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経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2024/5 ~ダルクのサイドFIRE挑戦記~

2024年の資産推移 ポートフォリオ
ダルク
ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年5月のポートフォリオを公開します

五月も終わり、
また歳をとりました

この年齢になると歳を取るのは嬉しくなくなりますが、
無事1年を過ごせたことをありがたく感じるようになります

GWは久しぶりに実家に帰り、
父を含む家族と会ってきました

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問題は山積で日々発生していきますが、
なんとかみんな前を向き始めました

父がリハビリを頑張り、母は農家を頑張っていますので、
私は蓄財と資産管理を頑張るのみです

2024年は、
これまで目標としていたサイドFIREを一旦諦め
今後の状況変化に対応するために、
倹約をしながら資産を気付いていく年にしようと思います

詳細は下記記事をご参照ください

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ダルク
ダルク

前回の資産運用報告はコチラ

2024年4月のポートフォリオ

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投資目標・目的の確認

2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました

ダルク
ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

ですが、身内の事件をきっかけに、
ひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました

何があったかはこちらもご覧ください↓

正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです

よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です

ダルク
ダルク

抽象的で済まない

冒頭述べましたが、
GWに帰ったときの父は大分リハビリを頑張っていました

6月末には別の施設で本格的なリハビリを頑張るそうです

それにかけても先立つものは必要なので、
私は粛々と資産を増やしていきます

2024年の資産運用方針・投資戦略

目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います

基本的には定期積立しかしません

新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしません

どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです

入金力維持のため、
家計簿の公開も始めました

ダルク
ダルク

変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない

2024年5月の定期積立

さて、さっそく2024年5月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク
ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

  • 従業員持株会  1,000円
  • 企業型DC   6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

  • 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド  
    50000円
  • 楽天・S&P500インデックス・ファンド   
    50000円

NISA成長投資枠

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド   
    200000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

ダルク
ダルク

やっぱVTIが好きです

満額の30万円の入金を続けていきます

2024年5月 運用資産のポートフォリオ

積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

  • 現金
  • 株式
  • 債券
  • コモディティ

に大別しました

ダルク
ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

アセットアロケーション

キャッシュポジション10%以下で、
約88%を株式に依存しています

投資方針から2024年はキャッシュをNISA可能な限り入れるので、
さらに株式の割合が増えていくことになります

かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています

ダルク
ダルク

現金が200万を割りましたが、
7月のボーナスの補填まで耐えれば逃げ切れますね(;・∀・)

アセットアロケーション

株式の内訳がこちらです

多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

アセットアロケーション


現在の特定口座のETFは売却せず、
現金とNISA枠に移していきます

ダルク
ダルク

今年はNISA枠の買い付けしかしていないのですが、
去年まで積み立てた米国ETFが増えていくので比率が一向に変わりません

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄資産クラス商品形式管理総額利回り
預金現金現金現金1,851,594
VTI株式米国ETF特定口座12,899,79982.57%
VYM株式米国ETF特定口座5,337,57554.96%
VIG株式米国ETF特定口座484,373138.04%
HDV株式米国ETF特定口座256,45179.74%
SPYD株式米国ETF特定口座417,98395.56%
QQQ株式米国ETF特定口座502,902150.86%
ICLN株式米国ETF特定口座102,988-18.63%
VWO株式米国ETF特定口座318,96822.06%
PIO株式米国ETF特定口座66,64239.45%
VDE株式米国ETF特定口座361,16938.29%
TLT債券米国ETF特定口座616,437-4.52%
IAUコモディティ米国ETF特定口座553,72380.75%
GSGコモディティ米国ETF特定口座372,988101.95%
純プラチナ上場信託 (1541)コモディティ国内株式特定口座330,48050.32%
楽天グループ (4755)株式国内株式特定口座80,060-51.59%
ANYCOLOR (5032)株式国内株式特定口座96,580-15.81%
サイバーエージェント (4751)株式国内株式特定口座433,400-35.73%
楽天・全米株式
インデックス・ファンド
株式投資信託NISA4,071,94861.16%
楽天・オールカントリー
株式インデックス・ファンド
株式投資信託NISA278,12511.24%
楽天・S&P500
インデックス・ファンド
株式投資信託NISA276,34710.53%
従業員持株株式国内株式従業員持株会2,429,397
企業型DC株式年金企業型DC934,625
総額   33,074,554 
ダルク
ダルク

上のポートフォリオでも見せましたが、
どのように分類すればいいか難しいです(;・∀・)

2024年の資産推移
  • 運用資産総額 33,074,554円
  • 評価損益 +10,591,279

投資の利益が1000万を越えました

3000万の資産のうち、
約3割が投資によるリターンです

4年半のリターンで+1000万はまずまずの成果ではないでしょうか?

投資していてよかったです

ではまた(/・ω・)/

ダルク
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大手メーカのエンジニア兼オタク/職場で数々の修羅場を乗り越えグローバルに活躍中/資産運用や株式投資、副業を開始し資産を拡大、運用資産総額2000万/ブログ収益受取り達成/雑記を中心に、自身の経験を元とした資産運用やブログ運用の記事を発信して...

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