットアロケーションを示します
ご覧の通りほぼフルインベスティメントですが、
これでも冬のボーナスがあったので預金の割合が増えています
2024年は新NISAが始まるので、
それに向けて少し現金を持って年を越そうかと思います
そしてついに、
資産運用を始めた頃に問題になっていた従業員持株会の割合が、
つみたてNISAの割合と同じになりました
単純につみたてNISAが大きな含み益で、
持ち株会が含み損なのもありますが、
持ち株会の依存率はかなり下がったと思います
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
新NISAをそろそろ決めないと、
あっという間に始まっちゃいそうで焦ってます(;・∀・)
来年は従業員持株会も、
奨励金目当てに増額してもいいかもしれませんね
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2023,12
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2023,12～
2023年11月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 7株
VYM ・・・ 5株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
詳細は以下の記事にまとめています↓
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
いい加減、個別ETFの記事も更新しないとな(;・∀・)
米国ETFのポートフォリオ 2023,12
さて、買い付けを受けての2023年12月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の79％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、5％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 314 | 10,518,258 | 3,448,818 | 48.78 |
| VYM | 281 | 4,512,117 | 1,066,706 | 30.96 |
| VIG | 17 | 413,723 | 210,243 | 103.32 |
| HDV | 15 | 221,734 | 79,054 | 55.41 |
| SPYD | 66 | 363,451 | 149,710 | 70.04 |
| QQQ | 7 | 400,729 | 200,260 | 99.90 |
| ICLN | 44 | 94,246 | -32,321 | -25.54 |
| VWO | 46 | 275,533 | 14,207 | 5.44 |
| PIO | 10 | 54,305 | 6,515 | 13.63 |
| VDE | 18 | 315,101 | 53,939 | 20.65 |
| TLT | 37 | 505,118 | -56,032 | -9.99 |
| IAU | 80 | 460,512 | 154,163 | 50.32 |
| GSG | 107 | 321,870 | 137,173 | 74.27 |
| 1541 | 68 | 274,380 | 54,531 | 24.80 |
先月から概ね全部の銘柄で上がっていそうです
VIGは4年前に買い付けてっきり買い増ししていない銘柄のですが、
4年の月日を経て晴れてダブルバガー達成です
単純に4年前に今と同じ資産を持っていれば、
今頃5000万の資産を築けていたかもしれません
4年を長いと思うかどうかは人それぞれですが、
寝かせておいて2倍になれば万々歳だと思います
やはり王道資産を長く持つのが一番無難に資産を増やせますね
2023年運用成績と資産の推移
今年も資産運用推移を取っていこうと思います
2023年もこれが最後ですね
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと8～7年で3000万が目標金額です
サボった11月のデータがありませんが、
順調に増え2600万達成です
おそらく2023年は年間で資産＋600万はいけそうです
今年は浪費が目立った年でしたが、
投資効果で30代の平均年収よりはるかに高い額を年間で増やせています
2023年の総決算は年末にまた別の記事を書きます
10年で3000万の資産形成を目標にしていましたが、
5年目の来年には達成できるかもしれません
果たして、
3000万の蓄財が終わったとき私はどうするのでしょうね(;・∀・)
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
2023年12月時点で、
年間509,811円です
こちらも堅調ですね
ぶっちゃけ現時点での資産を高配当株に全額ぶち込めば、
年間配当金100万くらいはいけそうです
あとはアルバイトでも生きていけなくはないですね
今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
堅調に株価が伸びているのでいいですね
8月は出費が多かったので、
9月こそは自重しようと思います
ではまた
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