[VIG]米国連続増配株で構成される長期保有に最適なETF

ダルク

どうもダルクです(/・ω・)/

ETF擬人化企画第4弾、
連続増配ETF、VIGについて解説します

今回はFIREの民にも人気な、
米国連続増配企業で構成されるETF、[VIG]です

ダルク

解説には、
VIG役の御坂美琴さんに来ていただきました

VIG:美琴

よろしくね

ちなみに本ブログでは愛着を持つために、
保有ETFをアニメやゲームのキャラに擬人化しています(*´▽｀*)
VIGは、とある科学の超電磁砲の御坂美琴です

詳しくはコチラの記事を読んでいただけると、
話に入りやすいと思います(/・ω・)/

VIG（バンガード・米国増配株式ETF）とは
1. VIGの連動指数と構成銘柄数
2. VIGの構成セクター
VIGのリターン・分配金利回りと増配率
VIGの運用目的と目的別おススメ運用法
まとめ：VIGは目的により様々な運用が可能な優良ETF

VIG（バンガード・米国増配株式ETF）とは

まずは、VIGの特徴について紹介します(/・ω・)/

VIGの連動指数と構成銘柄数

VIGの連動指数は、
NASDAQ US ディビデンド・アチーバーズ・セレクト・インデックスです

なんやそれ？
って感じですよね(;・∀・)

構成銘柄を見るとわかりやすいのですが、

VIGは10年以上連続して増配の実績を持つ、
米国株で構成されたETFです

ダルク

10年以上に渡り増配してくれている、
財務優良な企業の集合体と言えます

まさにエリートETF(+_+)

10年連続増配の実績は、
長期投資するうえで非常に信頼性の高い指標と言えます

VIG:美琴

リーマンショックとコロナショック経ても、
増配を続けた信頼と実績は伊達ではないわ

将来にわたり安定した利益を約束するわよ

組み入れ銘柄数は、
連続で10年以上増配する企業なので、
時期によって異なりますが、
2021/7時点で247銘柄です

ダルク

さすが米国、
10年以上増配している銘柄が247もあるのか(;・∀・)

構成比順位	銘柄	構成割合
1	Microsoft Corp.	4.20%
2	JPMorgan Chase & Co.	3.80%
3	Johnson & Johnson	3.70%
4	Walmart Inc.	3.40%
5	UnitedHealth Group Inc.	3.20%
6	Visa Inc.	3.20%
7	Home Depot Inc.	2.90%
8	Procter & Gamble Co.	2.80%
9	Comcast Corp.	2.20%
10	Coca-Cola Co.	2.00%

VIGの上位組み入れ銘柄10位

米国の財務優良企業がズラリと並びます(+_+)
GAFAMの一角マイクロソフト、
銀行大手のJPモルガン、
高配当常連のジョンソン&ジョンソン、
超大型スーパーのウォルマートなど、
まさに世界選抜並みのメンツです(=ﾟωﾟ)ﾉ

VIG:美琴

何があっても潰れないような、
安定成長企業だけで構成されているのが最大の特徴よ

逆にいえば、
あまり成長性のない極端な高配当銘柄や、
GAFAMというような、正当なグロース株は含みません
（マイクロソフトは入ってますが）

VIGの構成セクター

セクター	構成比
素材	3.00%
一般消費財	16.70%
生活必需品	9.90%
金融	14.10%
ヘルスケア	15.00%
資本財	22.10%
テクノロジー	13.40%
電気通信	2.20%
公益	3.60%

VIGのセクター構成

上位セクターは、資本財、一般消費財、ヘルスケアとなっています

利益率が高く、
生活に密接に関わるセクターの比率が高い傾向がありますね

ダルク

10年以上の連続増配実績の企業と言うことで、
安定的で底堅い印象のセクター比率が高いと思います

VIGのリターン・分配金利回りと増配率

次に、VIGのトータルリターン、
分配金利回りと増配率について見て行きましょう

VIGのトータルリターン　VTIとVYMとの比較

まずトータルリターンを、
王道インデックスETFのVTI、
王道高配当ETFのVYMと比較します

3年間のチャートがコチラ

緑がVIG、青がVTI、黄色がVYMです

VIGは長期に渡り、
VTIと同等の高いトータルリターンを誇ります

VIG:美琴

GAFAなんて含まなくても、
市場平均くらいの成績余裕なのよ

ダルク

ハイテクが少ないのに、
このトータルリターンはマジで凄い(;・∀・)

分配金再投資したVYMより、
トータルリターンは完全に上ですね(*’▽’)

ちなみに、財務安定企業の集合体なので、
暴落局面ではVTIやVOOよりも下落幅が小さいという特徴もあります

ボラティリティが低いので、
シャープレシオも高くなりがちです

VIGの分配金利回り　VTIとVYMとの比較

次に、VIGの分配金利回りをVTIとVYMと比較します

銘柄	分配金利回り[%]
VIG	1.53
VTI	1.25
VYM	2.82

VIGの分配金利回り　2021/7/22時点

VIGの分配金利回りは、1.53％となっています

連続増配銘柄という割には、
VTIと同じくらいの水準で、
代表的な高配当ETFのVYMと比較しても、
決して分配金利回りは高くないのがわかります

ダルク

VIGは連続増配ETFであっても、
高配当というわけではありません

VIG:美琴

VTIとVOOみたいに、
トータルリターンをとりに行くETFね

VIGの増配率　VTIとVYMとの比較

さて、お楽しみの増配率を見て行きます(/・ω・)/
グラフは2015年から2020年までの、
1株当たりの分配金が何％UPしたかを表しています
※平均増配率ではなく6年のトータルです

