どうもダルクです(/・ω・)/
ETF擬人化シリーズ第5弾、
VYM、SPYDなどの高配当ETF御三家の一角、
【HDV】について紹介します
ちなみに私のブログでは、
保有ETFに愛着を持つために、
ETFを銘柄ごとにアニメやゲームのキャラに擬人化してます
HDVのイメージキャラは、
「物語シリーズ」の羽川です(/・ω・)/
今回は何でも知ってる羽川さんに、
解説の助手にきてもらいました
何でもは知らないわよ、
知ってることだけ…
まぁ、よろしく
擬人化シリーズは以下の記事にまとめています
先にコチラを読んでいたらけると、
話に入りやすいと思います(*´▽｀*)
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HDV iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF とは
まずは、HDVの特徴について説明します
HDVの連動指数と構成銘柄数
HDV iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETFとは、
ブラックロックが運用する米国高配当ETFで、
モーニングスター配当フォーカス指数に連動した投資成果を目指すETFすです
このモーニングスター配当フォーカス指数と言うのが、
非常に曖昧でわかりにくいです
教えて羽川先生(/・ω・)/
モーニングスター配当フォーカス指数とは、
財務健全性が高く、持続的に平均以上の配当を支払うことのできる、
優良な米国籍企業75銘柄で構成されていて、
配当として支払うことのできる、
資金余力によってウェイト付けを行っています
VYM、SPYDなどが、スマートベータとはいえ、
明確な選定基準の指数に連動ており、
インデックスの特性が強いのに対し、
HDVは連動指数が若干裁量の余地があり、
アクティブファンドの側面があります
HDVも通常、
約70～80社の財務優良で健全性の高い高配当銘柄が採用されています
ファンドの銘柄組み換え頻度も多く、
VYMやSPYDよりもアクティブファンドのような特徴があります
この個性的で癖のあるところが、
HDVの特徴や魅力です(*´▽｀*)
HDVの組み入れ銘柄上位10社
それではHDVの組み入れ上位銘柄10社を見ていきます
上位は連続増配企業が多く含まれます
セクターの項目でも触れますが、
エネルギーとヘルスケア、生活必需品セクターなど、
比較的ディフェンシブで底堅いセクターが多い印象です
ちなみに後述しますが、
HDVは銘柄組み換え回数が年4回と、
VYMの1回、SPYDの2回よりも多いのも特徴です
アレ？
羽川また髪型変えた？？
イメチェン♪
HDVの構成セクター
HDVの構成セクターを見ていきましょう
ヘルスケア、エネルギー、生活必需品のセクターが上位で、
全体の53％以上を占めます
VYMとSPYDが金融セクターがトップなのに対して、
HDVの金融セクターの比率は高くありません
他の高配当ETFと組み合わせたとき、
セクターの重複はる程度避けられます
HDVの経費率
HDVの経費率は0.08％と、
非常に低い水準です
他の高配当ETFと比較すると若干高いですが、
誤差の範囲だと思います(/・ω・)/
年4回も組み換え銘柄を入れ替えてる割には、
格安だと思います
年に4回も銘柄を組み替えてるから、
結構お手入れに手間がかかるのよ…
HDVの分配金利回り
高配当ETFということで、
肝心の分配金利回りを見ていきましょう
2022年1月時点で、
HDVの分配金利回りは3.47％と高い水準にいます
時期にもよりますが、
HDVの分配金利回りは、
VYMとSPYDの中間のようなイメージです
HDVのパフォーマンス VYM,SPYDとの比較
次に、HDVのパフォーマンスを、
VYM,SPYDと比較していきます
HDVのチャートとトータルリターン VYM、SPYDとの比較
HDVの3年間のチャートとトータルリターンを、
VYM,SPYDと比較します
緑がHDV
青がVYM
黄色がSPYD
SPYDが比較的新しいETFなので、
3年間の成績で比較しています
HDVの3年間のトータルリターンは、
31.0％となっており、高配当ETFとしてはかなりのリターンです
とはいえ、
VYMはおろかSPYDをアンダーパフォームしているのは、
少し意外でした
てかやっぱり、
トータルリターンで見たとき、
VYMの優秀さが目立つ(;・∀・)
妻だからね
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HDV、VYM、SPYDはコロナショック直前までは、
同様の傾向がありましたが、
コロナショック後に明暗が分かれた感があります
高配当銘柄にフルコミットしたETFであるSPYDが、
