![ダルク](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2020/03/IMG_20200307_185359.jpg)
どうも、ダルクです(/・ω・)/
7月末の定期買い付けを終えた、
2023年8月のポートフォリオを公開します
相変わらず婚活と本業で忙しいのですが、
ぼちぼち記事を書いていっているこの頃です
全部神社記事ですが(*´▽`*)(笑)
参拝ペースが高すぎて記事が間に合いませんので、
最近神社ブロガーとなっています
たまには、資産運用系も更新しないといけませんね
関連記事
投資目標・目的の確認:10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
![ダルク](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2020/03/IMG_20200307_185359.jpg)
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
![ダルク](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2020/03/IMG_20200307_185359.jpg)
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
関連記事
投資を始めたのがもう3年ほど前ですが、
当初設定していた目標金額に目標期限より早く到達しそうです
当時は結婚なども想定していなかったので、
目標金額やライフプランを再検討していかないといけませんね
総資産のアセットアロケーション
では7月末の定期買い付けを終えた、
2023年8月の総資産のアッセットアロケーションを示します
![2023年8月の総資産のアッセットアロケーション](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2023/07/image-13-1024x488.png)
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
![ダルク](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2020/03/IMG_20200307_185359.jpg)
PFの72%を占める米国ETF(一部国内含む)は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
ボーナスのおかげで1%以下だったキャッシュポジションは、
3%まで回復しました
すでにほぼフルインベスティメントしているので、
11月のボーナスまでに状況を見ながら徐々に資金投入していこうと思います
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
![ダルク](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2020/03/IMG_20200307_185359.jpg)
積み立てはいつも通りです
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2023,8
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ~2023,8~
2023年7月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 4株
VYM ・・・ 4株
TLT ・・・ 2株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
詳細は以下の記事にまとめています↓
関連記事
ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
今回は基本のVTIとVYMに加え、
米国長期債券ETFのTLTも買い付けました
これは別に今後債券の値上がりを予想してのものではなく、
今年に入って米国株ETFばかり買い付けていたため、
ポートフォリオの分散の意味合いを兼ねて、
債券を少数ですが加えています
![ダルク](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2020/03/IMG_20200307_185359.jpg)
大分偏ってきていますからね(;・∀・)
TLT
米国ETFのポートフォリオ 2023,8
さて、買い付けを受けての2023年8月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
![米国ETFのポートフォリオ](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2023/07/image-14.png)
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の78%、
約9割の投資先が米国株、1%が新興国、
3%が債券、6%がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
関連記事
米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [%] |
---|---|---|---|---|
VTI | 299 | 9,611,532 | 3,033,487 | 46.12 |
VYM | 271 | 4,215,677 | 991,292 | 30.74 |
VIG | 17 | 398,754 | 195,274 | 95.97 |
HDV | 15 | 220,462 | 77,782 | 54.51 |
SPYD | 66 | 360,280 | 146,539 | 68.56 |
QQQ | 7 | 379,031 | 178,562 | 89.07 |
ICLN | 44 | 112,948 | -13,619 | -10.76 |
VWO | 42 | 255,125 | 17,783 | 7.49 |
PIO | 10 | 52,159 | 4,369 | 9.14 |
VDE | 18 | 304,661 | 43,499 | 16.66 |
TLT | 37 | 521,447 | -39,703 | -7.08 |
IAU | 80 | 419,307 | 112,958 | 36.87 |
GSG | 107 | 324,075 | 139,378 | 75.46 |
1541 | 68 | 267,580 | 47,731 | 21.71 |
全体的に債券以外は上がった印象です(*´▽`*)
2023年運用成績と資産の推移
今年も資産運用推移を取っていこうと思います
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと8~7年で3000万が目標金額です
![資産総額の推移](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2023/07/image-15.png)
2023年8月時点で、24,612,352円です
爆増!!
いやーテンション上がりますね(/・ω・)/
2500万が目前に迫ってきました
どちらかというと、
株価が伸びなかった2022年に頑張って積み立てた分が、
今報われている気がしますが、
この調子で上がっていってほしいものです
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
![ダルク](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2020/03/IMG_20200307_185359.jpg)
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
![分配金の推移](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2023/07/image-16.png)
8月時点で492,224円です
こちらも堅調に伸びており、
年間50万円目前です
キャッシュフローが厳しい今、
分配金によるインカムゲインは買い付け入金力維持の意味では、
非常に頼りにしています
![ダルク](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2020/03/IMG_20200307_185359.jpg)
これも3年の積み重ねで、
ようやく当てにできる分配金額まで増えてきてくれました
何事も本当に積み重ねが大事
ぶっちゃけ、
円安がどんどん進んでいく中、
ドルで入金される米国ETFの配当金は非常に心強いです
関連記事
今後の投資方針まとめ :サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
ようやく株価が上向いてきた気がします
相も変わらずキビシイ家計ですが何とか入金力を維持しつつ、
基本の投資法だけは貫いていきたいです
8月は実家の九州に帰省したり、
そのついでに神社巡りするつもりなので、
またそれなりに費用がかかりますねぇ
ではまた
![ダルク](https://alchemist-of-babylon.com/wp-content/uploads/2020/03/IMG_20200307_185359.jpg)
BlogMapの登録してくれると嬉しいです
記事が増えます(/・ω・)/
![](https://img.blogmap.jp/blog/blog-header-253116386838383787.png)
クリック応援励みになります↓
人気ブログランキング
postprimeはコチラ↓
コメント