銘柄	増配率
VIG	26％
VTI	34％
VYM	35％

VIGの増配率2015～2020

あれ(;・∀・)！？

めちゃくちゃ意外かもしれませんが、

VIGは連続増配銘柄のETFでありながら、
増配率も決して高いわけではありません

ダルク

どゆこと(;・∀・)？

VIG:美琴

別に…
10年以上増配してる銘柄で構成してるだけで、
必ずしも増配率が高いわけではないのよ！！

たまに、

VIGは将来の高配当ETF！！

という意見を聞きます

間違ってはいませんが、
現状の配当利回りも将来の配当利回りも、
VYMの方が期待できます

ダルク

高配当が狙いなら素直にVYMを買い付ける方が、
私はおススメです

VYMの個別記事

VIGは将来の配当利回りを狙うというより、
増配銘柄＝安定したキャピタルゲインを狙える
というところに期待するETFかなと思います

VIGの経費率　VTIとVYMとの比較

最後に経費率です

銘柄	経費率[%]
VIG	0.06
VTI	0.03
VYM	0.06

VIGの経費率

経費率はVYMの経費率と同様0.06％と、
十分低い水準ですね(*´▽｀*)

やはりVTIの経費率の低さは目を引きますが

VIGの運用目的と目的別おススメ運用法

さて、ここまでVIGの特徴を述べてきましたが、

・キャピタルゲイン狙いのETFでありながら、
　GAFAなどの大型グロース株を含まない

・連続増配ETFでありながら、
　分配金利回りと増配率は高くない

など、若干あまのじゃくなETFだと思いませんか(;・∀・)？

キャピタル目的なのか、インカム目的なのか？

どういう資産運用を目指す人が、
どのようなスタンスで運用するのか結構難しいんですよね

ダルク

向き合い方が難しくて、
ダルクはツンデレETFと呼んでいます

VIG:美琴

ツンデレ言うな！！

とはいえ、
VTIに並ぶとても優秀なETFには変わりないので、
私が目的別に運用例を考えてみました

VIGの運用例①：VIG+VTI　長期で安定した資産最大化を狙う

VIGは高いトータルリターンと暴落耐性を持つため、
長期で安定して資産の最大化を図るのに最適なETFと言えます

VTIとどちらをコア資産にするかは好みによりますが、
私は時価総額に追従する王道ETFであるVTIをコアにしています

小型株やGAFAMなどのハイテクグロース株を多く含むVTIと、
連続増配の安定銘柄だけで構成されるVIGを組み合わせることで、

高いトータルリターンと暴落耐性を備えた、
長期の資産形成に向いたポートフォリオを組むことができます

VTI:セイバー

私が「攻め」、VIGが「守り」ですね

VIGの運用例②：VIG+VYM　10～20年後に堅実にインカム最大化を狙う

王道高配当ETFのVYMと組み合わせ、
長期でインカムゲインの最大化と安定した資産形成を狙えます

VYMは高配当・増配・キャピタルゲインを全て兼ね備えており、
長期でインカムゲインを狙うのに最適なETFです

VIGでトータルリターンの増加と、
高配当の弱点である暴落耐性を補完することで、

長期でより安定した高配当ポートフォリオを組むことができます

長期目線ですので、
早期に仕込んだVIGの高配当化も見込めるかもしれません

VYM:アスナ

私をもっとキャピタルより、ディフェンシブにしたのが、
VIGってイメージだね
組み合わせて、ちょうどいい割合を見つけてね

VIGの運用例③：VIG+SPYD　10年後にFIREを狙う

とにかくインカムを増やしたい、
でも含み損は嫌だ！！
暴落は怖い！！

そんな人は、

配当利回り最高のETFであるSPYDとVIGを組み合わせることで、
高配当ポートフォリオの弱点である含み損のリスクを低減できます

SPYD:天龍

インカムは任せとけ！！
……あとは任せた(=ﾟωﾟ)ﾉ

まとめ：VIGは目的により様々な運用が可能な優良ETF

最後にVIGの特徴をまとめます

VIGは10年以上連続増配の銘柄で構成されたETF

VTIやS&P500に匹敵するトータルリターンを見込める

財務優良企業で構成され、高い暴落耐性を備えるためポートフォリオの安定性を高めることができる

分配金利回りと増配率は決して高くない

そのうえで、
若干運用スタンスが難しいが、

目的に応じて様々な役割が可能な優良ETFと言える

以上です(=ﾟωﾟ)ﾉ

君はこのエリートツンデレETFを、
どう使いこなすのか(+_+)

VIG:美琴

ちょとめんどくさいかもだけど…
長期のパフォーマンスと信頼性は負けないわ

だから…
最後まで、付き合ってあげるわよ

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