経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2021/12　～リベ大生のサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうもダルクです(/・ω・)/
定例の資産運用報告をしていきます

前回の運用報告はコチラです↓
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もう今年も終わりが近いですね(;・∀・)
なんか激動の一年になりました

投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
総資産のアセットアロケーション
1. 米国ETF以外の定期積立
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2021,12
2021年運用成績と資産の推移
1. 資産総額の推移
2. 分配金の推移
今後の投資方針まとめ　：サイドFIREへ向けて

投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです

将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています

ダルク

実家の農家を一部継ぐのも、

その選択肢の一つです

総資産のアセットアロケーション

では10月末の定期買い付けを終えた、
2021年12月の総資産のアッセットアロケーションを示します

現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています

ダルク

PFの61％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します

持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています

運用資産総額1700万手前でしたが、
直近の株価急落の影響で届きませんでした(;・∀・)

株式の割合も1％減です

米国ETF以外の定期積立

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました

ダルク

ここは、淡々と積み立てるのみ

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2021,12

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

積み立て米国ETF一覧　～2021,12～

2021年11月の買い付け銘柄は、

VTI　・・・　　5株
VYM 　・・・　4株

となります

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

今回は原則に則り、
VTIとVYMのみ買い付けました

ダルク

直前の株価急落があったので、
購入自体は安くできたかもしれません
約20万投資

VTIとVYMをポートフォリオのコアに据える理由は、
下記で解説しています

ダルク名物”ETF擬人化シリーズ”です

米国ETFのポートフォリオ　2021,12

さて、買い付けを受けての2021年12月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます

※PIOは割合が少なすぎて0％表記になってます

VTIとVYMがメインで全体の76％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、7％がコモディティとなっています

基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています

ダルク

分散はきちんと効果が見込めるよう、
債券とコモディティにも投資しています

VIG,HDV,SPYDは売らずにホールドしていますが、
特に買い増す予定はありません

今回の米国株、原油価格ともに暴落する局面では、
米国長期債券ETFであるTLTがしっかりヘッジとして機能してくれました

きちんと $VTI と逆の動きをする $TLT

安い2～3月くらいに少しポートフォリオに入れましたが、長期債券はしっかりヘッジとして機能するんですね(￣ー￣) pic.twitter.com/e1TD2O56BN
— ダルク⚙️中級錬金術師 (@daruk_blog) November 26, 2021

安いときに拾ったので、かなり頼もしいです

米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄	保有数	評価額 [円]	評価損益 [円]	利回り[％]
VTI	218	5,829,840	1,461,992	33.47
VYM	160	1,962,158	327,918	20.07
VIG	17	316,340	112,860	55.46
HDV	15	164,863	22,183	15.55
SPYD	66	301,109	87,368	40.88
QQQ	7	310,315	109,846	54.79
ICLN	32	85,579	-12,327	-12.59
VWO	42	233,402	-3,940	-1.66
PIO	10	47254	-536	-1.12
TLT	18	307,045	35,589	13.11
IAU	66	253,990	9,887	4.05
GSG	80	149,673	26,591	21.60
1541	53	180,730	18,105	11.13