どうも、ダルクです(/・ω・)/
3月末の定期買い付けを終えた、
2023年4月のポートフォリオを公開します
最近婚活が忙しすぎてブログを更新する暇もありません（笑）
週末がキツすぎて、
月曜日が恋しくなる異常事態です(;・∀・)
そんな中、
今回はまた自身の状況や投資内容が大きく変わったので、
紹介したいと思います
投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
まず、私の投資目的の確認です
私の目的は10年でのサイドFIREです
サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです
興味がある人は、下記にまとめています
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具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています
私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです
将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています
実家の農家を一部継ぐのも、
その選択肢の一つです
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総資産のアセットアロケーション
では3月末の定期買い付けを終えた、
2023年4月の総資産のアッセットアロケーションを示します
現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています
持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています
PFの65％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します
諸事象あってキャッシュポジションがついに1％になりました
生活防衛資金ギリギリの水準です(;・∀・)
この理由については後ほど触れていきます
以下、慣れない光景に錯乱する投資初心者の図↓
もはやゼロも数えられていない（笑）
やっぱり生活防衛資金て大事なんですねー
米国ETF以外の定期積立
まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します
今月の米国ETF以外の投資は、
投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました
積み立てはいつも通りです
トピック①：ANYCOLOR100株買い付け
今回久しぶりの日本個別株として、
ANYCOLOR【5032】を100株買い付けました
キャッシュポジションが一気に1％まで減少したのは、
完全にANYCOLOR買い付けのせいです
ANYCOLORは人気Vtuber事務所「にじさんじ」を有しており、
私の好きなVtuberも多数所属しています
今回、もう一つの人気Vtuber事務所を有するカバー株式会社の上場もあり、
私もついにVtuber関連の株を持とうと思いました
私の日本株購入基準は、
”長きにわたり応援したい企業を買う”
なので、それにはふさわしい銘柄でした
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私が買った瞬間早くも含み損ですが(;・∀・)ｗ
ホント日本株は含み損ばかり
思うに株主優待でタレントの限定グッズを用意すれば、
株価バカ上がりそうな気がします（笑）
今後に期待ですね
ちなみにVtuber関連記事も過去に書いているので、
カテゴリーに立ち寄っていただけると嬉しいです
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トピック②：裁量労働制により手取りが増えます
さて、これまでキャッシュポジションを下げながら、
株の買い付けをしてきましたが、
今回でキャッシュポジションが1％になったので、
毎月の買い付けが純粋に月のキャッシュフローに依存するようになります
直近のキャッシュフローはというと、
ホワイト部署異動に伴う残業ゼロによる入金力ダウン、
婚活に伴う出費アップのダブルパンチを食らい、
収支が赤字という見るに堪えない状態でした(;・∀・)
ですが、4月からは裁量労働制が採用されたので、
残業時間に関わらず月30時間分の残業代が振り込まれるようになり、
収入自体は増加します
正直大分助かります(;・∀・)
逆に30時間越え分の残業代はでなくなりますが、
その分はこれまで時間外にしていた業務に必要な勉強を、
業務中に行えばいいだけかなと思います
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ 2023,4
さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します
積み立て米国ETF一覧 ～2023,4～
2023年3月末の買い付け銘柄は、
VTI ・・・ 4株
VYM ・・・ 6株
となります
私の基本投資方針は、
VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく
というものです
サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です
詳細は以下の記事にまとめています↓
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ETFの個別記事はコチラ↓
VTI
VYM
収支が赤字なので株に頑張てもらうしかない
(;・∀・)
米国ETFのポートフォリオ 2023,4
さて、買い付けを受けての2023年4月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓
先月からは大きく変わりません
[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいますVTIとVYMがメインで全体の78％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
3％が債券、5％がコモディティとなっています基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています
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米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧
保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです
| 銘柄 | 保有数 | 評価額 [円] | 評価損益 [円] | 利回り [％] |
|---|---|---|---|---|
| VTI | 287 | 7,779,654 | 1,560,651 | 25.09 |
| VYM | 255 | 3,574,873 | 588,828 | 19.72 |
| VIG | 17 | 347,695 | 144,215 | 70.87 |
| HDV | 15 | 202,533 | 59,853 | 41.95 |
| SPYD | 66 | 333,150 | 119,409 | 55.87 |
| QQQ | 7 | 298,493 | 98,024 | 48.90 |
| ICLN | 44 | 115,639 | -10,928 | -8.63 |
| VWO | 42 | 225,398 | -11,944 | -5.03 |
| PIO | 10 | 46,477 | -1,313 | -2.75 |
| VDE | 18 | 273,414 | 12,252 | 4.69 |
| TLT | 35 | 494,668 | -37,814 | -7.10 |
| IAU | 80 | 397,227 | 90,878 | 29.66 |
| GSG | 107 | 285,905 | 101,208 | 54.80 |
| 1541 | 68 | 261,162 | 46,371 | 21.09 |
3月末の数日で一気に盛り返した感じ上がります
収支が引き続き厳しいので、
今後も堅調に上がってほしいところです
2023年運用成績と資産の推移
今年も資産運用推移を取っていこうと思います
資産総額の推移
まず総資産の推移です
あと9～8年で3000万が目標金額です
2023年4月時点で、20,209,029円です
はい、2000万復帰です
2023年になってから、
2000万を行ったり来たりしている気がします(;・∀・)
収支的には今月が一番キツイと思われるので、
4月を如何に乗り切るかですね
婚活はコスパ最悪ですね
学生の内から相手見つけときましょう、マジで
分配金の推移
さて、最終目標がサイドFIREなので、
最終的にはインカムゲインが重要になります
私の投資戦略は、
インデックスと高配当のハイブリットなのですが、
今は資産総額3000万円を目標にしているため、
インデックスメインで積み立てており、
分配金の目標は定めていません
分配金ベースの目標ではなく、
あくまで目標金額をベースにしています
これは、インカムゲインを追求しすぎて、
投資元本を毀損するのを防ぐためです
用目標金額に近づくにつれ、
インカムの比率を上げていくつもりですが、
先月から現時点での分配金も把握していくことにしています
4月時点で442,997円です
為替の影響もあり、先月より微増に留まりました
給料が減る分、インカムゲインに期待したいところ…
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今後の投資方針まとめ ：サイドFIREへ向けて
最後に今後の方針です
- 引き続きVTIをコアとして、定期積み立てをしていく
- VYMもサブとして買い付けていく
今回エニカラに手を出しましたが、
早くも6万ほどマイナスになっているので、
4月以降の値動きによってはかなり投資成績に影響しそうですね(;・∀・)
たのむよ、にじさんじ(;・∀・)
ではまた
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