経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2024/5　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
定期の資産運用報告です
2024年5月のポートフォリオを公開します

五月も終わり、
また歳をとりました

この年齢になると歳を取るのは嬉しくなくなりますが、
無事１年を過ごせたことをありがたく感じるようになります

GWは久しぶりに実家に帰り、
父を含む家族と会ってきました

問題は山積で日々発生していきますが、
なんとかみんな前を向き始めました

父がリハビリを頑張り、母は農家を頑張っていますので、
私は蓄財と資産管理を頑張るのみです

2024年は、
これまで目標としていたサイドFIREを一旦諦め、
今後の状況変化に対応するために、
倹約をしながら資産を気付いていく年にしようと思います

詳細は下記記事をご参照ください

ダルク

前回の資産運用報告はコチラ

2024年4月のポートフォリオ

投資目標・目的の確認
2024年の資産運用方針・投資戦略
2024年5月の定期積立
1. 従業員持株会と企業型DC
2. NISA枠
2024年5月　運用資産のポートフォリオ
1. 資産クラスのアセットアロケーション
2. 全資産の総額と損益評価

投資目標・目的の確認

2023年までは、
10年でのサイドFIREを目標にしてきました

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

ですが、身内の事件をきっかけに、
ひとまずサイドFIREは断念せざるを得ない状況になりました

何があったかはこちらもご覧ください↓

正直、先々どうなるか不確定要素が多すぎて、
明確な目標を立てることができませんが、
よりお金が必要になったことだけは確かです

よって2024年は死に物狂いで、
資産を最大化するのが目標です

ダルク

抽象的で済まない

冒頭述べましたが、
GWに帰ったときの父は大分リハビリを頑張っていました

６月末には別の施設で本格的なリハビリを頑張るそうです

それにかけても先立つものは必要なので、
私は粛々と資産を増やしていきます

2024年の資産運用方針・投資戦略

目標が抽象的なので、
航路を守るために資産運用のルール・方針は、
厳密に決めておこうと思います

基本的には定期積立しかしません

新NISAの年間投資枠の360万を全力で埋めていく
ということになります

NISA枠の買い付ける投資信託も、
全米(VTI)、全世界(VT)、S&P500(VOO)といった、
超無難な投資信託にします

よって、難しい運用はしません

どちらかといえば、
月30万の入金力を維持することに注力していく感じです

入金力維持のため、
家計簿の公開も始めました

ダルク

変わり映えしない運用報告になってしまうけど、
しかたない

2024年5月の定期積立

さて、さっそく2024年5月の積み立て内容を見ていきます

従業員持株会と企業型DC

まず給料天引きになる従業員持株会と、
企業型DCの積み立てです

ダルク

身バレするので、
持ち株と企業DCの詳細は伏せます

従業員持株会　 1,000円
企業型DC　　　6,500円

持ち株は最小の1口だけ購入しています

含み損が減って売却したら口数を増やすことも検討しています

NISA枠

NISA枠の積み立てです

NISAつみたて投資枠

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド　　
50000円
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド　　　
50000円

NISA成長投資枠

楽天・全米株式インデックス・ファンド　　　
200000円

旧NISA同様、楽天VTIをコアとします

ダルク

やっぱVTIが好きです

満額の30万円の入金を続けていきます

2024年5月　運用資産のポートフォリオ

積み立てを受けての、
全資産のポートフォリオを見ていきます

資産クラスのアセットアロケーション

資産クラスのアセットアロケーションです
資産クラスは、

現金
株式
債券
コモディティ

に大別しました

ダルク

投資信託も上記クラスで、
株式、債券、コモディティに振り分けています

キャッシュポジション10％以下で、
約88％を株式に依存しています

投資方針から2024年はキャッシュをNISA可能な限り入れるので、
さらに株式の割合が増えていくことになります

かなりハイリスクなアセットであるからこそ、
株自体はVTIなど超無難なインデクスに固めています

ダルク

現金が200万を割りましたが、
7月のボーナスの補填まで耐えれば逃げ切れますね(;・∀・)

株式の内訳がこちらです

多くは米国ETFで投資信託も米国なので、
大体9割はアメリカ株になります

最後に管理区分で見たときのポートフォリオがこちら

現在の特定口座のETFは売却せず、
現金とNISA枠に移していきます

ダルク

今年はNISA枠の買い付けしかしていないのですが、
去年まで積み立てた米国ETFが増えていくので比率が一向に変わりません

全資産の総額と損益評価

全資産の総額と各銘柄の損益一覧です

銘柄	資産クラス	商品形式	管理	総額	利回り
預金	現金	現金	現金	1,851,594	–
VTI	株式	米国ETF	特定口座	12,899,799	82.57%
VYM	株式	米国ETF	特定口座	5,337,575	54.96%
VIG	株式	米国ETF	特定口座	484,373	138.04%
HDV	株式	米国ETF	特定口座	256,451	79.74%
SPYD	株式	米国ETF	特定口座	417,983	95.56%
QQQ	株式	米国ETF	特定口座	502,902	150.86%
ICLN	株式	米国ETF	特定口座	102,988	-18.63%
VWO	株式	米国ETF	特定口座	318,968	22.06%
PIO	株式	米国ETF	特定口座	66,642	39.45%
VDE	株式	米国ETF	特定口座	361,169	38.29%
TLT	債券	米国ETF	特定口座	616,437	-4.52%
IAU	コモディティ	米国ETF	特定口座	553,723	80.75%
GSG	コモディティ	米国ETF	特定口座	372,988	101.95%
純プラチナ上場信託 (1541)	コモディティ	国内株式	特定口座	330,480	50.32%
楽天グループ (4755)	株式	国内株式	特定口座	80,060	-51.59%
ＡＮＹＣＯＬＯＲ (5032)	株式	国内株式	特定口座	96,580	-15.81%
サイバーエージェント (4751)	株式	国内株式	特定口座	433,400	-35.73%
楽天・全米株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	4,071,948	61.16%
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	278,125	11.24%
楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	株式	投資信託	NISA	276,347	10.53%
従業員持株	株式	国内株式	従業員持株会	2,429,397	–
企業型DC	株式	年金	企業型DC	934,625	–
総額				33,074,554