どうも、ダルクです(/・ω・)/
7月末の定期買い付けを終えた、
2022年8月のポートフォリオを公開します
前月の資産運用報告
最近、投資関係の記事よりも、
もっぱら神社巡りの記事ばかり書いております
投信ブロガーとは(;・∀・)（笑）
まぁ、人生浪費も大事ですので、
神社・温泉・史跡などの旅行はいい心の肥やしになります
おススメですよ(*´▽｀*)
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投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では7月末の定期買い付けを終えた、
2022年8月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの64％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
株価が少し上がったので、
米国ETFのウェイトが大きくなりました
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,7
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2022,8～
2022年7月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 5株
VYM ・・・ 8株
VDE ・・・ 4株
となります
いつものコアであるVTI,VYMと、
米国エネルギーセクターのVDEを買い付けました
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
米国ETFのポートフォリオ 2022,8
さて、買い付けを受けての2022年8月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
先月からは大きく変わりません
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の75％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、8％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 249 | 6,222,347 | 1,656,182 | 31.93 |
| VYM | 202 | 2,667,468 | 659,797 | 29.93 |
| VIG | 17 | 334,962 | 143,770 | 70.66 |
| HDV | 15 | 203,672 | 65,056 | 45.60 |
| SPYD | 66 | 356,124 | 150,433 | 70.38 |
| QQQ | 7 | 265,256 | 93,842 | 46.81 |
| ICLN | 44 | 113,324 | 4,171 | 3.30 |
| VWO | 42 | 236,505 | -5,931 | -2.50 |
| PIO | 10 | 41,979 | -2,089 | -4.37 |
| VDE | 13 | 121,035 | 10,267 | 5.70 |
| TLT | 25 | 388,260 | 1,676 | 0.43 |
| IAU | 77 | 361,096 | 121,784 | 16.43 |
| GSG | 107 | 334,173 | 142,036 | 76.91 |
| 1541 | 61 | 220,820 | 30,271 | 15.81 |
直近で大分株価が上がったので、
全体として先月よりリターンが上昇しています
3ヵ月で見ると全体的に上値が重いのですが、
6月中旬を目途に若干持ち直しているように見えます
私の持ちETFの中でも、VWOとPIO以外は黒字転換です(*´▽｀*)
ICLNが黒字転換しましたが、
特にクリエネ関連のボラが激しいですね
一時的だと思いますが、
基本売らない方針なので今回も掴んだままにしておきます
ICLNの個別記事
GSG、VDEなどのエネルギー株も少し落ち着いたように見えますが、
インフレやウクライナ情勢が不安定な状態なので、
こちらもホールドです
VDE個別記事
2022年運用成績と資産の推移
今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
2022年7月時点で、19,486,694円です
ボーナスの入金もあったとはいえ、
先月＋100万ほどです
1900万突破、2000万まであと少しですね(*´▽｀*)
なんだかんだ、資産運用報告を始めた当初の2年前、
8月の末に運用総額1000万を達成しました
もうすぐ2000万ですが、
2年少しで＋1000万ならまぁまぁではないでしょうか(*´▽｀*)
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分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
335,775円です
最近はVYMも分配金利回りが3％を超えているのと、
VDEも利回りが高いのでインカムゲインが順調に伸びていっています
為替が不安定だと、
ドルベースのキャッシュフローがあるのは、
非常に嬉しいですね
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
- コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
ではまた
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