どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
先月はいろいろ浪費しすぎて、資産運用報告史上でも稀な赤字を計上しました
これが元ミニマリスト倹約家投資アカウントの末路か…
自業自得で草(;・∀・)
でもまぁ、新しい趣味にかかるんですよねぇ
お金が
なんで、もう出費を減らすことを半ばあきらめて収入を増やすことに今月は注力してました
おかげで休出しまくったので、体はボロボロですけど手取りはかなり増えましたね
さて、市場の方は日経平均株価が連日史上最高を更新し続けるなど、かつてないほど盛り上がった１ヵ月でした
とはいえ、私が持ってるVtuber関連株は若干の逆相関がったので、さほど増えていない(;・∀・)
つらい
さて、そんなこんなで結局どうなったのか
これからみて行こうと思いました
先月の資産運用報告
投資含めた今年の目標
投資の目標・目的
まず、2026年の投資の目標と目的ですが、2025年同様明確には設定しません
本来は、30代でのサイドFIREを目標としており、3000万円くらいの蓄財を目指しておりましたが、当初の目標額は達成しました
しかしながら、親族の事故や介護が必要になり、
サイドFIREどころではなくなってしまいました
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今は目標を失ってしまっておりますが、上記事情もあり、お金はいくらあっても当たりませんし、いつどんな出費が必要になるかわからないというのを思い知りました
あまり言ってませんが、2024年から介護関係で数百万は持ち出しています
自分の未来も描けない状況ではありますが、私はコツコツ備えるしかありませんね
2026年の資産運用方針・投資戦略
具体的な投資方針ですが、ローリスクで堅実な運用をしていきます
(ローリスクの基準が人とはだいぶ乖離している気はしますが)
投資戦略は2025年と同じです
すなわち、
定期積立でNISAの年間投資枠360万を全力で埋める
ということです
銘柄は投資信託の全米株(VTI)、全世界株(VT)、S＆P500(VOO)の超無難なインデックスのみとします
何をどのタイミングで買い、いくら儲けるかではなく、
如何に年間360万円の入金を維持するかというゲームをすることになります
私の戦略に投資スキルは殆ど必要ありません
収入を増やし、倹約で出費を減らすことで入金を保証する、資産管理スキルを突き詰めていきます
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まぁ、冒頭触れてますし、後ほどまた触れますが、キャッシュフローは結構悲惨安なことになってますので、これからボーナスによる補填含めた巻き返しを頑張ります(;・∀・)
2026年5月の定期積立
では、2026年5月の積み立て内容を見ていきます
従業員持株会と企業型DC
まず給料天引きになる従業員持株会と、企業型DCの積み立てです
身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます
- 従業員持株会 30,000円
- 企業型DC 6,500円
持ち株は30,000円の最大積み立てに戻して継続中です
NISA枠
NISA枠の積み立てです
NISAつみたて投資枠
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド
50,000円 - 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
50,000円
NISA成長投資枠
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
200,000円
旧NISA同様、楽天VTIをコアとします
満額の30万円の入金を続けていきます
ぶっちゃけオルカンとS＆P500はどちらかだけでもいいと思いますけど、惰性で両方積み立て続けています
資産クラスのアセットアロケーション
資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、
- 現金
- 株式
- 債券
- コモディティ
に大別しました
投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています
キャッシュポジションが10％以下です
７月のボーナスまではじわじわ減っていく一方ですね
逆に言うと株高で相対的に株式の評価額が上がっている影響も出ているので、一概にキャッシュポジションが低いからどうということはないかもしれません
現金があって余力があるといろいろ余計なことを考えるので、かえっていいかもしれませんね（笑）
全資産の総額と損益評価
全資産の総額と各銘柄の損益一覧です
| 銘柄 | 資産クラス | 商品形式 | 管理 | 総額 | 利回り[％] |
|---|---|---|---|---|---|
| 預金 | 現金 | 現金 | 現金 | 4,048,299 | – |
| VTI | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 18,626,515 | 163.6 |
| VYM | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 7,226,624 | 109.8 |
| VIG | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 635,363 | 212.2 |
| HDV | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 324,850 | 127.7 |
| SPYD | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 499,416 | 133.7 |
| QQQ | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 823,134 | 310.6 |
| ICLN | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 165,175 | 30.5 |
| VWO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 438,779 | 67.9 |
| PIO | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 70,320 | 47.1 |
| VDE | 株式 | 米国ETF | 特定口座 | 633,376 | 43.2 |
| TLT | 債券 | 米国ETF | 特定口座 | 723,926 | -8.1 |
| IAU | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 1,089,406 | 255.6 |
| GSG | コモディティ | 米国ETF | 特定口座 | 541,932 | 193.4 |
| 純プラチナ上場信託 (1541) | コモディティ | 国内株式 | 特定口座 | 609,620 | 173.9 |
| ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 575,200 | -14.7 |
| カバー (5253) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 320,000 | 14.3 |
| グリーホールデングス（3632） | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 125,400 | 11.7 |
| サイバーエージェント (4751) | 株式 | 国内株式 | 特定口座 | 129,350 | -35.2 |
| 楽天・全米株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 12,288,134 | 65.5 |
| 楽天・オールカントリー株式インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 2,015,366 | 39.0 |
| 楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス | 株式 | 投資信託 | NISA | 1,986,942 | 37.0 |
| 従業員持株 | 株式 | 国内株式 | 従業員持株会 | 149,255 | – |
| 企業型DC | 株式 | 年金 | 企業型DC | 1,622,212 | – |
| 総額 | – | – | – | 55,668,594 | – |
- 運用資産総額 55,668,594円
先月比 +2,060,106円です
1ヵ月で200万増えてます
前々からコツコツ積み立てたリスク資産が市場のバブルの影響を受けて、最早月の手取りをはるかに超えた額増えるのでありがたいことです
浪費で収支がマイナスでも株高で資産は増える
これ、浪費も実質無料なのでは(;・∀・)？(錯乱)
運用資産総額の推移がこちら↓
特定口座の米国ETFとNISAの米国株の投資信託が伸びたので、過去最高額に到達です
まぁ、前述したとおり、浪費しまくってるのでクレジットの引き落としでとんでもない額飛んでいくんですけどね
悟ったんだけど、今の趣味を継続しつつ倹約するとか無理だ(笑)
過去最高額を更新して5500万に到達です
ちなみに、資産総額5000万以上を準富裕層といい、全人口の7％くらいいるそうですが、7％だと正直、大したことない印象です(;・∀・)
まぁ、私と同じ年齢層に限定すると1％切ると思いますけども
でもなんか、準富裕層って名前が何かダサくて嫌ですね（笑）
副部長とか、技術士補みたいで
まぁ私が名乗ることはないでしょう
先日の高額引き落としがあったので資産は増えても、青のキャッシュ自体は減ってます
まぁ、NISAに月30万も突っ込んでるので、収支が黒字でもボーナスまでじわじわ減っていくのですが
出費がなかなか減らないので、収入を上げて頑張ってます(/・ω・)/
具体的は、これまで忙しくて断っていた仕事を全部引き受けて、早朝残業と休日出勤しまくってるだけですけどね
まぁ、体壊さない程度に頑張りますよと
で、お金の使い方ももう少しスマートにしたいです
なんか、その気になればなんでもできてしまう位にはあるのですが、成金みたいな品のない使い方だとダサすぎるんでね
品性は金で買えぬとも言いますし、つつましやかに生きていきたいものです
まぁ、使うべき時は惜しみなく使いますけどね
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