経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2024/10　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年10月のポートフォリオを公開します

９月は仕事漬けであまりイベントが無かったもので、
大きな出費もなく平凡に推移しまいた

強いて言うなら、
先月からランニングを再開しました

毎月何キロ走ったかとか、体重がどのくらい減ったかなど、
経過を公開しようとしましたが、
最早や家計簿の更新も滞ってる中でやろうとしても無理そうなので諦めます

毎月の資産運用報告はなんとか継続したいと思います
(７月分はすでにサボってますが(;・∀・))

前回の資産運用報告

投資目標・目的の確認
2024年の資産運用方針・投資戦略
2024年10月の定期積立
2024年10月　運用資産のポートフォリオ
1. 資産クラスのアセットアロケーション
2. 全資産の総額と損益評価

投資目標・目的の確認

2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

ですが、身内の事件をきっかけに、
ひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました

何があったかはこちらもご覧ください↓

正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです

よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です

ダルク

抽象的で済まない

2024年の資産運用方針・投資戦略

目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います

基本的には定期積立しかしません

新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしません

どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです

入金力維持のため、
家計簿の公開も始めました

ダルク

変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない

2024年10月の定期積立

さて、さっそく2024年10月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

満額の30万円の入金を続けていきます

topic：分配金でTLT買い増し

今年はNISA枠を埋めるため、
投資方針に従い特定口座でのETFの買い付けを控えておりましたが、
今回は配当金が溜まっていたので、
貯まった配当金で債券ETFのTLTを購入しました

TLT　　…10株

ダルク

インカムゲインは次のインカムゲインのために再投資します

債券もたまには買わないとバランスが悪くなるので、
ささやかながらリバランスも兼ねています

TLT個別記事

2024年10月　運用資産のポートフォリオ

積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

キャッシュポジション4.6％ほどで、
約89％を株式に依存しています

投資方針から2024年はキャッシュをNISA可能な限り入れるので、
さらに株式の割合が増えていくことになります

かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています

ダルク

今月はTLTを買ったので久しぶりに債券比率が上がりました
現金が150万近くまで減ってしまいましたが、
12月のボーナスまで頑張って逃げ切ろうと思います

株式の内訳がこちらです

多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります

ダルク

今年になってからNISAで投資信託しか買ってないのですが、
これまで買ったETFが年明けから堅調に伸びているので、
あんまり割り合いが増えません(;・∀・)ｗ

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

現在選挙中で日経の株価が下落傾向なので、
従業員持株会含め国内株が売却できません(;・∀・)

本当は持ち株会の株は全額売却してNISA用の資金にしたいのですが、
なかなか機会が回ってきません

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額[円]	利回り
預金	現金	現金	現金	1,623,233	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	13,494,866	90.99％
VYM	株式	米国ETF	特定口座	5,588,054	62.24%
VIG	株式	米国ETF	特定口座	510,454	150.86%
HDV	株式	米国ETF	特定口座	266,849	87.03%
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	455,602	113.16%
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	513,118	155.96%
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	89,024	-29.66%
VWO	株式	米国ETF	特定口座	325,577	24.59%
PIO	株式	米国ETF	特定口座	63,446	32.76%
VDE	株式	米国ETF	特定口座	338,523	29.62%
TLT	債券	米国ETF	特定口座	751,279	-4.67%
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	603,610	97.03%
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	337,918	82.96%
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	282,200	36.09%
楽天グループ (4755)	株式	国内株式	特定口座	94,320	-0.81%
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	103,250	-33.54%
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	448,200	-48.24%
楽天・全米株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	5,310,534	46.43%
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	545,033	9.00%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	551,414	10.28%
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	2,266,327	–
企業型DC	株式	年金	企業型DC	981,997	–
総額				35,544,828