コロナショックで大きく暴落ししばらく回復しなかったのに対し、
約400社に分散させるVYMや、
頻繁に銘柄入れ替えを行い、
ディフェンシブ銘柄をアクティブに選定しなおすHDVは、
比較的短い期間でコロナショック前まで回復しています
ディフェンシブ銘柄による構成と組み換えにより、
ボラティリティの低さには自信あるわよ
ただ、直近はハイテクセクターから、
バリュー株に資金が流れた関係で、
SPYDをアンダーパフォームしているようです(;・∀・)
HDV分配金利回り VYM、SPYDとの比較
高配当ETFということで、
肝心の分配金利回りを他の高配当ETFと比較します
| シンボル | 分配金利回り[％] |
| HDV | 3.47 |
| VYM | 2.76 |
| SPYD | 3.56 |
やはりVYMとSPYDの中間と言ったところですね
これは、VYM、SPYDの構成銘柄の選定基準を考えれば、
自明の理とも言えます
次に過去からの分配金利回りの推移も載せます
一度大きく低下しましたが、
大体3％以上を維持していますね
純粋にインカムゲインを追求するなら、
SPYDが頭一つ抜けてます
おう！
キャッシュフローなら任せな
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HDVの増配率 VYM、SPYDとの比較
高配当ETFを比較するうえで重要な要素は、
増配率です
長期の運用になればなるほど、
直近の分配金利回りよりも、将来の分配金利回りが重要となるからです
2012年からの増配率を比較すると、
| シンボル | 増配率[％] |
|---|---|
| HDV | 7.87 |
| VYM | 9.48 |
| SPYD | 1.45 |
となります
※ちなみにSPYDは設定日が浅いので、
2016年からの統計になります
ここでもVYMの増配率の高さが目立ちますが、
HDVも高い増配率を誇ります
逆に、SPYDはあまり増配は期待できないETFとなっています
ちなみに、
高配当ETFの買い付けタイミングに悩んでいる人も多いと思いますが、
HDVも基本増配を繰り返しているETFなので、
目先の分配金利回りに関わらず、早く買い付けた方が有利です
HDVなどの高配当ETFのおススメ買い付けタイミングは、
下記記事で詳しく解説しています(*´▽｀*)
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HDVを運用するメリット
以上を踏まえHDVを運用するメリットと、
おすすめな人を分析してみます
高いインカムを得ながらも、含み損は抱えにくい
HDVは高い分配金利回りと、
ディフェンシブで底堅い値動きが魅力です
VYMの分配金利回りでは物足りない！！
でもSPYDみたいに含み損は抱えたくない！！
っていうワガママな人にとっては、
HDVは非常に良い選択肢といえます(*´▽｀*)
VYMよりインカムゲイン寄りだけど、
高配当の割に暴落耐性が高いのが魅力よ
トータルリターンも期待できるので、
中長期でセミリタイアやFIREを目指す方に、
最も適したETFのひとつと言えます
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ちなみに私は長期の投資を想定しており、
トータルリターンと増配率を重視しているので、
VTI、VYMをメインにしています
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SPYDとセクターの相性がいい
セミリタイアやFIREを目指す高配当投資家が好むETFとして、
SPYDがあげられます
SPYDは圧倒的な分配金利回りを誇る反面、
セクターの偏りが多く、トータルリターンも劣後し、
暴落耐性が低いことでも知られています
HDVはセクターがSPYDとあまり重複しておらず、
ディフェンシブな特徴もあるので、
HDVとSPYDを組み合わせることで、
利回りを高いまま維持し、
SPYDの弱点である暴落耐性を補うことができます
ちなみにコチラがHDVとSPYDのセクターです
金融、不動産が高く、
HDVの少ないセクターを補完できます
とてもいい感じにセクター分散できますね(/・ω・)/
まとめ：HDVはインカムと安定感のバランスの取れた高配当ETF
最後にまとめます
中長期でセミリタイアやFIREを目指す方に、最も適したETFのひとつ
組み換えが多く、高い配当利回りを維持しつつ暴落耐性を備えている
SPYDと相性が良く、組み合わせることで互いの弱点を補完できる
以上となります(/・ω・)/
何でもは知らないけど…
組み入れ銘柄は私がしっかり管理するわ
だから安心して私に任せてね
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