どうもダルクです(/・ω・)/
定例の資産運用報告をしていきます
前回の報告はコチラ
2022年の相場は波乱の中で始まりました
はてさてどうなることやら(;・∀・)
投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では1月末の定期買い付けを終えた、
2022年2月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
PFの61％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
1月に入ってから株価が急落して先月比マイナスになりました
給料の入金のおかげで、
かろうじて1700万をキープしてます(;・∀・)
なんだか幸先の悪そうなスタートですね
トピック：米国株暴落
2022年になって早々、
株式相場は1カ月で急落しました
下図は全米ETFのVTI、全世界株のVT、ナスダック100のQQQの、
3ヵ月チャートです
米国、全世界ともに5％程度下げました
特にナスダックは下げ幅が比較的大きく、
レバレッジをかけていた場合は、
含み益が消えた人もいるのではないでしょうか
将来の利上げが予想される中で、
2022年は投資家にとっては難しい年になりそうです
このような調整局面で、
どのような投資戦略をとればいいかは、
下記記事で考察しています
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米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
ここは、淡々と積み立てるのみ
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2022,2
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2022,2～
2022年1月の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 5株
VYM ・・・ 7株
TLT ・・・ 3株
GSG ・・・ 11株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
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株価が下がっていたので、
いつもより少し多めに買い付けました
個別ETF記事
株価の下落局面ですが、
どこで底をつくかわからない以上、
キャッシュポジションを維持したまま、
コツコツ買い進めることにしました
一方で、債券ETFのTLT、
コモディティETFのGSGを買い付けました
株式が下がっている局面でVTIやVYMを逆張りで買い付けるうえで、
株のリスクヘッジとして資産アセットを分散するのか目的です
正直なところ、
利上げやインフレ抑制は、
債券とコモディティにも長期的には不利なんですが、
短期の暴落時にはやはり心強いので、
精神安定のためにもポートフォリオに加えています
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ETFの個別記事
米国ETFのポートフォリオ 2022,2
さて、買い付けを受けての2022年2月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます
※PIOは割合が少なすぎて0％表記になってます
VTIとVYMがメインで全体の76％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
4％が債券、6％がコモディティとなっています
基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
分散はきちんと効果が見込めるよう、
債券とコモディティにも投資しています
VIG,HDV,SPYDは売らずにホールドしていますが、
特に買い増す予定はありません
米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 226 | 5,784,667 | 1,210,427 | 26.46 |
| VYM | 171 | 2,182,239 | 410,337 | 23.16 |
| VIG | 17 | 315,106 | 111,626 | 54.86 |
| HDV | 15 | 177,905 | 35,225 | 24.69 |
| SPYD | 66 | 324,265 | 110,524 | 51.71 |
| QQQ | 7 | 283,814 | 83,345 | 41.58 |
| ICLN | 32 | 65,498 | -32,408 | -33.10 |
| VWO | 42 | 233,021 | -4,321 | -1.82 |
| PIO | 10 | 43529 | -4,261 | -8.92 |
| TLT | 25 | 412,393 | 22,793 | 5.85 |
| IAU | 66 | 258,848 | 14,745 | 6.04 |
| GSG | 91 | 199,477 | 53,149 | 36.32 |
| 1541 | 53 | 188,680 | 26,055 | 16.02 |
流石に株式全般は下がりましたが、
GSGとプラチナは少し上がってくれました
含み益のバリアはまだ健在なので、
どしっと構えておきたいです
ロー・アイアスの花弁でいったら、
3枚壊れた感じですかね(;・∀・)ｗ
2022年運用成績と資産の推移
今年最後になりますが、2022年の資産運用推移をまとめます
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
先月から40万ほどマイナスとなりました(;・∀・)
給料の入金も込みなので、
実際にはもう少し減っておりますね
辛うじて1700万で踏みとどまってます
さて、どこまで下がるのやら…
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
現在の年間分配金は、
246,858円です
株価は下がっていますがインカムは買い付けれは増えるので、
精神的には楽になりますね(*´▽｀*)
ちなみに2021年の資産運用の総決算は、
下記の記事で詳細を解説しています
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後の今後の投資方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして積極的に買い付けていく
- 債券ETF(TLT)などにも分散し暴落に備える
前回の記事で、
調整局面での投資戦略について、
以下の候補があると述べました
- 株式の買い付けを少なくしキャッシュポシジョンを上げる
- 債券、コモディティなど株と異なるアセットの比率を高める
- 下がっている株を積極的に買い向かう
私のこれからの方針は、
上記3つを足したような感じです
キャッシュポジションをある程度保ちつつ、
下落する株式をこまめに拾いながら、
他のアセットも買い足していこうと思います
不謹慎ですが、
こういう相場の方が楽しいですね(/・ω・)/
ではまた(/・ω・)/
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