経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2023/4　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
3月末の定期買い付けを終えた、
2023年4月のポートフォリオを公開します

最近婚活が忙しすぎてブログを更新する暇もありません（笑）

週末がキツすぎて、
月曜日が恋しくなる異常事態です(;・∀・)

そんな中、
今回はまた自身の状況や投資内容が大きく変わったので、
紹介したいと思います

投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
総資産のアセットアロケーション
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2023,4
2023年運用成績と資産の推移
1. 資産総額の推移
2. 分配金の推移
今後の投資方針まとめ　：サイドFIREへ向けて

投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

興味がある人は、下記にまとめています
関連記事

具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです

将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています

ダルク

実家の農家を一部継ぐのも、

その選択肢の一つです

総資産のアセットアロケーション

では3月末の定期買い付けを終えた、
2023年4月の総資産のアッセットアロケーションを示します

現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています

持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています

ダルク

PFの65％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します

諸事象あってキャッシュポジションがついに1％になりました

生活防衛資金ギリギリの水準です(;・∀・)

この理由については後ほど触れていきます

以下、慣れない光景に錯乱する投資初心者の図↓

ついに幻覚をみたｗ
1万らしいです(；・∀・)ｗ pic.twitter.com/iByMMpAuNE
— ダルク (@daruk_blog) March 25, 2023

もはやゼロも数えられていない（笑）
やっぱり生活防衛資金て大事なんですねー

米国ETF以外の定期積立

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました

ダルク

積み立てはいつも通りです

トピック①：ANYCOLOR100株買い付け

今回久しぶりの日本個別株として、
ANYCOLOR【5032】を100株買い付けました

キャッシュポジションが一気に1％まで減少したのは、
完全にANYCOLOR買い付けのせいです

ANYCOLORは人気Vtuber事務所「にじさんじ」を有しており、
私の好きなVtuberも多数所属しています

今回、もう一つの人気Vtuber事務所を有するカバー株式会社の上場もあり、
私もついにVtuber関連の株を持とうと思いました

私の日本株購入基準は、
”長きにわたり応援したい企業を買う”
なので、それにはふさわしい銘柄でした

ダルク

私が買った瞬間早くも含み損ですが(;・∀・)ｗ
ホント日本株は含み損ばかり

思うに株主優待でタレントの限定グッズを用意すれば、
株価バカ上がりそうな気がします（笑）
今後に期待ですね

ちなみにVtuber関連記事も過去に書いているので、
カテゴリーに立ち寄っていただけると嬉しいです

トピック②：裁量労働制により手取りが増えます

さて、これまでキャッシュポジションを下げながら、
株の買い付けをしてきましたが、
今回でキャッシュポジションが1％になったので、
毎月の買い付けが純粋に月のキャッシュフローに依存するようになります

直近のキャッシュフローはというと、
ホワイト部署異動に伴う残業ゼロによる入金力ダウン、
婚活に伴う出費アップのダブルパンチを食らい、
収支が赤字という見るに堪えない状態でした(;・∀・)

ですが、4月からは裁量労働制が採用されたので、
残業時間に関わらず月30時間分の残業代が振り込まれるようになり、
収入自体は増加します

ダルク

正直大分助かります(;・∀・)

逆に30時間越え分の残業代はでなくなりますが、
その分はこれまで時間外にしていた業務に必要な勉強を、
業務中に行えばいいだけかなと思います

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2023,4

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

積み立て米国ETF一覧　～2023,4～

2023年3月末の買い付け銘柄は、

VTI　・・・　　4株
VYM 　・・・　6株

となります

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

詳細は以下の記事にまとめています↓

ETFの個別記事はコチラ↓

VTI

VYM

ダルク

収支が赤字なので株に頑張てもらうしかない

(;・∀・)

米国ETFのポートフォリオ　2023,4

さて、買い付けを受けての2023年4月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

先月からは大きく変わりません

[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の78％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、5％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています

米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄	保有数	評価額 [円]	評価損益 [円]	利回り [％]
VTI	287	7,779,654	1,560,651	25.09
VYM	255	3,574,873	588,828	19.72
VIG	17	347,695	144,215	70.87
HDV	15	202,533	59,853	41.95
SPYD	66	333,150	119,409	55.87
QQQ	7	298,493	98,024	48.90
ICLN	44	115,639	-10,928	-8.63
VWO	42	225,398	-11,944	-5.03
PIO	10	46,477	-1,313	-2.75
VDE	18	273,414	12,252	4.69
TLT	35	494,668	-37,814	-7.10
IAU	80	397,227	90,878	29.66
GSG	107	285,905	101,208	54.80
1541	68	261,162	46,371	21.09