経済的自由を目指す、見習い錬金術師のポートフォリオ2022/3　～ダルクのサイドFIRE挑戦記～

ダルク

どうも、ダルクです(/・ω・)/
少し遅くなってしまいましたが、
2月末の定期買い付けを終えた、
2022年３月のポートフォリオを公開します

いやー、
2022年の2月は大きな事件として、
ロシアのウクライナ侵攻がありました

地政学リスクの高まり、
各国のロシアに対する経済制裁の影響で、
市場は大混乱ですが、そんな中どのような投資判断をしたのか、
今回は濃い内容になっています(・ω・)ノ

前回の資産運用報告

投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE
総資産のアセットアロケーション
1. 米国ETF以外の定期積立
2. トピック：ロシアのウクライナ侵攻はじまる
サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2022,3
2022年運用成績と資産の推移
1. 資産総額の推移
2. 分配金の推移
今後の投資方針まとめ　：サイドFIREへ向けて

投資目標・目的の確認：10年以内のサイドFIRE

まず、私の投資目的の確認です

私の目的は10年でのサイドFIREです

ダルク

サイドFIREとは、
生活費の半分くらいを株の配当などの、
不労所得で賄える状態のことです

興味がある人は、下記にまとめています
関連記事

具体的には40歳到達時点で、
金融資産3000万円を目標としています

私がサイドFIREを目指す理由としては、
人生の選択肢が欲しいからです

将来は自分の事業を持ったり、
趣味を中心にいろんな挑戦をしたいと思っています

ダルク

実家の農家を一部継ぐのも、

その選択肢の一つです

総資産のアセットアロケーション

では2月末の定期買い付けを終えた、
2022年3月の総資産のアッセットアロケーションを示します

現金預金、持株会、ETF、国内株式、つみたてNISA、企業型DC、
で分類しています

ダルク

PFの63％を占める米国ETF(一部国内含む）は、
毎月末に買い付けアクティブ運用していますので、
後ほど詳しくご紹介します

持株会と企業型DC(確定拠出年金)、
つみたてNISAは、
ドルコスト平均法により定期定額積立を実施しています

先月から総額で少し減りましたが、
かなりボラティリティ自体は抑えられているので、
全体としては大きな変化はありません

比較的、心穏やかです(*´▽｀*)（笑）

米国ETF以外の定期積立

まずはアクティブ運用している、
米国ETF以外の定期積立の状況を紹介します

今月の米国ETF以外の投資は、

投資信託は楽天VTIを33,333円をつみたてNISAで継続、
従業員持株会も1,000円を積み立て、
企業型DCも6,500円積み立てを実施しました

ダルク

積み立てはいつも通りです

トピック：ロシアのウクライナ侵攻はじまる

さて、今月の最大のニュースは間違いなく、
ロシアのウクライナに対する宣戦布告です

各国がロシアのSWIFT除外などの経済制裁を強めるなか、
市場が大混乱していますが、
ETF購入日の直前で開戦してしまったので、
私なりに今後の市場のリスクと動向を考察してみました

そちらの記事がコチラ↓
関連記事

ダルク

結構当たった気がします(´・ω・)

後述しますが、今回の米国ETFの定期買い付けは、
この考察を元に決めています

サイドFIREを目指す米国ETFのポートフォリオ　2022,3

さて、ここから運用のメインにしている、
米国ETFの運用状況を説明します

積み立て米国ETF一覧　～2022,3～

2022年2月末の買い付け銘柄は、

VTI　・・・　　3株
VYM 　・・・　4株
ICLN　　・・・　12株
IAU　・・・　5株
GSG　・・・　 16株
1541　・・・　 8株

となります

ダルク

いつもより種類が多いです(;・∀・)

私の基本投資方針は、

VTIをコア資産として定期買い付けしていき、
VYMをサブでアクティブ投資してく

というものです

サイドFIREへ向けた資産形成の前半は、
インデックスのVTIメインで買い付けていき、
目標額に近づくにつれ高配当のVYMの比率を高めていく方針です

ETFの個別記事はコチラ↓

ダルク

今回コアETFであるVTI,VYMの買い付けは少なめにして、
他のETFへ分散しています

クリーンエネルギーETF：ICLNの追加買い付け

今回、クリーンエネルギーETFである、
ICLNを実に1年以上ぶりに買いつけました

クリエネ系は一時期のブームのあと軒並み大暴落して、
私のポートフォリオのETFの中でも大きな含み損を出していました

売らずにホールドしていましたが、
図らずも経済制裁でロシアの化石燃焼の供給が滞ると、
クリーンエネルギー関連銘柄が上がると見込んだため、
買い付けを行いました

ダルク

直近で少し下げましたが、
開戦時には予想取り大きく上昇しました

今後、戦争が長期化すればまだ上がる可能性があるので、
ナンピンも兼ねてポジションを増やしました

あまり大きな期待はしていませんが(;・∀・)

ETF個別記事

IAU、1541、GSGなどコモディティETFを買い付け

これまでもコモディティに分散していましたが、
今回はかなり積極的に買い付けました

ゴールドのIAU、
プラチナの1451、
原油をはじめとした総合コモディティのGSGなど、
コモディティのポジションを大きく上げました

原油か穀物はロシアとウクライナからの供給が無くなると、
物価が上がり高騰すると思われます

また世界経済の不透明性が高まると、
貴金属のゴールドとプラチナも値上がると思いました

ダルク

これについては、
実際その通りになりました(*´▽｀*)

実際に買い付け時の予想としては、

株価は下がる
クリーンエネルギー系は一時的に上がる
コモディティは軒並み上がる
債券はむしろリスクが高い

というものでしたが、
開戦後の各ETFの値動きだと実際に概ねその通りになりましたね

ダルク

GSG凄い(+_+)

未来のことはわからないとは言いますが、
やはり考えながら予想して投資するのは面白いですね

以下、コモディテ関連記事です

GSG個別記事

プラチナ投資

ゴールドETF

コモディテ投資

米国ETFのポートフォリオ　2022,3

さて、買い付けを受けての2022年3月の、
米国ETFのポートフォリオがこちらになります↓

[1541]はプラチナ上場投資信託です
国内ETFですが、アクティブ運用しているETFなので、
米国ETFのポートフォリオに含んでいます

※PIOは割合が少なすぎて0％表記になってます

VTIとVYMがメインで全体の76％、
約9割の投資先が米国株、2％が新興国、
4％が債券、8％がコモディティとなっています

基本的には前述したとおり、
インデックス+高配当の米国株を主体とし、
債券、ゴールド、プラチナ、コモディティと、
資産クラスを分散させています

ダルク

コモディティの割合が少し増えましたね

米国ETF保有銘柄数と評価損益一覧

保有銘柄の株数と評価損益一覧は以下の通りです

銘柄	保有数	評価額 [円]	評価損益 [円]	利回り [％]
VTI	229	5,729,494	1,079,191	23.21
VYM	175	2,222,965	400,340	21.97
VIG	17	309,418	105,938	52.06
HDV	15	182,516	39,836	27.92
SPYD	66	327,971	114,230	53.44
QQQ	7	271,030	70,561	35.20
ICLN	44	98,085	-29,459	-22.49
VWO	42	220,713	-16,629	-7.01
PIO	10	40,853	-6,937	-14.52
TLT	25	402,453	12,853	3.30
IAU	71	282,912	17,692	6.67
GSG	107	297,974	113,292	61.34
1541	61	226,310	34,846	18.20