経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2021/3　～リベ大生のサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうもダルクです(/・ω・)/
中国から定期の資産運用報告をいたします

どうも、皆さんこんにちは

2021年2月末の買い付けを受けた、
2021年3月のポートフォリオを公開します

ちなみに、
前回の運用結果報告がコチラです↓

ダルク

ちなみに今回、
かなり大きな資金を動かしました

ちょっとタイミング悪かったですがね(;・∀・)
それでは見ていきます

プロフィール

投資目標と方針　～10年でサイドFIREを目指す～
総資産のアセットアロケーション
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2021,3
後の投資方針まとめ　：サイドFIREへ向けて

投資目標と方針　～10年でサイドFIREを目指す～

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

サイドFIREって何？

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

もっとサイドFIREについて知りたい人は、
下記記事で詳しく解説しています↓

具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

ダルク

資産運用も2年目突入です

2020年12月時点の進捗は以下の通りです↓

目標は3000万円ですが、
4000万円も現実的なラインだと思います(*´▽｀*)

ただ、急に目標を高くすると、
無理なリスクを取り出す可能性があるので、
当面は3000万円目標で行きます

2021年はひとまず、入金と利回りを含め、
350万円の蓄財を目標にしたいと思います

総資産のアセットアロケーション

まず、運用資産総額とその割合について示します

ダルク

はい、実は今回、
キャッシュポジションを、
一気に30→20％まで下げました

少し中身を説明します

トピック①：キャッシュポジションを20％まで下げる

先月との比較がコチラ↓

今月は実に、120万円弱の買い付けを行っています(/・ω・)/

ダルク

落ちるナイフを思いっきり掴んでいますが、
ここはもう諦める(;・∀・)(笑)

主な投資先は米国ETFになります(後述)

キャッシュポジションを一気に下げるきっかけは、
中国への長期出張です

上記記事の中で解説していますが、
中国では日本の銀行からお金を引き出せませんし、
クレジットカードも使えません

よって私は3ヵ月分の生活費として、
現金30万円を中国に持ち込みましたが、
もうこの時点で3ヵ月の生活防衛資金は持ってることになります

なので、

ダルク

あれ？
これ日本の口座に現金入れとく必要ないよな(;・∀・)？

となりました
どうせ引き出せないので(笑)

たまたま暴落局面であったため、
一気に全部投資に入れるのは止めましたが、
それでも120万円弱を一括投資したため、
一気にキャッシュポジションが下がりました

余談ですが、
海外出張中は日当は出ますが、
休出と残業が減るので入金力自体は上がらんと思います

トピック②：従業員持株会の含み損が消える

さて、先月からすると、
約50万ほど資産が増えていますが、
これは、
総資産の24％を占める従業員持株会の含み損が解消されたためです

資産運用開始当初、
持株会の占める割合があまりに多いことと、
100万以上の含み損であったことを考慮し、
購入口数を減らしていましたが、
ようやく長き低迷期を抜けてくれそうです

ダルク

まぁ、今は社内の重大問題をしってるから、
売れないんだけどね(;・∀・)

従業員持株会は、
メリット・デメリットあるので、
会社の福利厚生にある方は検討されてもいいと思います
奨励金も出ますし

米国ETF以外の定期積み立て内容

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました

ダルク

いつものやつです

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2021,3

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

ダルク

前述したとおり、
今月は120万円弱ぶち込みました

積み立て米国ETF一覧　～2021,3～

2021年2月の買い付け銘柄は、

VTI　・・・26株
VYM　・・・10株
IAU　・・・60株
VWO　・・・30株　
GSG　・・・50株
1541　・・・8株　　

となります

買ったなぁ(;・∀・)

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

詳しくはコチラの記事にまとめています

今回もその方針に従い、
VTIとVYMをそれぞれ買い付けています

ダルク

VTIとVYMをメインにしている理由は、
個別記事に書いています
コチラも合わせてご覧ださい

方針通り、6割くらいをVTIとVYMの米国ETFへ投資しましたが、
残りは、新興国ETFのWVO、
金(ゴールド)、プラチナ、コモディティ全般に投資できるETF、
IAU、1541、GSGに投資しました

個別記事はコチラ↓

コモディティETF：GSG

ゴールドとプラチナETF

コモディティと新興国への分散については、
いまのバブル相場で機会損失を防ぎつつ、
ボラティリティをできるだけ下げたいという、
狙いがあります

詳しくは下記記事で触れています↓

ダルク

この相場で、
キャッシュポジションを一気に下げる上で、
必要なヘッジという認識です

米国ETFのポートフォリオ　2021,3

さて、買い付けを受けての2021年2月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

また、[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます

VTIとVYMがメインで、
約9割の投資先が米国、
3％が新興国、9％がコモディティとなっています

ダルク

まぁ、中国にいる以上、
VWOも買っとくかぁって思いはあります(笑)

米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄	保有数	評価額 [円]	評価損益 [円]	利回り[％]
VTI	157	3,348,264	465,509	16.15
VIG	17	252,252	48,772	23.97
VYM	84	851,931	107,400	14.43
HDV	15	143,193	513	0.36
SPYD	66	259,026	45,285	21.19
QQQ	7	234,389	33,920	16.92
ICLN	32	88,171	-9,735	-9.94
VWO	35	195,821	-3,303	-1.66
IAU	118	206,776	-10,964	-5.04
GSG	55	83,481	-942	-1.12
1541	53	203,255	40,630	24.98