経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2025/12　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2025年12月のポートフォリオを公開します

とうとう2025年も残すこと数日となりました

今年は年始に掲げた目標に向かっていろいろアクションを起こしたのですが、
ほとんど達成できなかった気がします

まぁ、確実に意識は変わり変化はしてきたのですが、
明確な結果には結びつかなかった感じです

まぁ、2025年の総括みたいな記事もこれから書いていこうと思います

それでは今年最後の定期資産運用報告をやっていきます

今年はかなり蓄財が進んだ気がしますね

先月の資産運用記事

投資目標・目的の確認
2025年の資産運用方針・投資戦略
2025年12月の定期積立

投資目標・目的の確認

まず、2025年の投資の目標と目的ですが、
2024年同様明確には設定しません

本来は、30代でのサイドFIREを目標としており、
3000万円くらいの蓄財を目指しておりましたが、
当初の目標額は達成しました

しかしながら、親族の事故や介護が必要になり、
サイドFIREどころではなくなってしまいました

先々いくら必要になるか見積れない状況なので、
極力出費を抑えつつ入金力を維持し、堅実な資産にだけ投資することで、
手堅く蓄財をしていこうと思います

ダルク

ちなみに2024年の蓄財実績は、
年間800～1000万です

資産運用総額が増えてくれば増えてくるほど、
年間の資産増加額が増えて行ってビックリします

今年もいい感じで締まりそうです(*´▽｀*)

2025年の資産運用方針・投資戦略

さて、具体的な投資方針ですが、
2024年の戦略を継続します

すなわち、
新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしませんし、基本は定期積立しかしません

2025年12月の定期積立

では、2025年12月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50,000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50,000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200,000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

満額の30万円の入金を続けていきます

ダルク

銘柄は変えるかもしれませんが、
ひとまずはこれで継続します

何とか２年目も継続してフル積み立てができました

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

前回からと大きく変わりません

しかしまぁ、冬のボーナスを前に現金比率が絶望的に低いですが、なんとか今年までは入金を維持できそうです(;・∀・)

2年前からNISAしか積み上げていませんが、相変わらずそれ以前に積み上げている米国株式が9割を占めます

株式の内訳がこちらです

株価が上がると昔積み上げていた米国ETFが含み益で大きくなるので、相対的に占める割合が大きくなります

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

NISAに入金するのが厳しくなってきたので、従業員持株会の売却手配を進めています

出来るだけ高値で売却したいものです

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額	利回り[％]
預金	現金	現金	現金	1,905,435	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	16,655,209	135.72
VYM	株式	米国ETF	特定口座	6,444,346	87.10
VIG	株式	米国ETF	特定口座	591,792	190.84
HDV	株式	米国ETF	特定口座	286,097	100.52
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	454,594	112.68
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	681,420	239.91
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	114,117	-9.84
VWO	株式	米国ETF	特定口座	385,417	47.49
PIO	株式	米国ETF	特定口座	69,532	45.49
VDE	株式	米国ETF	特定口座	350,388	34.17
TLT	債券	米国ETF	特定口座	732,030	-7.11
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	1,031,244	236.62
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	385,208	108.56
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	619,684	181.87
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	936,000	38.79
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	131,050	-34.31
楽天・全米株式インデックス	株式	投資信託	NISA	9,762,615	56.79
楽天・オールカントリー株式インデックス	株式	投資信託	NISA	1,503,262	25.27
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス	株式	投資信託	NISA	1,492,739	24.39
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	3,242,586	–
企業型DC	株式	年金	企業型DC	1,343,435	–
総額	–	–	–	49,118,200	–