経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2026/1　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2026年も資産運用報告やっていきます

昨年は年間で1000万を超える蓄財に成功する絶好調の年でした
運用資産総額も5000万の大台を超えてきて感覚がバグっております

2026年がどのような相場になるのか予想もつきませんが、今年もコツコツ資産を積み上げて投資をしていこうと思います

前回の資産運用記事

投資の目標・目的
2026年の資産運用方針・投資戦略
2026年1月　トピック①　従業員持株会　プラ転
2026年1月の定期積立

投資の目標・目的

まず、2026年の投資の目標と目的ですが、2025年同様明確には設定しません

本来は、30代でのサイドFIREを目標としており、3000万円くらいの蓄財を目指しておりましたが、当初の目標額は達成しました

しかしながら、親族の事故や介護が必要になり、
サイドFIREどころではなくなってしまいました

今は目標を失ってしまっておりますが、上記事情もあり、お金はいくらあっても当たりませんし、いつどんな出費が必要になるかわからないというのを思い知りました

ダルク

あまり言ってませんが、2024年から介護関係で数百万は持ち出しています

自分の未来も描けない状況ではありますが、私はコツコツ備えるしかありませんね

2026年の資産運用方針・投資戦略

具体的な投資方針ですが、ローリスクで堅実な運用をしていきます
(ローリスクの基準が人とはだいぶ乖離している気はしますが)

投資戦略は2025年と同じです

すなわち、
定期積立でNISAの年間投資枠360万を全力で埋める
ということです

銘柄は投資信託の全米株(VTI)、全世界株(VT)、S＆P500(VOO)の超無難なインデックスのみとします

何をどのタイミングで買い、いくら儲けるかではなく、
如何に年間360万円の入金を維持するかというゲームをすることになります

ダルク

私の戦略に投資スキルは殆ど必要ありません

収入を増やし、倹約で出費を減らすことで入金を保証する、資産管理スキルを突き詰めていきます

年末から年始にかけて28万のPCを買ったり、推し活で赤スパをポンポン投げたりと、死ぬほど浪費しているので、すごく今年は副業で稼いだり、自炊して節制したりして収支を改善していかないと駄目ですね(;・∀・)

結構両方頑張ってます

2026年1月　トピック①　従業員持株会　プラ転

私にとって一大トピックなのですが、長年含み損を抱えて無限ナンピンしていた従業員持株の評価額がついにプラスに転じました(*´▽｀*)

従業員持株の説明はコチラ↓

最近の日経の株価の上昇でようやくです。長かった、本当に長かった…

下記は従業員持株会の含み益に耐えかねて、積立額を月30000円から1000円に変更した時の記事です

書いたのがまさかの2020年！！

このころから数えても苦節6年！！

ダルク

こんな日がくるとは！！
長かったぞぉぉぉ！！

ということで、持株会の売却申請をすすめております

ただ、社内の承認を通さないとインサイダーになるので、2月中旬の売却になると思われます

そのころまでは、株価が上がっていてほしいです

2026年1月の定期積立

では、2026年1月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

前述しましたが、来月従業員持株を全部売却したら、買い付け額をまた増やそうと思います

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50,000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50,000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200,000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

満額の30万円の入金を続けていきます

ダルク

銘柄は変えるかもしれませんが、
ひとまずはこれで継続します

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

株の比率が9割を超え、現金比率は3.4％しかありません

保有している株自体は無難なインデックスですが、ほぼフルインベストしているので、リスクはかなりとっている方だと思います

運用総額が5000万を超えてくると、小さな値動きでも一日で100万くらい資産が変動するため、感覚がおかしくなってきます（笑）

意外とコモディティの割合が多いのは、はるか昔に買い付けたゴールドとプラチナがここ数年でかなり値上がりしてくれたおかげです

従業員持株を来月売却すると、キャッシュポジションはおそらく二桁くらいの割合まで復帰する見込みです

いまこの好調な時期だからこそ、増えた現金をTLTなどの債券に回してリスクヘッジするとともに、入金力を維持するためのインカムゲインの元を仕込むのもアリかもしれません

ダルク

円安が進むので全部現金で保有することもリスクな気がします

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額	利回り[％]
預金	現金	現金	現金	1,734,939	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	16,971,669	135.72
VYM	株式	米国ETF	特定口座	6,708,283	87.10
VIG	株式	米国ETF	特定口座	606,490	190.84
HDV	株式	米国ETF	特定口座	301,531	100.52
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	468,751	112.68
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	687,364	239.91
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	123,136	-9.84
VWO	株式	米国ETF	特定口座	407,291	47.49
PIO	株式	米国ETF	特定口座	73,546	45.49
VDE	株式	米国ETF	特定口座	383,125	34.17
TLT	債券	米国ETF	特定口座	735,749	-7.11
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	1,091,211	236.62
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	402,812	108.56
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	773,160	181.87
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	886,000	31.37
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	141,150	-29.25
楽天・全米株式インデックス	株式	投資信託	NISA	10,435,664	62.38
楽天・オールカントリー株式インデックス	株式	投資信託	NISA	1,639,364	31.14
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス	株式	投資信託	NISA	1,610,429	28.83
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	3,913,680	–
企業型DC	株式	年金	企業型DC	1,437,952	–
総額	–	–	–	51,533,296	–