どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
6月も終わり2026年も半分が過ぎようとしておりますが、皆さんいかがお過ごしでしょうか
今年の6月は、初めてのアーティストさんのライブに参加したり、鎌倉で紫陽花を愛でたり、神戸でfateの聖地巡礼をしたりと、いろいろありました
まったくブログにできていませんので、少しづつインスタやnoteなんかにでもアップしていけたらいいなと思っています
さて、先日から持病と風邪を併発して、文字通り”血反吐を吐く”なりしてました
病み上がりですが6月の資産運用報告やっていきます
先月の資産運用報告
投資含めた今年の目標
投資の目標・目的
まず、2026年の投資の目標と目的ですが、2025年同様明確には設定しません
本来は、30代でのサイドFIREを目標としており、3000万円くらいの蓄財を目指しておりましたが、当初の目標額は達成しました
しかしながら、親族の事故や介護が必要になり、
サイドFIREどころではなくなってしまいました
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今は目標を失ってしまっておりますが、上記事情もあり、お金はいくらあっても当たりませんし、いつどんな出費が必要になるかわからないというのを思い知りました
あまり言ってませんが、2024年から介護関係で数百万は持ち出しています
自分の未来も描けない状況ではありますが、私はコツコツ備えるしかありませんね
2026年の資産運用方針・投資戦略
具体的な投資方針ですが、ローリスクで堅実な運用をしていきます
(ローリスクの基準が人とはだいぶ乖離している気はしますが)
投資戦略は2025年と同じです
すなわち、
定期積立でNISAの年間投資枠360万を全力で埋める
ということです
銘柄は投資信託の全米株(VTI)、全世界株(VT)、S＆P500(VOO)の超無難なインデックスのみとします
何をどのタイミングで買い、いくら儲けるかではなく、
如何に年間360万円の入金を維持するかというゲームをすることになります
私の戦略に投資スキルは殆ど必要ありません
収入を増やし、倹約で出費を減らすことで入金を保証する、資産管理スキルを突き詰めていきます
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まぁ、冒頭触れてますし、後ほどまた触れますが、キャッシュフローは結構悲惨安なことになってますので、これからボーナスによる補填含めた巻き返しを頑張ります(;・∀・)
2026年5月の定期積立
では、2026年6月の積み立て内容を見ていきます
トピック 日本個別株
定期積立でありませんが、今月は日本株を2銘柄購入しました
それがコチラ
- トヨタ自動車(7203)
- NOK(7240)
どちらも自動車関連銘柄で、景気敏感株ではありますが割安水準で落ちていたので拾いに行きました
なんでこの期に及んで日本株を拾ったかといえば
配当金が欲しい(;・∀・)！！
という欲求に逆らえなかったからですね（笑）
前述の投資方針で示したように、私は高配当銘柄を中心としたインカムメインの投資家ではありません
ただ、かつてはVTIとVYMを中心ととした米国ETF中心に資産形成していたので、キャピタルゲインを増やしつつ、分配金のインカムゲインも得ていたんですよね
それが、ここ3年くらいはNISAの投資信託にフルインベスティメントなので、評価額は上がるのにキャッシュフローが増えないんですよね
で、私の資産運用の肝は「如何に年間360万円の入金を維持するか」なので、
本末転倒なんですがインカムゲインがあるとめちゃくちゃ助かるというのが最近身に染みます
結局
収入－出費＝入金
ですからね
最近、趣味で出費が減らないので収入上げるしかないんですが、過剰労働しないといけなくなるので不労所得があると精神的に助かる
今みたいに体壊すこともなくなる(笑)
従業員持株会と企業型DC
まず給料天引きになる従業員持株会と、企業型DCの積み立てです
身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます
- 従業員持株会 30,000円
- 企業型DC 6,500円
持ち株は30,000円の最大積み立てに戻して継続中です
NISA枠
NISA枠の積み立てです
NISAつみたて投資枠
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
50,000円 - 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
50,000円
NISA成長投資枠
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
200,000円
旧NISA同様、楽天VTIをコアとします
満額の30万円の入金を続けていきます
ぶっちゃけオルカンとS＆P500はどちらかだけでもいいと思いますけど、惰性で両方積み立て続けています
資産クラスのアセットアロケーション
資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、
- 現金
- 株式
- 債券
- コモディティ
に大別しました
投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています
キャッシュポジションが7％以下まで来ました
７月のボーナスまではじわじわ減っていく一方ですね
本当にねぇ、月給で月30万の積み立てなどできるはずもないので、足りない分をボーナスで補給して半年逃げ切るしかない(笑)
毎回チキンレースみたいになりますね
私のフォロワーさん、ボーナスが3桁万円以上の人がゴロゴロいるんですけど、
それって総支給ですよね？
まさか手取りですが(;・∀・)？
全資産の総額と損益評価
全資産の総額と各銘柄の損益一覧です
| 銘柄 | 資産クラス | 商品形式 | 管理 | 総額 | 利回り[％] |
|---|---|---|---|---|---|
| 預金 | 現金 | 現金 | 現金 | 3,596,195 | – |
| VTI | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 18,485,219 | 161.62 |
| VYM | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 7,326,943 | 112.72 |
| VIG | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 646,618 | 217.78 |
| HDV | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 333,952 | 134.06 |
| SPYD | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 513,780 | 140.38 |
| QQQ | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 811,071 | 304.59 |
| ICLN | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 144,395 | 14.09 |
| VWO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 437,474 | 67.41 |
| PIO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 72,713 | 52.15 |
| VDE | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 616,795 | 39.40 |
| TLT | 債券 | 米国ETF | 特定口座 | 748,783 | -4.99 |
| IAU | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 979,626 | 219.77 |
| GSG | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 499,802 | 170.61 |
| 純プラチナ上場信託 (1541) | コモディティ | 国内株式 | 特定口座 | 500,140 | 127.49 |
| ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 419,400 | -37.81 |
| カバー (5253) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 243,600 | -13.01 |
| グリーホールデングス（3632） | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 115,500 | 2.89 |
| サイバーエージェント (4751) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 129,950 | -34.87 |
| トヨタ自動車(7203) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 276,800 | 0.36 |
| NOK(7240) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 291,950 | 1.60 |
| 楽天・全米株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 276,800 | 62.89 |
| 楽天・オールカントリー株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 291,950 | 37.58 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 12,423,200 | 34.34 |
| 従業員持株 | 株式 | 国内株式 | 従業員持株会 | 2,063,836 | – |
| 企業型DC | 株式 | 年金 | 企業型DC | 2,015,135 | – |
| 総額 | – | – | – | 55,474,918 | – |
- 運用資産総額 55,474,918円
先月比 -193.676円です
はい、先月比マイナスです
オカネカエシテ( ;∀;)！！
まぁ、米国株全体が下がったのと、個別の株のVtuber関連銘柄暴落したのでやむなし
エニカラはもう含み損がしばらくは消えないかもしれません
運用資産総額の推移がこちら↓
ボーナスに期待するしかないですね(;・∀・)
貧しいので誰か寿司をおごってください（笑）
ではまた(/・ω・)/
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