どうもダルクです(/・ω・)/
今回も定例の資産運用報告をしていきます
前回の運用報告はコチラです↓
関連記事
投資目標と方針 ～10年でサイドFIREを目指す～
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
もっとサイドFIREについて知りたい人は、
下記記事で詳しく解説しています↓
具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
ちなみに今は運用2年目です
2020年12月時点の進捗は以下の通りです↓
目標は3000万円ですが、
4000万円も現実的なラインだと思います(*´▽｀*)
ただ、急に目標を高くすると、
無理なリスクを取り出す可能性があるので、
当面は3000万円目標で行きます
投資一年目の総決算の詳細はコチラ↓
関連記事
総資産のアセットアロケーション
6月末の定期買い付けを終えた、
2021年7月度の運用資産を公開します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの59％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
今月はボーナスが入りましたので、
現金比率は1割を回復しました
私の業界はコロナの影響を受けるため、
利益率が減少し雀の涙程度でしたが、
もらえるだけありがたいですね(/・ω・)/
このボーナスの投資先は、
今検討中です
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
ここはもう全自動です
淡々と積み立てるのみ
一時期含み損がなくなった従業員持株会ですが、
一転含み損に転落し、ポートフォリオ全体に影響を出しています(;・∀・)
大分比率は下がりましたが、
やはり影響度がデカいですね…
関連記事
従業員持株の売却を検討も頓挫
上記理由で持株の売却の準備を進めていましたが、
許可が下りなかったので売却できませんでした(;・∀・)
理由はインサイダーに触発するかららしいです
まぁ、大きな問題が起きたから海外派遣で支援しているわけで、
問題が起きてることは重々把握しているのですが、
これ、この職場で働く以上、
情報は入ってしまうわけで、
いつになったら売却できるんでしょうかね？
というか、
株価が下がるネガティブ要素があるということで、
これ以上含み損になるのは勘弁してほしい
前年同月比
この資産運用報告も、
おかげさまで１周年を達成したので、
今回から前年同月比を見ていこうと思います
全年の資産運用報告
アセットアロケーション比較
2020年はまだ現金比率が高いのですが、
1年かけて時間分散しながら、
キャッシュポジジョンを10％程度まで下げてきました
アクティブ運用する米国ETFも、
20％から60％程度まで大きくなりました
生活防衛資金＋α程度を残し、
よりリスクを取る運用をしていっています
資産額推移
資産総額の比較です
2020年のデータはボーナスを加味していませんが、
前年同月比で+600万の資産増額です(/・ω・)/
相場が良かったとはいえ、
当時のキャッシュポジションからすれば、
上出来だったと言えるのではないでしょうか
サラリーマンの平均年収がいくらか知りませんが、
手取りを貯金しただけでは、
絶対に達成していなかったと思います
社会人５年で1000万ほど貯金しましたが、
その1000万を１年運用しただけで、
半額の500万以上増やすことができました
関連記事
～サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2021,7～
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2021,7～
2021年6月の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 6株
VYM ・・・ 10株
IAU ・・・ 6株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
関連記事
今回もその方針に従い、
VTIとVYMをそれぞれ買い付けています
VTIとVYMをメインにしている理由は、
個別記事に書いています
コチラも合わせてご覧ださい
ダルク名物”ETF擬人化シリーズ”です
ついでに、
他のシリーズも載せておきます(*´▽｀*)
興味のある方は、カテゴリー「ETF」からどうぞ
今回は、ゴールドが大分下がっていたので、
IAUを追加購入しています
株式のヘッジとして機能してくれればと思います
関連記事
株式に債券やコモディティを混ぜるメリットについては、
下記の記事で詳しく解説しています
参考になると思うので、
ぜひご覧ください
関連記事
今月はのVYMは落ちてきていたので、
気持ち多めに買い付けました
VYMの投資タイミングですが、
高配当ETFですが目先の利回りに惑わされず、
出来るだけ早く買い付けて行くのがベターだと思います
検証結果は↓を参照ください
米国ETFのポートフォリオ 2021,7
さて、買い付けを受けての2021年7月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます
VTIとVYMがメインで全体の75％、
約9割の投資先が米国株、3％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています
基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
分散はきちんと効果が見込めるよう、
債券とコモディティにも投資しています
VIG、HDV、SPYDも運用の過程で保有しており、
今持っている分は売却せず保有しますが、
現在の買い付けは
VIG⇒VTI
HDV、SPYD⇒VYM
で統一しています
このチョイスは好みによりますが、
コア資産のETFはなるべくシンプルに絞るのが、
スマートだと思います
ごちゃごちゃになりますし
VIGやHDVを売却しないのはただの保有欲です（笑）
米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り[％] |
| VTI | 198 | 4,953,214 | 1,107,218 | 28.79 |
| VYM | 135 | 1,583,128 | 250,748 | 20.60 |
| VIG | 17 | 295,863 | 92,383 | 42.86 |
| HDV | 15 | 162,360 | 19,680 | 13.79 |
| SPYD | 66 | 295,810 | 82,069 | 38.40 |
| QQQ | 7 | 278,788 | 78,319 | 39.07 |
| ICLN | 32 | 83,474 | -14,432 | -14.74 |
| VWO | 35 | 209,729 | 10,605 | 5.33 |
| TLT | 18 | 289,920 | 18,464 | 6.80 |
| IAU | 66 | 249,488 | 5,385 | 2.21 |
| GSG | 80 | 144,453 | 21,371 | 17.36 |
| 1541 | 53 | 194,510 | 31,885 | 19.61 |
ちなみに配当分は加味していません
毎月買い付けてる割に、
VTIの利回りが全く下がりません
頼りになりすぎる(;・∀・)
当然です( ･´ｰ･｀)ドヤァ
日本個別株の運用状況
今回は趣味投資している、
日本個別株の運用状況について少し触れます
私の日本個別株投資の方針は、
「自分が応援したい企業に投資する」
というものです
関連記事
現在は、ネオモバの株を売り払って、
楽天とサイバーエージェントを100株しか保有していません
リターン度外視でこの2銘柄に投資した結果、
以下のようになりました
| 銘柄 | 保有数 | 評価損益[円] | 利回り[％] |
| 4751 サイバーエージェント | 100 | 39,085 | 19.6 |
| 4755 楽天 | 100 | 31,201 | 32.8 |
いや、結構優秀だな(;・∀・)
個別株、センスあるかも(慢心)ｗ
まぁ冗談はさておき、
期待通り頑張ってくれています
実は今後もう一銘柄、
個別株の買い付けを検討しているので、
動きがあったらご報告したいと思います
関連記事
2021年運用推移
さて、2021年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
もうすぐ1500万目前ですね(*´▽｀*)
目標金額3000万の半分まで見えてきました
意外とあと３年くらいで、
サイドFIREできんかな(・ω・)？
まぁ、今は相場に恵まれただけかもしれませんが、
運用額が上がれば上がるほど、
投資効果も上がるので、
ここからさらに加速していきたい限りです
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
189,098円です
インカムは減配が無ければ、
積み上げた分だけ確実に増えるのがいいですね(*´▽｀*)
高配当投資家の快感がわかる気がします（笑）
2021年以内に年間配当金24万円、
月2万相当までもっていければいいかなと思っています
今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の投資方針について述べます
大きくは変更ありません
VTI、VYMを中心とした米国株投資が主になると思いますが、
割安と判断すれば、プラチナなどのコモディティや、
TLTなどの債券も買い付けようかと思います
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして積極的に買い付けていく
- VWOで新興国の動向をチェックしておく
- 債券、コモディティも割安そうなら買増す
あと少し前述しましたが、
趣味投資として日本個別株でもう1銘柄購入を検討しています
ちょっと高いので二の足踏んでいますが、
買い付けたら報告したいと思います
ではまた(/・ω・)/
クリック応援励みになります↓
こちらもお願いします
人気ブログランキング
エラー: コンタクトフォームが見つかりません。
コメント